使用二维码付款时要小心
(Baonghean.vn)——许多坏人利用无现金交易,使用各种手段诈骗和盗用人们银行账户中的钱财。
新花样
无现金支付和移动支付正在成为当今交易的流行趋势,尤其是在便利店、餐厅、传统市场等。买家需要付款时,只需用手机扫描二维码,输入金额,点击转账即可,无需像以前一样输入长长的账号。
然而,除了方便之外,这也给不法分子提供了漏洞,让他们可以用更复杂的方式窃取商家的钱财。近日,河内一家杂货店的老板反映,他家的二维码被别人粘贴的二维码遮盖,以窃取钱财。通常情况下,顾客购物付款后,手机上会立即收到收款短信,但顾客转账后却没有看到短信,店主查看交易记录后发现,钱被转到了别人名下的账户上,而顾客声称自己扫描了店里墙上的二维码。店主再次仔细查看,发现店里的二维码被别人粘贴的二维码遮盖了。

可见,这是不法分子盗取钱财的新伎俩。虽然义安省尚未记录到任何粘贴二维码的案例,但这也给商家们敲响了警钟。因为现实中,很多商店为了方便顾客,把二维码放在门外、放在桌子上(餐馆),甚至贴在店门前的墙上,而店主往往站在柜台前、厨房里售卖食物……很多时候,顾客扫描完二维码往往不去查看,看到顾客亮出手机屏幕通知转账成功,便点头示意,根本不去查看是否有收到钱的消息。
当我们告诉她粘贴二维码偷钱的新伎俩时,荣市一家海鲜店的老板胡氏雪女士非常惊讶。雪女士说,她一直在店外贴二维码,方便顾客,但她从来没注意过二维码是否被贴上去了……
据荣市部分银行代表介绍,二维码扫描已成为一种常见手段。由于二维码是特殊字符,肉眼难以辨别。如果业务中没有账户持有人姓名,二维码很容易被覆盖和混淆。由于扫描二维码可以帮助用户快速完成交易,很多时候他们会在不注意的情况下,一瞬间点击转账,这给投诉和追回资金的程序带来了更大的困难。此外,故意覆盖二维码的人通常不使用自己的账户,而是使用他人的虚假账户。在资金转入虚假账户后,他们会立即将其转移到另一个账户,或者通过多个账户进行转账,以逃避当局的调查。

使用伪造文件开设银行账户
近日,乂安省公安局刑事警察局逮捕了两名嫌疑人,一名是居住在河静省红灵镇的阮世俊(Nguyen The Tuan,1989年出生),另一名是居住在河静省德寿县的武忠辉(Vo Trong Huy,1988年出生),他们涉嫌伪造机关、组织印章和文件;使用假的机关、组织印章或文件。此前,2023年7月3日,乂安省公安局刑事警察局接到荣市一家银行的报案,称一伙嫌疑人利用高科技手段侵吞巨额财产。经过一段时间的侦查,刑事警察局逮捕了嫌疑人阮世俊和武忠辉。警方对二人的住所进行了紧急搜查,缴获了大量假身份证、银行卡、4G卡、记录银行账户和密码信息的文件……
警方收集了嫌疑人的信息后,发现从2023年5月到7月,Tuan和Huy曾使用假身份证前往义安省、河静省、清化省等地的银行开设虚假银行账户。他们使用假身份证开设虚假银行账户后,以100万至150万越南盾的价格出售名为“HN”的Telegram账户的信息、登录密码和一次性密码。Nguyen The Tuan和Vo Trong Huy两人通过上述方法和伎俩出售了多个银行账户,牟取了巨额利润。值得注意的是,Telegram账户“HN”的嫌疑人在从Tuan和Huy手中购买虚假账户后,使用各种手段侵入银行账户,盗取了近20亿越南盾。

阮世俊和武仲辉使用假身份证开设银行账户的事实表明,这是一种新的犯罪手段和伎俩。犯罪嫌疑人利用银行、电信等机构客户信息安全方面的漏洞实施犯罪。因此,除了当局的强力介入外,银行和电信机构也需要加强客户信息安全。严格控制银行账户的开设和注册,以及手机服务的注册和激活。
为了提高客户意识,近期部分银行发布了警告,提醒客户将数字银行服务登录信息分享给第三方存在风险。将数字银行服务信息分享给第三方将使客户面临服务信息被盗、账户资金损失的风险。因此,银行建议客户不要与任何其他个人或机构分享任何交易信息(即使是向他人发送转账账单)。因为这将带来服务信息被盗、账户资金损失的风险。
一些银行还广泛传播利用数字交易,尤其是二维码扫描进行诈骗的伎俩。具体来说,许多不法分子利用社交网络结识朋友,然后发送虚假二维码供用户扫描。这些二维码会将用户引导至虚假的银行网站。用户会被要求输入全名、身份证号码、账户、密码或一次性密码,从而导致账户被盗,甚至账户中的所有资金都被盗走……
可见,无现金交易在当今时代是完全合适的趋势,然而,面对不法分子日益精妙的伎俩,人们需要提高警惕,绝对不要将身份证、身份证件及个人证件的图片出借或发布在社交网络上,以免不法分子利用个人信息进行犯罪。对于商家来说,在使用二维码时也要仔细核对交易结果,顾客自身也需要在交易前进行具体、准确的核实,避免陷入不必要的法律纠纷……