Бывший заместитель директора банка обманул более 2700 миллиардов донгов: многие жертвы не сообщили об этом

Недавно Народная прокуратура Ханоя завершила предъявление обвинения и передала дело бывшего заместителя директора отделения Эксимбанка в Бадине по обвинению в мошенничестве и присвоении тысяч миллиардов донгов в Народный суд Ханоя для судебного разбирательства.

Дело начало раскрываться после того, как полиция округа Кау Гиай (Ханой) получила заявление от г-жи НТХ (родилась в 1979 году в Хоангмае, Ханой), обвиняющей г-жу Ву Тхи Тху Нхунг (родилась в 1977 году, бывший заместитель директора отделения Eximbank в Бадине) в присвоении 23 миллиардов донгов путем подделки гибких срочных депозитных сертификатов в Eximbank.

В ходе расследования в полицию также поступили жалобы от многих других людей.

Результаты расследования показывают, что в 2013 году г-жа Нхунг была назначена заместителем директора отделения Эксимбанка в Бадине. В то время г-жа Нхунг отвечала за привлечение капитала от частных клиентов.

В 2014 году г-же Нхунг понадобились деньги на личные расходы, поэтому она совершила мошенничество, предоставив ложную информацию знакомым, чтобы обмануть и присвоить более 2,705 млрд донгов у примерно 100 человек.

Изощренные трюки

В обвинениях утверждалось, что с целью получения крупной суммы денег от клиентов г-жа Нхунг предоставила ложную информацию об аукционе по продаже безнадежных долговых активов в отделении Эксимбанка в Ба Дине. Это было сделано с целью завоевать доверие клиентов и внести средства для регистрации на покупку выставленных на аукцион активов.

Чтобы присвоить деньги клиентов, г-жа Нхунг учредила Vietnam Investment Consulting and Asset Management Company Limited (Vietnam Asset Management Company), назначив г-жу Нхунг председателем совета директоров и поручив другому лицу исполнять обязанности генерального директора.

Г-жа Нхунг рассказала клиентам, что это «задняя компания» внутреннего руководства Eximbank, подразделение, которое сотрудничает с филиалом Eximbank в Ба Дине с целью организации аукционов по ликвидации безнадежных долговых активов банка.

Если клиенты внесут деньги для участия в аукционе на счета компании, открытые в других банках, они получат высокую прибыль.

Г-жа Нхунг также искала в Интернете изображения земельных участков и сертификатов на право землепользования лиц, имевших кредитные отношения с банком, и сохраняла изображения на своем телефоне с целью представить их клиентам как безнадежные долговые активы, которые банк должен был ликвидировать.

Чтобы избежать обнаружения, г-жа Нхунг также попросила клиентов сохранять конфиденциальность своей информации, поскольку программа поощрения была рассчитана только на ограниченное число клиентов.

Следственным органом установлено, что с 2014 года по май 2022 года г-жа Ву Тхи Тху Нхунг через посредников или напрямую получая деньги от жертв, обманула около 100 человек, присвоив более 2,705 млрд донгов.

Однако к настоящему моменту следственная полиция установила личности лишь 46 жертв этого дела, указав их полные имена и адреса. Эти люди перевели г-же Нхунг более 788 миллиардов донгов.

Одной из жертв бывшего заместителя директора банка является г-жа ВТХ (биржевой консультант).

Восемь человек через г-жу Х. перевели г-же Нхунг более 76 миллиардов донгов с просьбой внести эти деньги для инвестирования в аукцион по ликвидации безнадежных долговых активов в Eximbank, после чего эти деньги были присвоены.

По данным Следственного управления полиции, в январе 2022 года г-жа Х. встретилась с г-жой Нхунг. После этого г-жа Нхунг попросила г-жу Х. познакомить клиентов с возможностью внесения средств для инвестирования во вьетнамскую компанию по управлению активами, чтобы получать разницу в прибыли от ипотеки под безнадежные долги в Эксимбанке в размере 5–10% от суммы депозита. Согласно договору, г-же Х. необходимо перевести клиенту только 3–7% от суммы депозита, а остальное она получает по своему усмотрению.

Г-жа Нхунг также пригласила г-жу Х. поработать в качестве сотрудника в филиале Eximbank в Ба Дине, подписала с ней договор о сотрудничестве по развитию и расширению клиентской сети; поручила г-же Х. консультировать и находить клиентов для внесения денег во вьетнамскую компанию по управлению активами с целью инвестирования в безнадежные долговые активы MBĐGTL в Eximbank.

18 января 2022 года г-жа Х. и клиент по имени С. (информация и адрес в настоящее время неизвестны) перевели 7 миллиардов донгов на счёт Vietnam Asset Management Company. Получив деньги, г-жа Нхунг перевела прибыль в размере 1 миллиарда донгов клиенту Х. Г-жа Х. перевела 700 миллионов донгов клиенту С., получив прибыль в размере 300 миллионов донгов.

В следственную полицию заявление от лица по имени С. не поступало, поэтому оснований для рассмотрения и расследования нет. В связи с этим следственная полиция установила, что г-жа Х. является потерпевшей по данному делу.

Аналогичным образом, с января по май 2022 года г-жа Х. привлекла многих других магнатов к переводу на счет Vietnam Asset Management Company для размещения инвестиций MBĐGTL в безнадежные долговые активы в Eximbank в общей сложности более 112 млрд донгов.

На данный момент следственная полиция установила личности 9 жертв, которые подали заявления о переводе в общей сложности 87,6 млрд. донгов через г-жу Х. во Вьетнамскую компанию по управлению активами для внесения на депозит с целью инвестирования в безнадежные долговые активы, которые затем были присвоены г-жой Нхунг.

Согласно обвинительному заключению, общая сумма денежных средств, переведенных г-жой Нхунг для выплаты прибыли г-же Х., составила более 28,2 млрд донгов. Г-жа Х. перевела клиентам 27,3 млрд донгов, получив прибыль в размере почти 1 млрд донгов.

В ходе расследования полиция разместила в газете объявление о розыске жертвы, но не сообщила об этом, поэтому их статус потерпевших по делу установить не удалось. Полиция потребовала от г-жи Х. передать незаконно полученную ею сумму денег, но до сих пор она её не передала.