Причина исчезновения денежных потоков от «обратного осмоса» раскрыта.

Переворачивать карамболу 7 раз за 3 дня.

Примерно в октябре 2023 года в Управление уголовных расследований полиции провинции Нгеан поступила жалоба от г-жи ТХ, проживающей в коммуне Бао Тхань района Йен Тхань, которая утверждала, что сотрудник Народного кредитного фонда обманул ее на сумму более 3 миллиардов донгов. На основании предварительных результатов расследования дело было расценено как серьезное мошенничество, и несколько следователей были направлены в этот район для сбора доказательств.

На момент совершения преступления обвиняемая работала бухгалтером в Народном кредитном фонде коммуны с 10-летним стажем. Используя профессиональные методы расследования, после того как личность преступницы была установлена ​​как Во Тхи Тует (родилась в 1990 году), проживающая в коммуне Бао Тхань района Йен Тхань, следователи провели с ней операцию по убеждению и задержанию. 21 октября 2023 года Во Тхи Тует сдалась следственному управлению полиции, признав свою вину.

Известно, что г-жа ТХ и Во Тхи Тует являются дальними родственницами по материнской линии, поэтому они довольно близки. Как только Тует узнала, что г-жа ТХ недавно продала землю и у нее есть крупная сумма денег, которую она хотела внести в Народный кредитный фонд коммуны, Тует придумала идею взять деньги в долг для «рефинансирования» кредитов, пообещав погасить их в короткие сроки. Тует выдумала причины для необходимости рефинансирования кредитов для четырех клиентов, имеющих семь разных займов. Однако на самом деле Тует рефинансировала кредиты только семь раз, используя кредит на имя своей матери.

Г-жа Нгуен Тхи Б. (мать Тует) заложила две сберегательные книжки, чтобы взять деньги в долг в Народном кредитном фонде коммуны Бао Тхань. Хотя срок действия этих кредитных соглашений еще не истек, и г-же Б. не требовалось рефинансирование, Тует предоставила ложную информацию, чтобы обманом заставить г-жу ТХ одолжить ей деньги.

В частности, 28 августа 2023 года, после устной договоренности с г-жой ТХ о займе, Тует отправила QR-код с названием «Народный кредитный фонд Бао Тхань» и номерами контракта, что заставило г-жу ТХ полностью ей доверять и отправить деньги. В результате жертва дважды перевела деньги на общую сумму 1,2 миллиарда донгов под предлогом «перевода денег для оплаты контракта».

Получив деньги, Во Тхи Тует немедленно погасила два кредитных соглашения своей матери и поручила г-же Нгуен Тхи Б. подписать два новых соглашения на ту же сумму, которую перевела г-жа ТХ. После завершения всех процедур деньги были выданы наличными, но Тует не отправила их г-же ТХ; вместо этого она оставила их себе. Тует солгала г-же ТХ, заявив, что банк задержал выплату средств, и пообещала вернуть деньги через четыре дня после завершения рефинансирования кредита.

Увидев лёгкую мишень, Тует продолжал находить всё новые причины, чтобы занять деньги у г-жи ТХ. С 28 по 30 августа 2023 года Туету удалось завоевать доверие г-жи ТХ и получить семь банковских переводов для осуществления схемы рефинансирования кредита, как он и обещал, что привело к общим убыткам в размере более 3,7 миллиарда донгов.

Кроме того, 31 августа 2023 года Во Тхи Тует взяла у г-жи ТХ в долг 300 миллионов донгов в личном качестве, утверждая, что это для рефинансирования кредита для родителей мужа Тует. После многочисленных просрочек платежей и неполучения денег, 15 сентября 2023 года г-жа ТХ заставила Тует составить документ об урегулировании долга, в котором указывалось, что Тует должна ей более 4 миллиардов донгов. Даже на момент судебного разбирательства г-жа ТХ получила обратно лишь более 34 миллионов донгов.

