Хитрости владельцев магазинов золота, заманивающих людей вкладывать деньги, а затем объявлять себя неплательщиками долгов
(Baonghean.vn) - Компания Tam Nham Gold and Silver Enterprise не только вызвала гнев сотен людей, поскольку получила депозиты, но отказалась платить, но в районе Йентхань было еще одно предприятие, которое в то же время использовало похожие уловки.
Распечатайте свою «сберегательную книжку», чтобы создать доверие
Уже много дней сотни людей собираются у ворот золотодобывающего предприятия «Там Ням» (коммуна Конг Тхань, район Йентхань), чтобы оказать давление на владельца предприятия, требуя вернуть деньги, которые они здесь внесли. В ответ владелец этого магазина золота, господин Нгуен Винь Там, продолжал бросать ему вызов, вывесив перед магазином баннер с надписью: «Сумма долга, которую люди ещё должны «Там Ням», составляет 39 миллиардов, в то время как сумма, которую люди внесли сюда, составляет всего 8,7 миллиарда донгов».
Тем временем местным властям пришлось разослать по домам представителей, чтобы убедить людей не собираться большими группами у магазинов, торгующих золотом, для взыскания долгов, и одновременно порекомендовать им подавать гражданские иски. Этот инцидент длился много лет, существенно повлияв на ситуацию с безопасностью и порядком в районе.
По данным расследования репортера, в районе Йентхань действует не только предприятие Tam Nham Enterprise, но и предприятие Phuc Nhien Gold and Silver Enterprise (расположенное в коммуне Баотхань), которое также использовало похожие уловки, чтобы заманить людей и внести деньги, а в конце 2016 года объявило себя «банкротом».
Г-н Ле Ань Дао (68 лет, деревня 4, коммуна Сон Тхань) рассказал, что в последнее время он продолжал направлять властям петицию с требованием отменить решение об отказе в возбуждении дела против владельца этого магазина. За эти годы г-н Дао представлял интересы многих семей, понесших финансовые потери, совершив сотни визитов в государственные учреждения, пытаясь добиться уголовного преследования владельца магазина и возврата денег людям.
Как и у многих других жертв, у г-на Дао есть родственники, проживающие за границей и регулярно отправляющие деньги в страну через компанию Phuc Nhien Gold and Silver Enterprise. Поэтому пара, владеющая этим магазином, знает, у каких семей в этом районе много свободных денег, чтобы убедить их отправить им деньги. Чтобы внушить доверие, владелец этого магазина также печатал так называемые «сберегательные книжки», аналогичные тем, что выпускают государственные кредитные учреждения. Магазин также предлагал очень высокие процентные ставки, чтобы заставить многие семьи снимать свои сбережения из банка и отправлять им деньги.
По словам людей, владелец этого магазина золота неоднократно заявлял, что ведёт бизнес, имея государственную лицензию и печать, и налоговый код, призывая людей вносить сюда деньги и иностранную валюту, чтобы получать выплаты, как в банке. Поначалу магазин золота Phuc Nhien выплачивал проценты очень быстро и справедливо. Видя это, домохозяйства обрели уверенность и поспешили вкладывать деньги. За короткое время этот магазин золота привлек 164 домохозяйства на внесение средств на общую сумму около 24 миллиардов донгов. Некоторые внесли несколько десятков миллионов, некоторые – до 1,6 миллиарда донгов. «Глядя на сберкнижку, которая выглядела настоящей, мы подумали, что у них есть лицензия на работу, как в банке», – сказал г-н Дао, добавив, что вся сумма в более чем 130 миллионов донгов, вложенных им в этот бизнес, не принадлежала его семье. Это были деньги, которые братья и сёстры г-на Дао прислали из-за границы, чтобы он мог построить дом для сестры-инвалида, у которой не было семьи.
