Хитрости владельцев магазинов золота, заставляющие людей вносить деньги на депозиты, а затем объявлять себя неплательщиками долгов

Распечатайте свою «сберегательную книжку», чтобы создать доверие

Уже много дней сотни людей собираются у ворот золотодобывающего предприятия «Там Ням» (коммуна Конг Тхань, район Йентхань), чтобы оказать давление на владельца этого предприятия, требуя вернуть деньги, которые они сюда внесли. В ответ владелец магазина золота, господин Нгуен Винь Там, продолжал бросать ему вызов, вывесив перед магазином баннер с надписью: «Сумма долга «Там Ням» составляет 39 миллиардов, в то время как сумма, которую люди внесли сюда, составляет всего 8,7 миллиарда донгов».

Тем временем местным властям пришлось разослать представителей в каждую семью, чтобы убедить жителей не собираться большими группами у магазинов, торгующих золотом, для взыскания долгов, и одновременно порекомендовать им подать гражданские иски. Этот инцидент длился много лет, существенно повлияв на ситуацию с безопасностью и порядком в районе.

По данным расследования репортера, не только Tam Nham Enterprise в районе Йентхань, но и Phuc Nhien Gold and Silver Enterprise (расположенное в коммуне Баотхань) также использовали схожие уловки, чтобы заманить людей и внести деньги, а затем в конце 2016 года объявили о своем «банкротстве».

Г-н Ле Ань Дао (68 лет, посёлок № 4, коммуна Сон Тхань) рассказал, что в последнее время он продолжал направлять властям петицию с требованием отменить решение об отказе в возбуждении дела в отношении этого владельца бизнеса. За эти годы г-н Дао представлял интересы многих семей, понесших убытки, совершив сотни визитов в государственные учреждения, пытаясь добиться уголовного преследования владельца магазина и вернуть деньги людям.

Как и у многих других жертв, у г-на Дао есть родственники, живущие за границей и регулярно отправляющие деньги в страну через компанию Phuc Nhien Gold and Silver Enterprise. Поэтому пара, владеющая этим магазином, знает, у каких семей в округе много свободных денег, и может убедить их отправить им деньги. Чтобы внушить доверие, владелец этого магазина также печатает так называемые «сберегательные книжки», аналогичные тем, что выпускают государственные кредитные учреждения. Магазин также предлагает очень высокие процентные ставки, чтобы заставить многие семьи снимать свои сбережения со счетов и отправлять им деньги.

По словам людей, владелец этого магазина золота неоднократно заявлял, что ведёт бизнес, имея государственную лицензию и печать, и налоговый код, призывая людей вносить сюда деньги и иностранную валюту, чтобы получать выплаты, как в банке. Поначалу магазин золота Phuc Nhien выплачивал проценты очень быстро и справедливо. Видя это, домохозяйства обрели уверенность и поспешили вкладывать деньги. За короткое время этот магазин золота привлек 164 домохозяйства на внесение средств на общую сумму около 24 миллиардов донгов. Некоторые внесли несколько десятков миллионов, некоторые – до 1,6 миллиарда донгов. «Глядя на сберкнижку, которая выглядела настоящей, мы подумали, что у них есть лицензия на работу, как в банке», – сказал г-н Дао, добавив, что вся сумма в более чем 130 миллионов донгов, вложенная им в этот бизнес, не принадлежала его семье. Это были деньги, которые братья и сёстры г-на Дао прислали из-за границы, чтобы он мог построить дом для сестры-инвалида, у которой не было семьи.

