Emprunter de l'argent aux créanciers pour payer... les créanciers eux-mêmes
Dans l'après-midi du 21 juillet, le Bureau de l'Agence de police d'enquête de la police de la ville de Da Nang a rendu une décision de poursuivre l'affaire, de poursuivre l'accusé et d'imposer une interdiction de quitter le lieu de résidence à Vo Thi Que Chi (né en 1987, résidant dans le quartier de Hoa Cuong Bac, district de Hai Chau) pour enquêter et traiter l'acte d'« appropriation frauduleuse de biens ».
Les résultats de l'enquête montrent qu'entre fin 2018 et début 2019, Chi a emprunté de l'argent à plusieurs connaissances pour mener ses affaires, notamment 200 millions de VND auprès de M. HQV (un camarade de classe de son mari) à un taux d'intérêt d'environ 4 % par mois. Fin 2019, l'entreprise de Chi était déficitaire et elle était incapable de rembourser le capital et les intérêts à M. HQV et à d'autres personnes.
Afin de pouvoir rembourser les prêts qui ont augmenté en raison des « intérêts sur intérêts », Chi a donné de fausses informations selon lesquelles elle avait besoin d'argent pour rembourser le prêt bancaire afin que M. HQV et son ancienne collègue, Mme THL, puissent continuer à lui prêter d'importantes sommes d'argent. En raison de leur confiance mutuelle, M. V et Mme L n'ont pas vérifié les informations concernant l'identité de l'emprunteur et la banque auprès de laquelle Chi avait utilisé l'argent pour rembourser le prêt.
L'agence d'enquête de la police de Da Nang a rendu une décision de poursuivre Vo Thi Que Chi.
Selon l'agence de police, de fin 2019 à novembre 2022, Chi a emprunté de l'argent à HQV à plusieurs reprises par virement bancaire ou en espèces pour un montant total de 9,8 milliards de VND.
De même, Chi a emprunté un total de 8,3 milliards de VND à Mme THL. Chi n'a pas utilisé cet argent pour rembourser la banque comme convenu, mais l'a utilisé en majeure partie pour payer le capital et les intérêts à M. HQV, Mme THL et plusieurs autres personnes. Plus précisément, Chi a utilisé cet argent pour payer le capital de 6,925 milliards de VND et près de 1,985 milliard de VND d'intérêts à M. HQV ; et a versé le capital de 3,656 milliards de VND et plus de 3,45 milliards de VND d'intérêts à Mme THL.
En d'autres termes, sur les quelque 18,1 milliards de VND dus par M. HQV et Mme THL, Chi a utilisé près de 16 milliards pour régler le capital et les intérêts de ces deux personnes. Chi n'a utilisé qu'une petite partie du solde pour dépenser et régler d'autres dettes. Actuellement, Chi n'est plus en mesure de payer le solde dû aux deux personnes susmentionnées.
Le service de police de la ville de Da Nang a déterminé que le comportement frauduleux de Vo Thi Que Chi, qui a emprunté de l'argent, constitue un délit d'appropriation frauduleuse de biens. L'affaire fait l'objet d'une enquête approfondie.
