Emprunter auprès de créanciers à des taux d'intérêt élevés pour rembourser... les mêmes créanciers.
Dans l'après-midi du 21 juillet, le Bureau de l'Agence d'enquête criminelle de la police de la ville de Da Nang a pris la décision d'engager une procédure pénale, d'inculper le suspect et d'imposer une interdiction de voyager à Vo Thi Que Chi (née en 1987, résidant dans le quartier de Hoa Cuong Bac, district de Hai Chau) pour enquête et poursuites concernant le crime de « détournement de biens ».
L'enquête a révélé qu'entre fin 2018 et début 2019, Chi a emprunté de l'argent à plusieurs connaissances à des fins professionnelles, notamment un prêt de 200 millions de dongs auprès de M. HQV (un camarade de classe de son mari) à un taux d'intérêt d'environ 4 % par mois. Fin 2019, Chi a subi des pertes financières et s'est trouvée dans l'incapacité de rembourser le capital et les intérêts à M. HQV et aux autres créanciers.
Pour rembourser ses dettes sans cesse croissantes à cause des intérêts composés, Chi a fourni de fausses informations, prétendant avoir besoin d'argent pour refinancer un prêt bancaire, afin d'obtenir d'importants prêts de M. HQV et de son ancienne collègue, Mme THL. Lui faisant confiance, M. V et Mme L n'ont pas vérifié qui Chi comptait refinancer ni de quelle banque il s'agissait.
Le département de police d'enquête de Da Nang a notifié la décision de poursuivre Vo Thi Que Chi en tant que prévenue.
Selon la police, entre fin 2019 et novembre 2022, Chi a emprunté à plusieurs reprises de l'argent à HQV par virement bancaire ou en espèces, pour un montant total de 9,8 milliards de VND.
De même, Chi a également emprunté un total de 8,3 milliards de VND à Mme THL. Au lieu d'utiliser cet argent pour rembourser les prêts bancaires comme convenu, Chi en a utilisé la majeure partie pour rembourser le principal et les intérêts à M. HQV, à Mme THL et à plusieurs autres personnes. Plus précisément, Chi a utilisé cet argent pour rembourser 6,925 milliards de VND de principal et près de 1,985 milliard de VND d'intérêts à M. HQV ; et 3,656 milliards de VND de principal et plus de 3,45 milliards de VND d'intérêts à Mme THL.
Autrement dit, sur les quelque 18,1 milliards de VND de dette contractée auprès de M. HQV et Mme THL, Chi a utilisé près de 16 milliards de VND pour rembourser le capital et les intérêts. Elle n'a consacré qu'une petite partie du reste à ses dépenses personnelles et au remboursement d'autres dettes. Actuellement, Chi n'est plus en mesure de rembourser le solde de sa dette aux deux personnes susmentionnées.
Le département de police judiciaire de la ville de Da Nang a déterminé que l'acte frauduleux de Vo Thi Que Chi, consistant à emprunter de l'argent, constitue le délit de « détournement de biens ». L'affaire fait toujours l'objet d'une enquête.
