使用二维码付款时要小心

田东 September 6, 2023 15:33

(Baonghean.vn)——许多坏人利用无现金交易,使用各种手段诈骗和盗用人们银行账户中的钱财。

新花样

无现金支付和移动支付正在成为当今交易的流行趋势,尤其是在便利店、餐厅、传统市场等。买家需要付款时,只需用手机扫描二维码,输入金额,点击转账即可,无需像以前一样输入长长的账号。

然而,除了方便之外,这也给不法分子提供了漏洞,让他们可以用更复杂的方式窃取商家的钱财。近日,河内一家杂货店的老板反映,他家的二维码被别人粘贴的二维码遮盖,以窃取钱财。通常情况下,顾客购物付款后,手机上会立即收到收款短信,但顾客转账后却没有看到短信,店主查看交易记录后发现,钱被转到了别人名下的账户上,而顾客声称自己扫描了店里墙上的二维码。店主再次仔细查看,发现店里的二维码被别人粘贴的二维码遮盖了。

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如今,扫描二维码付款越来越流行。图片来源:Thanh Quynh

可见,这是不法分子盗取钱财的新伎俩。虽然义安省尚未记录到任何粘贴二维码的案例,但这也给商家们敲响了警钟。因为现实中,很多商店为了方便顾客,把二维码放在门外、放在桌子上(餐馆),甚至贴在店门前的墙上,而店主往往站在柜台前、厨房里售卖食物……很多时候,顾客扫描完二维码往往不去查看,看到顾客亮出手机屏幕通知转账成功,便点头示意,根本不去查看是否有收到钱的消息。

当我们告诉她粘贴二维码偷钱的新伎俩时,荣市一家海鲜店的老板胡氏雪女士非常惊讶。雪女士说,她一直在店外贴二维码,方便顾客,但她从来没注意过二维码是否被贴上去了……

据荣市部分银行代表介绍,二维码扫描已成为一种常见手段。由于二维码是特殊字符,肉眼难以辨别。如果业务中没有账户持有人姓名,二维码很容易被覆盖和混淆。由于扫描二维码可以帮助用户快速完成交易,很多时候他们会在不注意的情况下,一瞬间点击转账,这给投诉和追回资金的程序带来了更大的困难。此外,故意覆盖二维码的人通常不使用自己的账户,而是使用他人的虚假账户。在资金转入虚假账户后,他们会立即将其转移到另一个账户,或者通过多个账户进行转账,以逃避当局的调查。

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扫描二维码时,如果顾客和商家不仔细检查,很容易造成损失。因为在很多地方,不法分子会利用漏洞,在上面粘贴另一个二维码。图:Thanh Quynh 的文件

使用伪造文件开设银行账户

近日,乂安省公安局刑事警察局逮捕了两名嫌疑人,一名是居住在河静省红灵镇的阮世俊(Nguyen The Tuan,1989年出生),另一名是居住在河静省德寿县的武忠辉(Vo Trong Huy,1988年出生),他们涉嫌伪造机关、组织印章和文件;使用假的机关、组织印章或文件。此前,2023年7月3日,乂安省公安局刑事警察局接到荣市一家银行的报案,称一伙嫌疑人利用高科技手段侵吞巨额财产。经过一段时间的侦查,刑事警察局逮捕了嫌疑人阮世俊和武忠辉。警方对二人的住所进行了紧急搜查,缴获了大量假身份证、银行卡、4G卡、记录银行账户和密码信息的文件……

警方收集了嫌疑人的信息后,发现从2023年5月到7月,Tuan和Huy曾使用假身份证前往义安省、河静省、清化省等地的银行开设虚假银行账户。他们使用假身份证开设虚假银行账户后,以100万至150万越南盾的价格出售名为“HN”的Telegram账户的信息、登录密码和一次性密码。Nguyen The Tuan和Vo Trong Huy两人通过上述方法和伎俩出售了多个银行账户,牟取了巨额利润。值得注意的是,Telegram账户“HN”的嫌疑人在从Tuan和Huy手中购买虚假账户后,使用各种手段侵入银行账户,盗取了近20亿越南盾。

BNA_Ngân hàng Vietcombank đăng thông tin cảnh báo nguy cơ bị chiếm đoạt tài khoản khi chia sẻ thông tin dịch vụ cho bên thứ 3. Ảnh chụp màn hình.png
越南外贸股份银行发布警告,称与第三方共享服务信息存在账户被劫持的风险。截图

阮世俊和武仲辉使用假身份证开设银行账户的事实表明,这是一种新的犯罪手段和伎俩。犯罪嫌疑人利用银行、电信等机构客户信息安全方面的漏洞实施犯罪。因此,除了当局的强力介入外,银行和电信机构也需要加强客户信息安全。严格控制银行账户的开设和注册,以及手机服务的注册和激活。

为了提高客户意识,近期部分银行发布了警告,提醒客户将数字银行服务登录信息分享给第三方存在风险。将数字银行服务信息分享给第三方将使客户面临服务信息被盗、账户资金损失的风险。因此,银行建议客户不要与任何其他个人或机构分享任何交易信息(即使是向他人发送转账账单)。因为这将带来服务信息被盗、账户资金损失的风险。

一些银行还广泛传播利用数字交易,尤其是二维码扫描进行诈骗的伎俩。具体来说,许多不法分子利用社交网络结识朋友,然后发送虚假二维码供用户扫描。这些二维码会将用户引导至虚假的银行网站。用户会被要求输入全名、身份证号码、账户、密码或一次性密码,从而导致账户被盗,甚至账户中的所有资金都被盗走……

可见,无现金交易在当今时代是完全合适的趋势,然而,面对不法分子日益精妙的伎俩,人们需要提高警惕,绝对不要将身份证、身份证件及个人证件的图片出借或发布在社交网络上,以免不法分子利用个人信息进行犯罪。对于商家来说,在使用二维码时也要仔细核对交易结果,顾客自身也需要在交易前进行具体、准确的核实,避免陷入不必要的法律纠纷……

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