Перевел деньги «по ошибке», а затем присвоил

В наши дни денежные переводы осуществляются быстро, простыми и удобными способами, не требующими от отправителя посещения банка, что сокращает время для клиентов и уменьшает нагрузку на банки. Пользуясь этим, многие намеренно «по ошибке» переводили деньги на чужие счета, а затем всеми способами пытались их обналичить.обманыватьзахватить

«Неправильно» перевели деньги, а затем присвоили их. Иллюстрация.

В середине июня 2021 года женщина по имени А. (жительница района Бадинь, Ханой) внезапно получила более 45 миллионов донгов на свой банковский счёт. Ближе к вечеру того же дня неизвестный аккаунт Zalo подружился с г-жой А. и сообщил, что финансовая компания перевела ей деньги, и она стала должницей. Поняв, что она не оформляла кредит онлайн, г-жа А. обратилась в полицию с заявлением об инциденте. Ранее также был зафиксирован случай, когда жертва якобы «перевела деньги по ошибке», а затем попросила её войти в систему международных денежных переводов по ссылке. После заполнения данных злоумышленники присваивали всю сумму.

Адвокат Нгуен Хыу Тоай из юридической компании Hung Dong Law Company Limited по этому поводу заявил: «Ошибочный перевод денег через счёт — довольно изощрённый способ мошенничества. Если получатель денег поспешно вернёт деньги звонящему, не проверив номер банковского счёта и документы о переводе, ситуация будет крайне сложной. Если после получения денег получатель не уведомит банк, полицию или связанные с ним стороны, то, когда владелец счёта, переведший деньги по ошибке, появится и попросит получателя заплатить, ему будет сложно отказать, поскольку информация о переводе сохраняется на телефоне, а документы находятся в банке».

Согласно статьям 228, 230, 579 Гражданского кодекса 2015 года, при случайном получении чужой денежной суммы от лица, с которым никогда не состоял в отношениях и не совершал с ним никаких сделок, связанных с данной денежной суммой, получатель может считаться завладевшим имуществом без законных оснований.

Статья 174 Уголовного кодекса 2015 года, измененная и дополненная в 2017 году, гласит: «Любой, кто мошенническим путем присваивает чужое имущество стоимостью от 2 000 000 до 50 000 000 донгов или менее 2 000 000 донгов, но подпадает под один из следующих случаев, подлежит исправлению, не связанному с лишением свободы, на срок до 3 лет или тюремному заключению на срок от 6 месяцев до 3 лет: Был подвергнут административному наказанию за акт присвоения имущества и все еще совершает нарушение; Был осужден за это преступление, но судимость еще не снята, но все еще совершает нарушение; Оказывает негативное влияние на социальную безопасность, порядок и безопасность; Имущество является основным средством существования жертвы и ее семьи; Имущество является сувениром, реликвией или предметом поклонения, имеющим особую духовную ценность для жертвы.

Совершение преступления в одном из следующих случаев наказывается лишением свободы на срок от 2 до 7 лет: Организованное; Профессиональный характер; Присвоение имущества стоимостью от 50 000 000 до 200 000 000 донгов; Опасный рецидивизм; Использование положения, власти или имени агентства или организации; Использование хитрых уловок; Присвоение имущества стоимостью от 2 000 000 до 50 000 000 донгов, но подпадающее под один из случаев, указанных в пунктах a, b, c и d пункта 1 настоящей статьи.

Совершение преступления в одном из следующих случаев наказывается лишением свободы на срок от 7 до 15 лет: Присвоение имущества стоимостью от 200 000 000 до 500 000 000 донгов; Присвоение имущества стоимостью от 50 000 000 до 200 000 000 донгов, но подпадающее под один из случаев, указанных в пунктах а, б, в и г пункта 1 настоящей статьи; Использование стихийных бедствий и эпидемий.

Совершение преступления в одном из следующих случаев наказывается лишением свободы на срок от 12 до 20 лет или пожизненным заключением: Присвоение имущества стоимостью 500 000 000 донгов или более; Присвоение имущества стоимостью от 200 000 000 до 500 000 000 донгов, но подпадающее под один из случаев, указанных в пунктах а, б, в и г части 1 настоящей статьи; Использование военного времени или чрезвычайного положения.

Правонарушители также могут быть оштрафованы на сумму от 10 000 000 до 100 000 000 донгов, им может быть запрещено занимать должности, заниматься профессиональной деятельностью или выполнять определенные работы на срок от 1 до 5 лет, а также может быть конфискована часть или все их имущество».