警告：义安省出现虚拟货币多层次营销

（Baonghean.vn）——虚拟货币交易者的目的是通过验证，以变相的多层次营销形式吸引人们参与，这很容易给参与者造成经济损失，并对社会造成影响。

“肮脏”传销的新变种？

来自太和市的一位读者反映：“目前，太和市出现了不少参与买卖虚拟货币比特币的人。他们说，只要投入1000万越南盾左右的资金，一年后就能获得高达数百倍的利息。我觉得这是一种‘肮脏’的传销行为，必须尽快制止，否则给民众带来的后果将难以预料……”

荣市警方保存的 Onecoin 虚拟货币业务研讨会传单和邀请函。

我们在太和镇时，得到一名安全官员的确认，他表示，经调查发现，有人在进行比特币虚拟货币交易。此人名叫D.，1981年出生，居住在光前区，从事化妆品营销工作。截至目前，D.已吸引11人参与投资。

D.经营方式不定期，主要在咖啡厅为参与者提供咨询，经常诱惑参与者享受每月高达144%的利润。

在荣市，从2016年7月底至今，警方还发现一些公司、组织和个人在该地区的酒店举办虚拟货币业务研讨会，如：西贡金莲酒店、荣市广场酒店（7月30日）；Giao Te 酒店（9月18日）和孟清-芳东酒店（10月19日）。

值得一提的是，由Winbig人力资源培训与供应股份公司（总部位于胡志明市新平郡第12坊公化街232/17号）成员D.HH先生在芒城-芳东酒店举办的“研讨会”。尽管正值洪涝灾害，此次“研讨会”仍然吸引了来自广平、河静、义安和河内等省份的约250名人员参加。

据潜入“研讨会”的侦察员称，虚拟货币维卡币（Onecoin）的宣传人员之所以用维卡币取代比特币，是因为“比特币虚拟货币交易所遭到黑客攻击，大量资金被盗”。他们大谈维卡币的发展趋势、比特币的历史和维卡币的未来，并对未来18个月维卡币的价格进行了预测，并指导了如何投资。随后，他们还介绍了来自广平、河静和河内等地的成功投资者进行发言。

根据Onecoin虚拟货币商业研讨会上的宣传单，如果您投资1600万越南盾的套餐（共有4个套餐，金额从1600万越南盾到1.48亿越南盾不等），您将获得500个Onecoin。参与2个月后，这笔Onecoin金额将翻倍，折算成约2400万越南盾；依此类推，日积月累。

不仅如此，投资者如果吸引新成员加入，还能享受丰厚的“佣金”。Onecoin 业务参与者分为四个级别，享受累进利润。1 级和 2 级可获得投资价的 10%，3 级可获得 20%，4 级可获得 30%……

比特币虚拟货币。

正确认识虚拟货币，避免落入传销陷阱

事实上，比特币本身并非坏事，也未必与肮脏的传销骗局扯上关系。比特币是一种虚拟“货币”，更准确地说，是“加密货币”，它使用复杂的算法发行，确保无法伪造。这种货币并未得到世界各国的认可和保护，但仍被一些企业接受进行交易，主要通过互联网进行。

几年前，日本或香港的比特币交易所因黑客攻击和代码被盗而崩溃后，比特币的价值略有下降（目前在700美元/枚左右波动）。这种货币仍然受到许多人的欢迎，因为它允许持有者之间直接交易，无需通过中介系统，因此无需担心被追踪。同时，比特币的发行数量有限，因此参与的人越多，货币就越稀缺，价值也就越高。这是一种与外汇投资或股票交易较为类似的投资形式。

那么，肮脏的传销骗局是如何利用比特币牟取非法利益的呢？我们联系了许多在个人页面上发布比特币投资“利润”转账收据照片的Facebook用户，他们向我们介绍了一些“指南”，并附上指示：“记得说你是由朋友X介绍的。”

作为一个对比特币投资一无所知的新玩家，我们立即被指导如何在国际网站Blockchain（目前最知名的比特币交易所）上创建比特币钱包。玩法看似简单：从Blockchain网站购买1个比特币，或者直接从导师那里购买，在导师介绍的交易大厅创建一个账户，然后将你的比特币存入交易所的共同银行。然后每个月只需“张口结瓜”，即可连续10个月获得30%的利息直接转账。

此人还显得很急切：“你把你的身份证号码、电话号码、邮箱发给我，然后转给我1590万越南盾，我帮你创建一个钱包，买比特币，创建一个账户，你只要坐等利息就行了。”

当我们问到：这个模式是怎么运作的？为什么利率高达30%时，这个人避而不答：“有闲钱就玩玩吧。现在投资，一个月就能回本。” 还邀请大家投资Aurius——这个交易所发行的代币，与比特币毫无关系，并承诺“天天涨，买进卖出只赚不亏”。

在介绍这个网站的时候，在页面的最上方写着“这个游乐场不是一个传销组织”，但是在介绍这个网站的活动的时候，却用了一些带有传销“味道”的词语，比如：我们的历史使命是……；在这里我们赋能社区——消除贫困。

越南的比特币“授受平台”采用多层次模式运作，并在许多警告欺诈的文章中被提及。

根据该页面的信息，该社区已出现在马来西亚、印度尼西亚、新加坡、菲律宾、中国、越南，并计划到2020年覆盖全球100多个国家。虽然它标榜自己是一个国际网络社区，但该页面的设计非常粗糙，并且存在基本的英语拼写错误。

值得一提的是，当玩家将比特币存入这家所谓的“社区银行”时，他们实际上进行了一笔虚拟货币的“手到手”交易——这笔交易无法追踪，也没有任何保障，以防丢失或被诈骗。30%/月的利率，实际上只是从原本用于购买比特币的真金白银中扣除的一小笔钱。这种形式看起来类似于“玩储蓄账户”或高息借贷。

事实上，我们联系到的玩家都表示“还没拿回本”。此外，Aurius币诱人的承诺让很多人“盲目”投入，而这种币甚至不为国际社会所知，只是比特币的“追随者”。

荣市警察局副局长范武强中校在接受本报采访时表示：“经调查，我们发现这是一种多层次营销活动，很容易给参与者造成经济损失并造成社会影响。我们已建议市领导下发文件，要求各部门、组织以及各坊乡政府采取措施，预防和处理涉及维卡币、比特币等虚拟货币的交易活动。”

2016年10月28日，荣市人民委员会发布了第6131/UBND-CA号批示，要求在全市范围内防范和处理维卡币（Onecoin）加密货币交易活动。批示中，荣市人民委员会不仅深入分析了参与虚拟货币交易活动的组织和个人的手段和伎俩，还提出了多项解决方案，指导各部门、组织以及区乡政府部门采取行动。

河江-天洪-海朝