От жертвы к преступнику

Судебное разбирательство по делу Во Тхи Тует состоялось в конце марта 2024 года. С раннего утра г-н XT и г-жа Нгуен Тхи Б. (родители Тует) сидели в зале суда, ожидая начала процесса. Как только Тует увидела своих родителей, она разрыдалась, постоянно вытирая слезы обеими руками. Г-н XT сидел в двух рядах от дочери, лишь напоминая ей о необходимости исправиться. Даже во время суда он не мог понять, почему Тует поступила так, как поступила.

«У нее (Туйет) была стабильная работа и счастливая семейная жизнь, но я не понимаю, зачем она совершила такую ​​аферу. Мы тоже хотим как-то компенсировать госпоже ТХ ущерб, но мы оба пожилые, наши доходы нестабильны, и теперь нам нужно содержать двух внуков, поэтому мы не знаем, как компенсировать ущерб семье пострадавшей», — поделился г-н XT.

Прямо на суде г-жа Тует призналась во всех своих преступлениях. Тует признала свое участие в...онлайн-покупка и продажаПонеся убытки в приложении Fastshop на своем телефоне, он придумал способ заработать деньги, чтобы вернуть свои инвестиции.

Известно, что в начале августа 2023 года Во Тхи Тует начала участвовать в онлайн-продажах через приложение Fastshop, установленное на её телефоне. Через это приложение Тует следовала инструкциям и внесла первоначальный взнос за вступление в группу. После многократных переводов денег, выполнения заданий и получения мгновенных процентов, Тует поверила в схему и продолжила участвовать. Однако, чтобы вернуть свои первоначальные инвестиции, жертвам, таким как Тует, предлагалось перевести ещё большие суммы денег. К тому времени, когда жертвы обнаружили, что стали жертвами мошенничества, все деньги исчезли.

Из почти 4 миллиардов донгов, которые Тует присвоил у г-жи ТХ, помимо личных расходов и погашения долгов, он перевел около 2,9 миллиардов донгов на счет в приложении Fastshop. После задержания Туета следователи получили доступ к приложению, но оно уже не работало. Дальнейшее расследование показало, что деньги, переведенные Туетом на счет в приложении, постоянно переводились через многочисленные счета и в разные места, что делает невозможным определение источника средств для их возврата.

На судебном процессе коллегия судей также разъяснила действия г-жи Нгуен Тхи Б., которая в течение четырех дней подписывала многочисленные кредитные договоры, чтобы помочь Туету рефинансировать займы. Однако, поскольку г-жа Б. не знала, что Тует рефинансирует займы с целью получения мошенническим путем полученных денег, и г-жа Б. не получила от этого никакой выгоды, оснований для возбуждения уголовного дела не было.

Что касается перевода г-же ТХ более чем 34 миллионов донгов, Тует утверждал, что это проценты по кредиту на сумму более 3,7 миллиардов донгов, полученному в результате рефинансирования, с процентной ставкой 3000 донгов за 1 миллион донгов в день. Однако, поскольку между сторонами не было никаких документов, г-жа ТХ не была привлечена к ответственности за это деяние.

Прокурор, воспользовавшись правом на судебное преследование, придерживался той же позиции, что и в обвинительном заключении, и предложил приговорить подсудимую Во Тхи Тует к 16-17 годам лишения свободы за преступление, связанное с «мошенническим присвоением имущества».

После всестороннего рассмотрения дела судейская коллегия пришла к выводу, что действия подсудимой были крайне опасными, причинили серьезный вред семье потерпевшей и нарушили общественный порядок и безопасность. Учитывая отягчающие и смягчающие обстоятельства, судейская коллегия постановила приговорить подсудимую Во Тхи Тует к 15 годам лишения свободы за преступление «мошенническое присвоение имущества» и обязала ее выплатить потерпевшей компенсацию в размере, предусмотренном законом.