Выдавая себя за сотрудника банка, приглашает людей открыть карту с целью выманивания денег

Maritime Bank только что опубликовал вышеуказанное предупреждение. По данным банка, в последнее время были выявлены лица, выдававшие себя за сотрудников нескольких банков, включая Maritime Bank.

Эти субъекты создают веб-сайты или используют социальные сети, такие как Facebook, Viber, Zalo, для охвата клиентов.

Банки предупреждают об опасности выдачи себя за сотрудников банка с целью обмана людей и получения ими кредитных карт.

Чтобы создать доверие, они показывают (поддельные) удостоверения сотрудников и инструктируют клиентов следовать инструкциям банка по подаче заявления на получение карты, например: заполнить форму заявления, а затем отправить документы, такие как удостоверение личности, регистрация по месту жительства, трудовой договор и некоторые другие документы, через социальные сети.

Затем они активно звонили клиентам, используя разные номера мобильных телефонов, и выдавали себя за сотрудников других отделов банка, повторно проверяющих информацию о клиентах.

Затем информация о результате выпуска карты с фотографией поддельной карты и бланком выдачи пин-кода будет отправлена ​​клиенту для создания абсолютного доверия.

В процессе оформления карты испытуемые также договорились с клиентами, что комиссия за выпуск карты составит от 5% до 10% от общего лимита кредитной карты.

Когда приходит время уведомить клиента о выпуске карты, держателя карты просят перевести комиссию перед отправкой карты домой. Обычно комиссию необходимо перевести на личный счёт в другом банке.

После получения денег телефонные номера, с которыми осуществлялся контакт, теряли сигнал, и клиенты не могли связаться с ними в социальных сетях.

Это не первый случай, когда банки предупреждают о мошенничестве. Ранее многие банки сообщали о других видах мошенничества, применяемых мошенниками, например, когда они просят клиентов открыть счета/карты, зарегистрироваться в интернет-банкинге, а затем выкупают их по высокой цене, чтобы использовать их в мошеннических целях, снять наличные за границей или перевести деньги.

Имеют место случаи, когда люди выдают себя за знакомых за рубежом, просят перевести им деньги и просят клиентов заходить на поддельные ссылки и веб-сайты или загружать вредоносные приложения, тем самым воруя имена пользователей, пароли и коды аутентификации OTP.

Во многих случаях они даже выдают себя за сотрудников полиции, прокуроров или сотрудников службы безопасности банка, чтобы позвонить и сообщить клиентам, что их счета были взломаны преступниками, и попросить назвать номера счетов, пароли для транзакций и т. д.