«Боссы» банков и компании, работающие с ценными бумагами, вступают в сговор, чтобы совершать противоправные действия и получать совместную выгоду

28 июня Народный суд Ханоя привлек к суду Фан Тхань Лонга (1954 года рождения, бывший генеральный директор Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank), Нгуен Тхи Фи Йен (1974 года рождения, бывший руководитель отдела транзакций Bach Mai Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank), Хоанг Минь Сона (1956 года рождения, бывший председатель совета директоров Truong Son Securities Joint Stock Company - TSS), Хо Хоай Нама (1977 года рождения, бывший генеральный директор TSS) и Нгуен Чунг Тханя (1980 года рождения) по обвинению в нарушении правил кредитования в деятельности кредитных организаций.

Коммерческий акционерный банк Tin Nghia (TNB) расположен в районе 1 города Хошимин. Уставный капитал банка составляет 3,399 млрд донгов. Председателем совета директоров является г-н Ву Ван Тхань. В декабре 2011 года Государственный банк принял решение об объединении трёх банков, включая First Bank, Saigon и Vietnam Tin Nghia, в Коммерческий акционерный банк Saigon (SCB).

Акционерное общество Truong Son Securities (TSS) занимается брокерской деятельностью на рынке ценных бумаг и консультированием по инвестициям в ценные бумаги, законным представителем является г-н Фам Нгок Тханг, генеральный директор.

После изменения лицензии на осуществление деятельности г-н Хоанг Минь Сон стал председателем Совета директоров, а Хо Хоай Нам – генеральным директором TSS. Кроме того, г-н Хоанг Минь Сон основал и является председателем Совета директоров Vietnam International Joint Stock Company и Vietnam Investment Joint Stock Company.

Объединяйтесь, чтобы делать зло, разделяйте выгоду

Согласно обвинению, генеральный директор коммерческого акционерного банка Tin Nghia г-н Фан Тхань Лонг, воспользовавшись политикой кредитования с целью учета ценных бумаг для торговли ценными бумагами в соответствии с Решением № 03/2008/QD-NHNN от 1 февраля 2008 года Государственного банка Вьетнама и Решением № 39A/QD.HDQT от 10 декабря 2009 года Банка TNB, регулирующими кредитование инвестиций и торговли ценными бумагами, заключил контракт с акционерной компанией Truong Son Securities.

Это договор о сотрудничестве по предоставлению займа TNB для продажи котируемых ценных бумаг. Банк поручил Бахмайскому операционному офису реализовать этот договор, что является нарушением решения 39A/QD.HĐQT от 10 декабря 2009 года TNB Bank о принятии правил кредитования ценными бумагами.

В рамках реализации договора о сотрудничестве с акционерной компанией Truong Son Securities с 31 мая 2010 года по 14 сентября 2011 года г-жа Нгуен Тхи Фи Йен, директор отделения транзакций в Батьмае, не руководила проверкой заявки TSS на кредит, не проверяла использование заемного капитала и перечислила TSS в общей сложности более 2,714 млрд. донгов на счет TSS, открытый в TNB, чтобы ответчики Хоанг Минь Сон, Хо Хоай Нам и Нгуен Чунг Тхань могли использовать эти средства для погашения задолженности по кредиту в TNB и осуществления предпринимательской деятельности.

Обвинение заключается в том, что в процессе выдачи средств TNB не соблюдал должным образом процедуры кредитования для предоставления денег под продажу котируемых ценных бумаг, а также не выполнил свою обязанность по перепроверке информации и документов, переданных TSS в соответствии с правилами.

В результате расследования было установлено, что между банком TNB и компанией TSS существовали кредитные отношения на основании договора о сотрудничестве по предоставлению авансовых денежных средств для продажи ценных бумаг. Однако проверка, проведенная Государственной комиссией по ценным бумагам, показала, что 12, 12 и 14 сентября 2011 года все содержание 28 подтверждений результатов операций с ценными бумагами не соответствовало действительности, отсутствовали имена клиентов, не было сопоставления результатов операций, и все подтверждения были поддельными.

Г-н Хо Хоай Нам и Нгуен Чунг Тхань признались, что по поручению г-на Хоанг Минь Сона г-н Нам и Тхань поручали сотрудникам TSS получать информацию от клиентов, создавать и подписывать поддельные файлы заявок на получение кредита для завершения заявок на получение кредита в целях обслуживания коммерческой деятельности TSS.

Сумма, которую отделение транзакций Bach Mai, банк TNB перечислил на счет TSS, затем была авторизована TSS для снятия наличными или перевода денег на другие счета компании TSS для дальнейшего использования.

От этой «коммерческой сделки» выиграли руководители как TNB, так и TSS. Обвинение заключается в том, что стороны вступили в сговор, чтобы воспользоваться политикой предоставления займов заранее под продажу ценных бумаг и получить от этого взаимную выгоду.

Действия ответчиков нарушили правила кредитования инвестиций и торговли ценными бумагами. По состоянию на 31 октября 2011 года TSS по-прежнему имела задолженность более 43 млрд донгов по основному долгу и 1,7 млрд донгов по процентам, которую она не могла выплатить.

Г-н Хо Хоай Нам и Нгуен Чунг Тхань действовали в качестве сообщников, помогая обвиняемым Фан Тхань Лонгу, Хоанг Минь Сону и Нгуен Тхи Фи Йен в совершении преступления, связанного с нарушением правил кредитования в деятельности кредитных организаций.

После возбуждения дела, с 11 марта 2015 года по 15 июня 2015 года, г-н Хоанг Минь Сон перевел более 43 миллиардов донгов, а затем перевел более 1,7 миллиарда донгов в виде процентов на счет Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) для оплаты основного долга и процентов компании TSS во Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank.

После рассмотрения дела коллегия приговорила Фан Тхань Лонга и Нгуен Тхи Фи Йен к 42 месяцам тюремного заключения. Остальные обвиняемые получили условные сроки от 30 до 36 месяцев.