义安警方进入广治省逮捕一名创建了 40 个虚假银行网站并诈骗数亿美元的嫌疑人。

7月22日，宜禄县公安局对居住于广治省海陵县海富乡的阮明俊（1999年出生）涉嫌利用计算机网络、电信网络、电子手段侵占财产的行为立案侦查，对犯罪嫌疑人提起公诉并判处拘役3个月。

账户内2亿越南盾“消失”

此前，3月8日，义禄县公安局接到住杜良县波山乡的阮氏诗女士（1987年出生）的报警，称：该女士白天到义文乡（义禄）送货。

一位朋友委托Th女士用她的银行账户接收一位海外客户转来的160万越南盾，Th女士按照这位需要转账的海外客户的指示操作后，其银行账户中的2亿越南盾不翼而飞。

经核实上述信息后，侦查机关意识到这是一起网络诈骗案，涉案金额巨大，且受害者可能不止一名。为此，义禄县警方成立了719L专案组，对此事进行调查核实。

许多虚假银行网站已被建立。插图

调查过程中，专案组怀疑犯罪嫌疑人目前在广治省。特遣队派出工作组前往该省继续甄别和筛选嫌疑人。经过积极运用专业手段，719L专案组掌握了充足的证据，证明阮明俊（1999年出生）是犯罪嫌疑人，现住广治省海陵县海富乡。

7月14日上午10点，719L特遣队与广治省警察局PC 01配合，在阮明俊（Nguyen Minh Tuan）家中将其逮捕。在搜查过程中，警方缴获了一台笔记本电脑、两部手机和两张ATM卡。阮明俊被捕时，他使用的笔记本电脑存储了数千条带有登录链接的虚假银行信息。

复杂的技巧

在侦查机构，阮明俊对其犯罪事实供认不讳。2018年底，阮明俊在Weebly.com服务网站上注册账户，并创建了越南银行和国际汇款服务西联汇款（Western Union）和速汇金（Money gram）等虚假网站，目的是利用该网站向网络卖家汇款。

嫌疑人假装自己是越南人，但在国外学习或工作，想大量订购商品，并通过账户转账付款。嫌疑人使用国外提供的免费Skype消息，发送类似西联汇款和速汇金收款消息的越南语格式的无口音消息（根据收款人发送给Tuan的信息，包含交易代码、账号和收款银行），内容如下：“国际银行正在向您的账户转账，请通过以下链接确认”并设置一个虚假的银行网站，让受害者输入信息来完成交易。

与此同时，该嫌疑人用手机致电受害者，声称自己是银行职员，指示受害者在Tuan收到的网站上验证并输入信息。如果受害者相信并确认信息，并输入银行通过电话号码发送的“OTP”（一次性密码），该嫌疑人就会立即接管受害者的网上银行账户，并将受害者账户中的所有资金转移到另一个账户。

拍摄对象：阮明俊。图片来源：NT

利用上述伎俩，Tuan创建了一个名为“Nguyen Minh Thu”的Facebook账户。通过该账户，嫌疑人了解到居住在安城县同城乡的Lo Thi T.女士（1990年出生）在网上销售戒烟药。3月6日，Tuan诱骗T.女士误以为他订购了3盒戒烟药。嫌疑人声称自己在俄罗斯，并要求T.女士向其账户转账95万越南盾用于购买戒烟药。

通过上述手段，Tuan控制了T女士的网上银行账户，但因为账户里没有钱，他给T女士发了短信，内容是：“账户本周没有交易，因此没有收到钱”。

第二天，嫌疑人给T女士发短信，要求借用他人账户转账买药。T女士毫无察觉地借用了阮氏诗女士（1987年出生）的银行账号，阮氏诗女士居住在杜良县波山乡。阮氏诗女士也信任Tuan，于是她按照嫌疑人创建的链接中的指示操作，就像T女士之前做过的那样。

此时，Th女士的银行账户也没有钱了，于是Tuan用电话号码+84931924402给Th女士打电话，告诉她：“网络错误，未收到钱”。

3月8日上午10点左右，Th女士的账户收到了来自农业银行Do Luong支行的2亿越南盾的款项。这笔钱是从Th女士婆婆的账户中借来的，用于从银行领取贷款。由于Tuan曾经登录过农业银行的电子手机银行应用程序，因此他收到了通知，并知道Th女士的账户里有钱。当天上午1​​1点40分左右，Tuan继续通过Nguyen Minh Thu的Facebook给Lo Thi T.的Facebook用户发送消息，要求订购更多戒烟药物，共5盒，价值160万越南盾，并要求T.女士借用Th女士前一天的银行账号。

当T女士向银行借用账号时，Th女士同意并进行确认。在网站上输入密码后，Th女士等了很久仍未收到钱，她以为是上次操作失误。当天下午4点，Th女士到农业银行Do Luong支行提取婆婆的垫款，这时她才发现自己被骗了。她账户里的2亿越南盾被转到了其他银行账户。幸好农业银行及时冻结并暂时扣留了2500万越南盾，并将其退还给了Th女士。

在初步调查中，义禄县警察局发现，阮明俊创建并使用了40多个虚假的银行和汇款服务网站域名进行诈骗。侦查机关初步查明：除阮女士外，阮明俊还在全国各地诈骗了多人。其诈骗和挪用的金额总计3.75亿越南盾。

目前，719L项目正在进一步调查中。义禄县警方提醒，任何遭受上述诈骗行为的人员，请联系调查机构的调查人员，电话号码：0989112789。