Раскрытие причины исчезновения денежного потока острова

3 дня, 7 раз переворачивая карамболу

Примерно в октябре 2023 года в Следственное управление полиции провинции Нгеан поступила жалоба от г-жи ТХ, жительницы коммуны Баотхань района Йентхань, которая обвиняла сотрудника Народного кредитного фонда в мошенничестве на сумму более 3 миллиардов донгов. На основании первоначальных материалов дела был установлен факт серьёзного мошенничества, и на место происшествия были направлены несколько следователей для сбора документов.

На момент инцидента обвиняемая работала бухгалтером в Народном кредитном фонде коммуны и имела 10-летний опыт работы. Используя профессиональные методы, после того, как была установлена ​​личность мошенницы – Во Тхи Тует (1990 года рождения), проживающей в коммуне Баотхань района Йентхань, – следователи скоординировали свои действия и убедили её. 21 октября 2023 года Во Тхи Тует явилась в следственное управление полиции, чтобы признаться в преступлении.

Известно, что г-жа ТХ и Во Ти Тует – дальние родственницы по материнской линии, поэтому они довольно близки. Узнав, что г-жа ТХ только что продала землю, накопив крупную сумму денег и желая сохранить её в Народном кредитном фонде коммуны, Тует решила занять деньги, чтобы «отменить сделку», и пообещала вернуть их в ближайшее время. Тует «создала» повод продлить кредит для четырёх клиентов, оформив семь разных кредитов. Однако на самом деле Тует отменила сделку только семь раз, используя кредит на имя своей матери.

Г-жа Нгуен Тхи Б. (биологическая мать Тует) заложила две сберегательные книжки, чтобы взять деньги в Народном кредитном фонде коммуны Баотхань. Хотя срок действия этих кредитных договоров ещё не наступил, и у г-жи Б. не было необходимости их расторгать, Тует предоставила ложную информацию, чтобы обманным путём заставить г-жу ТХ одолжить ей деньги.

В частности, 28 августа 2023 года, после устного соглашения с г-жой Т.Х. о займе денег, Тует отправила QR-код с названием Народного кредитного фонда Бао Тхань и кодами контракта, что заставило г-жу Т.Х. полностью довериться ей и отправить деньги. Таким образом, жертва дважды перевела деньги на общую сумму 1,2 млрд донгов под названием «перевести деньги для оплаты контракта».

Получив деньги, Во Тхи Тует сразу же завершила оформление двух кредитных договоров своей матери и поручила г-же Нгуен Тхи Б. подписать два новых договора на ту же сумму, которую перевела г-жа ТХ. После завершения процедур указанная сумма была выплачена наличными, но Тует не отправила её г-же ТХ, а оставила себе для личного пользования. Тует солгала г-же ТХ, что банк перечислил деньги с опозданием, поэтому она пообещала вернуть деньги через 4 дня после оформления сделки.

Увидев такую ​​аппетитную приманку, Тайет продолжала придумывать множество других причин занять денег у г-жи ТХ. С 28 по 30 августа 2023 года Тайет заставила г-жу ТХ довериться ей и семь раз перевела деньги, чтобы, как она и сказала, осуществить отмену контракта, что привело к общим потерям более 3,7 млрд донгов.

Не остановившись на достигнутом, 31 августа 2023 года Во Ти Тует заняла у г-жи ТХ 300 миллионов донгов от своего имени, объявив о передаче права собственности её тестю и свекру. После многочисленных проволочек, так и не переведя деньги, 15 сентября 2023 года г-жа ТХ заставила Тует написать документ о погашении задолженности, из которого следовало, что она должна ей более 4 миллиардов донгов. На момент судебного разбирательства г-жа ТХ получила лишь более 34 миллионов донгов.

От жертвы к преступнику

Судебный процесс над Во Тхи Тует состоялся в конце марта 2024 года. С раннего утра г-н С.Т. и г-жа Нгуен Тхи Б. (родители Тует) сидели в зале суда в ожидании суда. Увидев родителей, Тует расплакалась, постоянно поднимая руки, чтобы вытереть слёзы. Г-н С.Т. сидел в двух рядах от дочери, успевая лишь напомнить ей о необходимости исправиться. До самого суда он так и не понял, почему Тует так поступила.

«У неё (Тайет) была стабильная работа и счастливая семейная жизнь, но я не понимаю, зачем ей было так мошенничать. Мы очень хотим выплатить компенсацию госпоже ТХ, но её бабушка и дедушка пожилые, у них нестабильный доход, а теперь им приходится заботиться о двух внуках, поэтому мы не знаем, как возместить ущерб семье жертвы», — поделился господин XT.

Прямо на суде г-жа Тайет призналась во всех своих преступлениях. Тайет призналась, что участвовала винтернет-магазиныв приложении Fastshop на телефоне я терял деньги, поэтому я задумался о том, как заработать, чтобы компенсировать эти инвестиции.

Известно, что до этого, в начале августа 2023 года, Во Ти Тует начала участвовать в онлайн-продажах через приложение Fastshop, установленное на её телефоне. В этом приложении Тует выполняла задания согласно инструкциям, а перед участием вносила первоначальный взнос за вступление в группу. После многочисленных переводов денег, выполнения заданий и немедленного получения процентов, Тует доверилась и продолжила участвовать. Однако, чтобы вернуть первоначальную сумму, жертвам, таким как Тует, предлагалось продолжать переводить более крупные суммы. А когда жертвы обнаруживали, что их обманули, все деньги «исчезали».

Из почти 4 миллиардов донгов, присвоенных Тайетом у г-жи Т.Х., помимо расходов и погашения личных долгов, Тайет перевел около 2,9 миллиарда донгов в приложение Fastshop. Сразу после задержания Тайет следователи получили доступ к приложению, но оно было неактивно. Следственное управление провело расследование и установило, что деньги, переведенные Тайетом на счет в приложении, непрерывно переводились через множество счетов и в различные места, поэтому установить источник средств для взыскания не удалось.

На суде коллегия также разъяснила действия г-жи Нгуен Тхи Б., которая подписала множество кредитных договоров, чтобы помочь Tuyet в течение четырёх дней аннулировать договор. Однако, поскольку г-жа Б. не знала, что Tuyet аннулировала договор с целью получения мошеннических денег, и г-жа Б. не получила никакой выгоды, оснований для уголовного преследования не было.

Что касается суммы в размере более 34 миллионов донгов, которую компания Tuyet перевела г-же Т.Х., компания Tuyet заявила, что речь идёт о процентах в размере более 3,7 миллиардов донгов, полученных в результате расторжения договора, с процентной ставкой 3 тысячи/1 миллион/1 день. Однако никаких документов, подтверждающих это, между сторонами не было, поэтому г-жа Т.Х. не была привлечена к ответственности за это деяние.

Прокурор, осуществляющий право обвинения в суде, поддержал ту же точку зрения, что и обвинительное заключение, и предложил приговорить подсудимую Во Тхи Тует к 16–17 годам лишения свободы за преступление «Мошенническое присвоение имущества».

Рассмотрев дело в целом, судебная коллегия пришла к выводу, что действия подсудимого были крайне опасными, причинили серьёзный ущерб семье потерпевшего, а также нарушили общественный порядок и безопасность. Учитывая отягчающие и смягчающие обстоятельства, судебная коллегия постановила приговорить подсудимую Во Тхи Тует к 15 годам лишения свободы за преступление «мошенническое присвоение имущества» и обязала её выплатить потерпевшему компенсацию в соответствии с законом.