«Поскольку в то время строительство не планировалось, а деньги не использовались ни на что, поэтому, когда Фук убедил меня внести их туда», — добавил г-н Дао. Владельцы магазина золота — г-н Тран Ба Фук и г-жа Та Тхи Лиен, которые являются родственниками г-на Дао. Последний раз г-н Дао вкладывал деньги в этот бизнес в декабре 2016 года. Однако всего через несколько дней г-н Фук внезапно объявил себя «банкротом», не имея возможности платить. С тех пор сотни семей в таких коммунах, как Сон Тхань, Бао Тхань, Винь Тхань... обанкротились, многие умерли от разочарования. Тем временем владелец магазина золота по-прежнему комфортно живёт в высотном здании в центре коммуны Бао Тхань.
Признаки нарушения закона
В то же время, расположенное в нескольких километрах от него золото-серебряное предприятие «Там Ням» также установило табличку с надписью «Приём вкладов и предоставление займов», чтобы привлечь пожертвования. Владелец магазина, г-н Нгуен Винь Там, также сам печатал «сберегательные книжки», ставил на них печать предприятия и раздавал их тем, кто вносил деньги, чтобы создать доверие.
Г-н Нгуен Ван Ту (76 лет, коммуна Ли Тхань) рассказал, что примерно в августе 2016 года он отправился в ювелирную мастерскую Там Нхам, чтобы починить свой мотоцикл. В это время к нему пришёл Нгуен Винь Там и спросил о деньгах. Зная, что г-н Ту хранит деньги в банке, а его сын работает за границей и регулярно присылает деньги обратно, г-н Там начал уговаривать г-на Ту положить деньги в ювелирную мастерскую. Несколько дней спустя г-н Ту снял деньги в банке и перевёл их в ювелирную мастерскую г-на Тама, обязуясь выплачивать более высокие проценты и обеспечивая очень простую процедуру внесения и снятия. В первые несколько месяцев, чтобы создать доверие, когда приближался день выплаты процентов, г-н Там часто звонил г-ну Ту заранее, чтобы прийти и получить деньги, что очень радовало его, так как он считал, что снять деньги из банка – правильное решение. Однако в ноябре 2016 года владелец ювелирной мастерской Там Нхам внезапно объявил о банкротстве, потеряв возможность платить.
«Чтобы внушить доверие, господин Там часто демонстрировал свои местные сертификаты и утверждал, что у его компании есть лицензия на привлечение вкладов, как у банка. Таким образом, за короткое время магазин золота привлек сотни людей на депозиты на общую сумму в десятки миллиардов донгов», — рассказал другой пострадавший.
Обсуждая эти инциденты, представитель отделения Государственного банка Вьетнама в Нгеане заявил, что подразделению известно о том, что два золотых магазина в районе Йентхань длительное время занимались привлечением вкладов населения. Однако в ходе проверки выяснилось, что оба магазина не имели лицензии на прием вкладов. «Видно, что эти два золотых магазина печатали и выпускали книжки, называемые «сберегательными книжками», которые очень похожи на сберегательные книжки банков, чтобы внушить доверие и обманным путем заставить людей вносить деньги. Несмотря на отсутствие лицензии, можно сказать, что оба золотых магазина долгое время работали как банки. Это является нарушением Закона о кредитных организациях», — заявил представитель отделения Государственного банка Вьетнама в Нгеане.
Кроме того, по словам этого человека, владельцы золотых магазинов также демонстрируют поведение и признаки мошенничества и присвоения имущества. «По словам владельцев золотых магазинов, они «банкроты» и не могут выплатить деньги тем, кто внес деньги, потому что им также должны другие, и они не могут их получить. На мой взгляд, это упрямый аргумент. Невозможно установить такую связь, эти два момента не связаны друг с другом. Владельцы золотых магазинов, которые дают кому-то деньги в долг, могут просто взыскать их, если не смогут взыскать, могут подать в суд, но они получили депозиты от людей и должны нести ответственность за их выплату. Подобные случаи, если их не расследовать должным образом, создадут очень плохие прецеденты», — высказал свое мнение этот человек, одновременно порекомендовав местным властям регулярно создавать междисциплинарные группы и усиливать проверки деятельности золотых магазинов в этом районе для предотвращения подобных случаев.
