Les autorités ont démantelé un réseau interprovincial de prêt usuraire qui pratiquait des taux d'intérêt dépassant 700 % par an.
Les suspects ont accordé des prêts à 1 420 personnes, pour près de 21 000 demandes de prêt, totalisant plus de 21,2 milliards de VND.
Le département de police criminelle de la police provinciale de Thua Thien Hue, en coordination avec la force de police mobile, diverses équipes opérationnelles et la police provinciale de Nghe An, a récemment mené des raids et démantelé six opérations de prêt usuraire dans les provinces de Thua Thien Hue et de Nghe An, arrêtant de nombreuses personnes impliquées dans des activités de prêt usuraire.
Cinq établissements de prêt usuraires ont été fermés dans la province de Thua Thien Hue aux adresses suivantes : 174 Dien Bien Phu ; 188 Dien Bien Phu ; 420 Le Duan ; 51 Nguyen Sinh Cung et 01 Ho Dac Di, ville de Hue.
Ces établissements sont tous des succursales de Tin Dat General Trading and Service Development Co., Ltd., dont le siège social est situé au 22, rue Le Viet Thuat, commune de Hung Loc, ville de Vinh, province de Nghe An. Cette société est dirigée par Nguyen Sy Trung, âgé de 43 ans, résidant dans le quartier de Ha Huy Tap, ville de Vinh, province de Nghe An.
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| Les suspects ont été placés en garde à vue. |
Nguyen Sy Trung a signé les contrats de location et a délivré des procurations à cinq personnes, dont Nguyen Duy Duong, Nguyen Thi Nhuy, Ha Thi Thu Hien, Vu Duy Duc et Nguyen Duc Thinh, pour gérer les opérations des cinq établissements susmentionnés.
Ces cinq personnes étaient chargées du recrutement et de l'embauche du personnel des établissements qu'elles géraient. Chaque établissement employait de quatre à six personnes en charge des transactions directes, du recouvrement des créances et de la gestion administrative. La société Tin Dat a succédé à Tan Tin Dat, créée en août 2016 et implantée dans plusieurs provinces et villes, dont Thua Thien Hue. Elle s'était enregistrée pour exercer des activités dans divers secteurs tels que la vente et la location de véhicules, ainsi que le prêt sur gages. En réalité, elle avait établi de nombreuses succursales et établissements pour se livrer à des activités de prêt illégales à des taux d'intérêt exorbitants.
Aux alentours de mai 2019, les succursales et établissements de la société Tan Tin Dat dans la province de Thua Thien Hue ont annoncé simultanément et de manière inattendue leur dissolution, devenant par la suite des succursales d'une autre société, Tin Dat General Development Co., Ltd. Le colonel Pham Van Toan, chef du département de police criminelle de la police provinciale de Thua Thien Hue, a déclaré : « Bien qu'enregistrées sous des noms différents, ces deux sociétés ne font qu'une. Les personnes chargées de gérer les établissements à Hué communiquaient et échangeaient régulièrement des informations et effectuaient des transactions financières avec Nguyen Sy Dung, 38 ans, résidant dans le quartier de Ha Huy Tap, à Vinh, qui est le directeur de la société Tan Tin Dat. »
Le mode opératoire de ce groupe consiste à exiger des emprunteurs qu'ils fournissent leur voiture ou leur moto immatriculée, ainsi que leur pièce d'identité, et qu'ils effectuent les démarches d'acquisition. Ces véhicules servent ensuite de garantie dans le cadre d'un contrat de location avec l'emprunteur. Le groupe détermine la valeur du véhicule en fonction du montant du prêt souhaité.
Pour les particuliers sans patrimoine mais empruntant de petites sommes, les procédures de prêt étaient maintenues. Les activités de prêt, les méthodes de prêt, la gestion des prêts et le recouvrement des créances étaient entièrement gérés par un logiciel supervisé par Nguyen Sy Dung. Les taux d'intérêt pratiqués par les prêteurs variaient de 109,5 % à 182,5 % par an, et dépassaient même parfois 700 % par an.
Selon les premières investigations, dans la seule province de Thua Thien Hue, d'août 2016 à aujourd'hui, les suspects ont accordé des prêts à 1 420 personnes, pour près de 21 000 demandes de prêt, totalisant plus de 21,2 milliards de VND ; le montant des profits illicites réalisés s'élève à plus de 4,6 milliards de VND.
Actuellement, l'Agence d'enquête criminelle de la police provinciale de Thua Thien Hue a arrêté les auteurs présumés et a saisi temporairement les documents et preuves pertinents liés aux activités de prêt usuraire afin de poursuivre l'enquête et de traiter l'affaire strictement conformément à la loi.
