Перевод денег по «ошибке» с последующим их нецелевым использованием.

В наши дни денежные переводы осуществляются быстро с помощью простых и удобных способов, избавляя отправителей от необходимости идти в банк, экономя время клиентов и уменьшая скопление людей в банках. Пользуясь этим методом, многие люди намеренно «по ошибке» переводят деньги на чужие счета, а затем используют их различными способами.обманыватьзахватить его.

Деньги были переведены «по ошибке», а затем присвоены. (Изображение для иллюстрации.)

В середине июня 2021 года женщина по имени А. (проживающая в районе Ба Динь, Ханой) внезапно получила на свой банковский счет более 45 миллионов донгов. Поздно вечером того же дня неизвестный пользователь Zalo добавил г-жу А. в друзья и заявил, что деньги были выплачены финансовой компанией, сделав ее заемщицей. Поняв, что она не оформляла никаких онлайн-кредитов, г-жа А. сообщила об инциденте в полицию. Ранее уже были подобные случаи, когда люди притворялись, что «по ошибке перевели деньги», а затем просили жертв войти в систему международных денежных переводов по ссылке. После заполнения информации мошенники похищали всю сумму.

По этому поводу юрист Нгуен Хуу Тоай из юридической фирмы «Хунг Донг» заявил: «Перевод денег «по ошибке» — это довольно изощренная мошенническая схема. Если получатель поспешно возвращает деньги звонившему, не проверив номер банковского счета и документы на перевод, ситуация может значительно осложниться. Если после получения денег получатель не сообщает об этом в банк, полицию или другие соответствующие органы, то когда владелец счета, ошибочно переведший деньги, появляется и требует возврата, получателю будет трудно отказать, поскольку информация о переводе сохранена в его телефоне, и есть банковские записи».

Согласно статьям 228, 230 и 579 Гражданского кодекса 2015 года, если кто-либо неожиданно получает деньги от лица, с которым у него не было никаких предварительных отношений и никаких предыдущих сделок с этими деньгами, получатель может считаться незаконно владеющим этим имуществом.

Статья 174 Уголовного кодекса 2015 года с поправками 2017 года гласит: «Любое лицо, которое обманным путем присваивает имущество другого лица стоимостью от 2 000 000 до менее 50 000 000 донгов, или менее 2 000 000 донгов, но подпадает под одно из следующих обстоятельств, наказывается лишением свободы на срок до 3 лет без лишения свободы или лишением свободы на срок от 6 месяцев до 3 лет: ранее судимое за административные правонарушения, связанные с присвоением имущества, и повторное совершение преступления; осужденное за данное преступление, но не имеющее судимости, и повторное совершение преступления; причинение вреда безопасности, порядку и общественной безопасности; имущество является основным средством к существованию потерпевшего и его семьи; имущество является памятным предметом, реликвией или религиозным объектом, имеющим особую духовную ценность для потерпевшего».

Совершение преступления, подпадающего под одно из следующих обстоятельств, наказывается лишением свободы на срок от 2 до 7 лет: организованная преступность; профессиональная преступность; присвоение имущества стоимостью от 50 000 000 до менее 200 000 000 донгов; опасная рецидивная преступность; злоупотребление служебным положением, властью или именем учреждения или организации; использование хитрых уловок; присвоение имущества стоимостью от 2 000 000 до менее 50 000 000 донгов, но подпадающее под одно из обстоятельств, указанных в пунктах a, b, c и d пункта 1 статьи 1 настоящей статьи.

Совершение правонарушения, подпадающего под одно из следующих обстоятельств, наказывается лишением свободы на срок от 7 до 15 лет: присвоение имущества стоимостью от 200 000 000 до менее 500 000 000 донгов; присвоение имущества стоимостью от 50 000 000 до менее 200 000 000 донгов, но подпадающее под одно из обстоятельств, указанных в пунктах a, b, c и d пункта 1 статьи 1 настоящей статьи; использование в своих интересах стихийных бедствий или эпидемий.

Совершение правонарушения, подпадающего под одно из следующих обстоятельств, наказывается лишением свободы на срок от 12 до 20 лет или пожизненным заключением: присвоение имущества стоимостью 500 000 000 донгов и более; присвоение имущества стоимостью от 200 000 000 донгов до менее 500 000 000 донгов, но подпадающее под одно из обстоятельств, указанных в пунктах a, b, c и d пункта 1 статьи 1 настоящей статьи; использование в своих интересах военных обстоятельств или чрезвычайного положения.

Нарушителям также может быть назначен штраф в размере от 10 000 000 до 100 000 000 донгов, запрещено занимать государственные должности, заниматься профессиональной деятельностью или выполнять определенную работу в течение 1–5 лет, или у них может быть конфисковано часть или все их имущество.