Черная кредитная группа во главе с «женщиной-монстром» с процентной ставкой 450% годовых

Угрозы должникам

В ходе расследования полиция города Винь обнаружила в этом районе множество групп ростовщиков, в частности группу, возглавляемую Нгуен Тхи Куинь Хоа (1976 года рождения, проживающая в коммуне Нги Дьен, округ Нги Лок).

Известно, что у Хоа имеется две судимости за «незаконный оборот наркотиков» в 1999 году и «азартные игры» в 2012 году. Выйдя из тюрьмы за эти преступления, Хоа всё равно «вернулась к старым привычкам» и продолжила нарушать закон.

Нгуен Тхи Куинь Хоа — главарь. Фото: Куинь Транг

Хоа вступил в сговор с Нгуен Куок Хоангом (родился в 1992 году, проживает в коммуне Нги Дьен, округ Нги Лок), чтобы одолжить деньги нуждающимся людям в размере от 50 до 200 миллионов донгов за транзакцию с процентными ставками от 10 000 до 15 000 донгов за 1 миллион в день, что эквивалентно 30–45% в месяц, 360–450% в год, что в 18–22 раза превышает максимальную процентную ставку, предусмотренную в статье 468 Гражданского кодекса, и в 3,6–4,5 раза превышает базовую ставку для уголовного преследования за преступление, связанное с предоставлением кредитов под высокие процентные ставки в гражданских сделках, предусмотренное в статье 201 Уголовного кодекса.

Стоит отметить, что существуют случаи кредитования с процентной ставкой 25 000 донгов/1 миллион/1 день, что эквивалентно 890% годовых.

Субъект Нгуен Куок Хоанг. Фото: Выонг Линь

Помимо необходимости платить такие «непомерные» процентные ставки, одним из условий, выдвинутых этими субъектами, является то, что после успешной кредитной сделки заемщики должны сфотографироваться с документами по кредиту в руках, чтобы субъекты могли оставить себе копию.

Когда должники задерживают выплату процентов или не в состоянии выплатить свои долги, субъекты подсылают людей, угрожающих их семьям и родственникам; постоянно публикуют фотографии и информацию в социальных сетях, затрагивающую достоинство и честь отдельных лиц и семей; в некоторых случаях за просрочку платежа эта группа избивала и наносила увечья; некоторые люди были настолько напуганы, что покинули район; некоторые даже принимали лекарства, чтобы покончить с собой из-за угроз и унижений, но, к счастью, их вовремя обнаружили и вылечили.

Фотографии с полной информацией о должниках публикуются в социальных сетях, чтобы запугать их. Фото: Куинх Транг

Решить дело

На основании собранной информации полиция города Винь создала проект 129L под руководством подполковника Нгуен Хыу Кыонга, заместителя начальника следственного полицейского управления, для концентрации сил в борьбе.

18 декабря 2019 года Следственный комитет принял решение о расследовании дела. Рабочие группы вынесли постановление о чрезвычайном задержании Нгуен Тхи Куинь Хоа за умышленное причинение вреда здоровью и ростовщичество в гражданских сделках.

В ходе срочного обыска у Хоа и по его месту жительства были изъяты 4 долговые книжки, 14 кредитных документов, 1 сейф и 4 мобильных телефона, содержащих данные о ростовщичестве.

Власти изъяли документы и кредитные расписки в домах подозреваемых. Фото: Вуонг Линь

19 декабря 2019 года дело было расширено с целью ареста Нгуена Куок Хоанга (родившегося в 1992 году, проживающего в коммуне Нги Дьен, округа Нги Лок) за предоставление кредитов под высокие процентные ставки по гражданско-правовым сделкам.

По результатам предварительного расследования установлено, что эта группа лиц предоставила займы более чем 50 людям под высокие проценты, незаконно получив около 3 миллиардов донгов. В настоящее время расследование расширяется.

Власти объявили, что если кто-либо стал жертвой этой банды, пожалуйста, немедленно свяжитесь с полицией города Винь для урегулирования вопроса в соответствии с законом.