Нге Ан: Ликвидация группы черного кредитования, выдавшей кредиты на сумму более 3 миллиардов донгов

В ходе базового расследования полиция города Тай Хоа установила, что в этом районе действует более 40 ломбардов и финансовых компаний, имеющих многочисленные признаки правонарушений. Финансовые компании и ломбарды, выдавая потребительские кредиты, устанавливают процентные ставки, многократно превышающие максимально допустимые процентные ставки по гражданским сделкам, что свидетельствует о ростовщичестве в гражданских сделках. В связи с этим был создан проект 319L для борьбы с этим явлением.

В ходе расследования следственная группа установила, что все испытуемые имели сложные уровни осознанности и социальных отношений, непосредственно управляли и использовали программное обеспечение для управления кредитными договорами, управляли ломбардами, хранили данные в таблицах Excel или вели записи.

Субъекты: Доан Хи, Нгуен Ван Дан, Данг Ань Зунг. Фото: Мань Куонг

Используя профессиональные меры, в 15:00 13 марта 2019 года, видя, что появилась возможность, оперативная группа решила раскрыть дело и арестовать 3 человек, которые совершили ростовщичество по гражданским сделкам, в том числе: Данг Ань Зунг (1989 года рождения), проживающий в квартале Тан Фу, Доан Хи (1993 года рождения), проживающий в квартале Донг Тиен, округ Хоа Хьеу, и Нгуен Ван Дан (1987 года рождения), проживающий в деревне 9, коммуне Нгиа Тиен.

В следственном управлении подозреваемые признались во всех своих преступлениях. Городская полиция первоначально доказала и уточнила, что сумма предоставленных ими займов составила почти 3 миллиарда донгов, а размер незаконной прибыли – почти 300 миллионов донгов (то есть 3000 донгов/1 миллион донгов в день, что эквивалентно процентной ставке 109,5% годовых, в то время как максимально допустимая процентная ставка в гражданских сделках не может превышать 20% годовых от суммы займа).

Известно, что все фигуранты — крупные преступники, которые закладывают, а на самом деле ссужают деньги нуждающимся под высокие проценты. Хотя эти фигуранты осуществляют отдельные сделки, между ними существует тесный сговор, и они используют изощрённые уловки, чтобы обмануть полицию.

Опечатка ломбарда. Фото: Мань Куонг

«Пострадавшие и ростовщики имеют первоначальные соглашения и боятся угроз, поэтому сотрудничество потерпевших с властями ограничено. Кроме того, Закон о ростовщичестве в гражданском обороте по-прежнему расплывчат и недостаточно эффективен, поэтому процесс борьбы и ведения дела сталкивается со множеством трудностей».Майор Фам Тхань Лонг, заместитель начальника полиции города Тхай Хоа, сказал:

В ближайшее время полиция Нгеана продолжит борьбу, профилактику и противодействие проблеме чёрного кредитования, чтобы восстановить безопасность и порядок в этом районе. В то же время полицейское управление рекомендует населению осознавать пагубные последствия чёрного кредитования, самостоятельно выявляя и разоблачая незаконные методы кредитования.