Выдавая себя за банковского работника, он приглашает людей открыть карту для мошенничества с деньгами.

Maritime Bank только что опубликовал вышеуказанное предупреждение. По данным банка, в последнее время были выявлены лица, выдававшие себя за сотрудников нескольких банков, включая Maritime Bank.

Эти субъекты создают веб-сайты или используют социальные сети, такие как Facebook, Viber, Zalo, для охвата клиентов.

Банки предупреждают об опасности выдачи себя за сотрудников банка с целью обмана людей и получения ими кредитных карт.

Чтобы создать доверие, они выдают (поддельные) карточки сотрудников и проводят клиентов через этапы подачи заявления на получение банковской карты, такие как заполнение анкеты и отправка документов, таких как: удостоверение личности, регистрация по месту жительства, трудовой договор и некоторые другие документы, через социальные сети.

Затем они активно звонили клиентам, используя разные номера мобильных телефонов, и выдавали себя за сотрудников других отделов банка, повторно проверяющих информацию о клиентах.

Затем клиенту будет отправлена ​​информация о результате выпуска карты с фотографией поддельной карты и бланком выдачи ПИН-кода для создания абсолютного доверия.

В процессе оформления карты испытуемые также договорились с клиентами, что комиссия за выпуск карты составит от 5% до 10% от общего лимита кредитной карты.

Когда приходит время уведомить клиента о выпуске карты, держателя карты просят перевести комиссию перед отправкой карты домой. Обычно комиссию необходимо перевести на личный счёт в другом банке.

После получения денег телефонные номера, с которыми осуществлялся контакт, теряли сигнал, и клиенты не могли связаться с ними в социальных сетях.

Это не первый случай, когда банки предупреждают о мошенничестве. Ранее ряд банков сообщали о других мошеннических уловках мошенников, таких как требование к клиентам открыть счета/карты, регистрация в интернет-банкинге и их выкуп по завышенной цене для использования в мошеннических целях, например, для снятия наличных за рубежом или перевода денег.

Имеют место случаи, когда люди выдают себя за знакомых за рубежом, просят перевести им деньги и просят клиентов заходить на поддельные ссылки и веб-сайты или загружать вредоносные приложения, тем самым воруя имена пользователей, пароли и коды аутентификации OTP.

Во многих случаях они даже выдают себя за сотрудников полиции, прокуроров или сотрудников службы безопасности банка, чтобы позвонить клиентам и сообщить, что их счета были взломаны преступниками, и попросить назвать номера счетов и пароли для транзакций.