高利贷集团非法获利240亿越南盾

典当制度造成社会痛苦

清河县（海阳省）警察局刚刚完成调查结论，将全部案件卷宗移交给人民检察院，建议以民事交易中高利贷罪对黎公行（1991年出生）等14人提起公诉。

据警方介绍，Cong Hanh犯罪记录悠久，从俄罗斯返回越南后，与当地犯罪分子勾结，凑钱开设当铺，进行“黑信贷”放贷活动……

从第一家店开始，这些商家迅速将业务范围扩展到整个 Thanh Ha 区，开设了数十家店铺，给居民区带来了困扰。

除威胁、施压讨债外，犯罪嫌疑人还涉嫌制造多起事件。故意伤害其中，2019年10月25日发生的事件引人注目。这起案件的受害者是一名1990年出生的年轻男子。由于没钱还债，嫌疑人使用武器殴打他，导致他的健康受损9%。

事发后，青河县警方介入，传唤涉案人员到派出所接受讯问，但未有结果。警方怀疑，涉案人员曾商定口供，然后让一人为同伙顶罪。

2020年6月17日，警方分成7个小组，在Thanh Ha县同时检查了7家当铺和金融支持机构。调查发现，从2017年到2020年6月17日，Hanh开设了7家当铺，分别是：位于Tan Viet乡Van Tue村的当铺和金融支持机构，由Vinh和Van Hanh管理、监督并以高息贷款；位于Thanh Ha镇Tran Nhan Tong街151号的当铺，由Quang和Hung管理和监督；位于Thanh Ha镇Nguyen Hai Thanh街52号的当铺，由Tuan管理；位于Cam Che乡Du La村的当铺，由Dong和Ngoc管理；位于Thanh Xa乡2村的当铺，由Dung和Tung管理；位于 Co Cham 村第 3 村庄的商店，由 Quynh、Thang 和 Quy 管理。

Hanh 被捕时。

高利贷年利率高达182.5%

2020年6月17日，海阳省警方配合清河县警方对上述7家当铺和金融支持店进行检查，发现Hanh所拥有的民事交易中存在高利贷迹象。

Hanh 在侦查机关供述，为了管理上述店铺，Hanh 购买了“ag.mecash...”网站上管理软件的使用权，并使用了不同的账户……收集到的证据显示，7 家店铺共签订了 3,783 份贷款合同，总额超过 580 亿越南盾，利息收入超过 240 亿越南盾。

Hanh 以无抵押贷款的形式放贷，利率从 3,000 越南盾至 5,000 越南盾/百万越南盾/天（相当于 109.5% 至 182.5%/年）不等；只有在 Hanh 熟悉的情况下，她才会以低于 3,000 越南盾/百万越南盾/天的利率放贷，每月支付一次利息。

当客户来借钱时，如果贷款金额低于2000万，工作人员会决定是否放贷。如果客户借款金额达到2000万或以上，工作人员必须打电话通知Hanh。这时，Hanh会要求工作人员核实客户信息，并汇报给Hanh。之后，Hanh将决定是否放贷以及利率。

征得Hanh同意后，工作人员会要求顾客按照餐厅预先印好的表格填写借款收据。借款人按照餐厅工作人员的指示填写所有信息，并在借款人栏位签名并指向借款人，然后将借款收据交给工作人员。此外，借款人还必须留下身份证、驾照等个人证件。

给顾客钱后，店员会把信息输入到商店电脑里安装的软件中，或者写在纸上，在一天结束时带回给 Hanh，或者 Ha 会把它输入到软件“ag.mecash...”上的账户中，以便跟踪和管理。

到期还款时，借款人需前往店铺将利息直接交给工作人员。每笔利息或本金的支付都会在​​“ag.mecash...”软件上更新到店铺的管理账户中。对于逾期还款的借款人，店铺工作人员会打电话催款或直接上门催款。

侦查机关认定，Hanh及其同伙的犯罪行为具有社会危害性，直接违反了国家经济管理秩序，尤其是在受法律保护的货币交易领域。被告的行为还具有剥削性质，导致借款人陷入困境……