在脸书上发布错误转账信息，女子被骗2亿

河内市东大区警察局刚刚破获了一个由 3 名嫌疑人组成的冒充银行职员打电话的团伙。欺诈和侵占财产该地区一名女性的失踪。值得注意的是，这群嫌疑人居住在广南省，与受害者没有任何联系，所有联系都是通过互联网和电话进行的。

此前，3月9日，该区警察局接到居住在东多郡朗哈坊的T女士的报案，称她前一天晚上通过一家银行的手机银行应用程序错误地将2300万越南盾转入了一个陌生账户。为了尽快取回这笔钱，她在社交网络上发布了一篇文章，并附上了银行账户、交易码、电话号码等相关信息的照片，向亲朋好友寻求帮助。

她随后联系了银行的客户服务中心来解决这个问题，大约 15 分钟后，一名银行工作人员检查并将错误转入她账户的钱退还给她。

案件中的主体。

问题是，3月9日早上，T女士又接到一个自称银行工作人员的电话，要求她确认退款是否到账，以免日后发生人事纠纷。由于她认为这是交易中必要的程序，所以就相信了对方，照做了。对方说会给T女士发一个登录链接，然后系统会自动向她的手机发送一个OTP码，她只需要读取这个OTP码，对方就能核对无误，完成操作。

事情发生得太快，T女士没有丝毫怀疑，按照对方的要求去做了。直到手机通知她2亿越南盾刚刚从她的银行账户中被提取时，她才意识到自己被骗了。

接到举报后，东大区警方综合调查组向指挥官报告，成立专项行动，严厉打击并抓捕肇事者。

东大区警察局记录了张辉强的供述，该嫌疑人冒充银行职员欺骗 T 女士。

总侦查组组长潘英图中校表示，犯罪嫌疑人在作案过程中使用了数百张垃圾SIM卡，以防被发现。然而，值得注意的是，受害者发现冒名顶替者的声音带有北方口音和中部口音，因此侦查人员将调查方向转向广南省和岘港市。经过10天的全力搜寻，侦查人员最终确定了这群犯罪嫌疑人的身份。

3月27日，专案组逮捕了藏匿在岘港市的张辉强（Truong Huy Cuong，1993年生），现住广南省维川县。3月29日，又逮捕了两名嫌疑人：黎明黄（Le Minh Hoang，1998年生），现住广南省维川县维忠乡；以及吕国全（Luu Quoc Toan，1987年生），现住广南省。正是这伙人于3月9日侵占了T女士的财产。

警方在搜查嫌疑人住所时，缴获了手机、数百张各类SIM卡等大量相关证物……据供述，黄某负责编写虚假银行网站程序，黄某上网查找“受害人”信息，拨打电话设下圈套骗取钱财，而黄某则负责“洗钱”。黄某在网上购买域名，并建立了一个网站，网址为http://bom.to.TCBank/trasoat.xxx，界面与Techcombank完全相同，并设有供受害人输入用户名和密码的专区。此外，黄某还创建了一个共用的邮箱地址，供整个团伙管理。3月8日，黄某在Facebook上搜索关键词“转账错误”，发现T女士发布的帖子，其中包含完整的个人信息，于是他假扮成银行职员给受害人打电话。

T女士提供信息后，对方迅速登录账户，发现账户余额为7亿越南盾。由于这是当天转账交易的最高限额，对方下单转账2亿越南盾。T女士一提供OTP码，这笔款项就立即从她的账户中扣除。

Toan 拿到钱后，立即将全部 2 亿越南盾存入一个服务器位于国外的游戏账户，然后以 20% 的交易费将游戏中的虚拟货币兑换成真实货币。最终，Toan 的账户收到了约 1.6 亿越南盾，并将其平分给三人用于个人支出。

根据文件和证据，东大区警察调查局已对张辉强、黎明黄、刘国全三人立案侦查，罪名是“利用计算机网络、电信网络和电子手段实施侵占财产行为”。

据悉，Toan曾因非法贩毒被定罪；在本案中，犯罪嫌疑人通过多个环节相互联系，但并未聚集在一个地方，而是通过聊天或电话等“网络”方式实施犯罪。受害人对此十分了解，也曾在媒体上看到过此类诈骗的信息，但仍然落入了犯罪嫌疑人的圈套。

东大区警方警告民众，绝对不要在社交网络上提供个人信息，不要向任何人，包括银行员工提供密码、账户、OTP代码，以免财产被盗。