«Поскольку в то время не планировалось строить, и деньги не использовались ни на что, поэтому, когда Фук мобилизовал меня, я вложил их туда», — добавил г-н Дао. Владельцем магазина золота являются г-н Тран Ба Фук и его жена, г-жа Та Тхи Лиен, которые являются родственниками г-на Дао. Последний раз г-н Дао вкладывал деньги в этот бизнес в декабре 2016 года. Однако всего через несколько дней г-н Фук внезапно объявил о «банкротстве», не имея возможности платить. С тех пор сотни семей в таких коммунах, как Сон Тхань, Бао Тхань, Винь Тхань... впали в нищету, многие умерли от разочарования. Тем временем владелец магазина золота по-прежнему комфортно живет в высотном здании в центре коммуны Бао Тхань.

Признаки нарушения закона

В то же время, расположенное в нескольких километрах от него золотодобывающее предприятие Tam Nham Gold and Silver Enterprise также установило табличку с надписью «Приём вкладов и предоставление займов», чтобы привлечь пожертвования. Владелец магазина золота, г-н Нгуен Винь Там, также напечатал «сберегательные книжки» с печатью компании и раздавал их тем, кто вносил деньги, чтобы создать доверие.

Г-н Нгуен Ван Ту (76 лет, коммуна Ли Тхань) рассказал, что примерно в августе 2016 года он отправился в ювелирную мастерскую Там Нхам, чтобы починить свой мотоцикл. В это время к нему пришёл Нгуен Винь Там и спросил о деньгах. Зная, что г-н Ту хранит деньги в банке, а его сын работает за границей и регулярно присылает деньги обратно, г-н Там начал уговаривать г-на Ту положить деньги в ювелирную мастерскую. Несколько дней спустя г-н Ту пошёл снять деньги в банке и положить их в ювелирную мастерскую г-на Тама, обязуясь выплачивать более высокие проценты и обеспечивая очень простую процедуру внесения и снятия. В первые несколько месяцев, чтобы создать доверие, когда приближался день выплаты процентов, г-н Там часто звонил г-ну Ту заранее, чтобы прийти и получить деньги, что очень радовало его, поскольку он считал, что снять деньги здесь — правильное решение. Однако в ноябре 2016 года владелец ювелирной мастерской Там Нхам внезапно объявил о банкротстве, потеряв возможность платить.

«Чтобы внушить доверие, господин Там часто демонстрировал свои местные сертификаты и утверждал, что у его компании есть лицензия на привлечение вкладов, как у банка. Таким образом, за короткое время магазин золота привлек сотни людей на депозиты на общую сумму в десятки миллиардов донгов», — рассказал другой пострадавший.

Обсуждая эти инциденты, представитель отделения Государственного банка Вьетнама в Нгеане заявил, что подразделению известно о том, что два золотых магазина в районе Йентхань уже давно принимают вклады населения. Однако в ходе проверки выяснилось, что оба магазина не имеют лицензии на прием вкладов. «Видно, что эти два золотых магазина самостоятельно печатали и выпускали книжки, называемые «сберегательными книжками», которые очень похожи на банковские, чтобы внушить доверие и обманным путем заставить людей вносить деньги. Несмотря на отсутствие лицензии, можно сказать, что оба золотых магазина уже давно работают как банки. Это является нарушением Закона о кредитных организациях», — заявил представитель отделения Государственного банка Вьетнама в Нгеане.

Кроме того, по словам этого человека, владельцы золотых магазинов также демонстрируют поведение и признаки мошенничества и присвоения имущества. «По словам владельцев золотых магазинов, они «банкроты» и не могут выплатить деньги тем, кто внес деньги, потому что им также должны другие, и они не могут их получить. По моему мнению, это упрямый аргумент. Установить такую ​​связь невозможно, эти два момента не связаны друг с другом. Владелец золотых магазинов, дающий кому-то деньги в долг, может просто получить их, если не сможет их получить, подаст в суд, но он получил вклады от людей и должен нести ответственность за их возврат. Такие случаи не рассматриваются должным образом, что создаёт очень плохие прецеденты», — высказал своё мнение этот человек, одновременно порекомендовав местным властям регулярно создавать междисциплинарные группы и усиливать проверки деятельности золотых магазинов в этом районе для предотвращения подобных случаев.