高利贷集团非法获利240亿越南盾

典当制度造成社会痛苦

青河县（海阳省）警察局刚刚完成调查结论，将全部案件卷宗移交给人民检察院，建议以民事交易中高利贷罪对黎公行（1991 年出生）等 14 人提起公诉。

据警方介绍，Cong Hanh犯罪记录悠久，从俄罗斯返回越南后，与当地犯罪分子勾结，凑钱开设当铺，进行“黑信贷”放贷活动……

从第一家店开始，这些商家迅速将业务范围扩展到整个 Thanh Ha 区，开设了数十家店铺，给居民区带来了困扰。

除威胁、施压讨债外，犯罪嫌疑人还涉嫌制造多起事件。故意伤害其中最引人关注的一起事件发生在2019年10月25日，这起事件的受害者是一名1990年出生的年轻男子，由于没钱还债，对象使用武器殴打他，导致他的健康受到了9%的损害。

事发后，青河县警方介入，将涉案人员传唤至侦查警察局进行讯问，但尚未有结果。警方怀疑，涉案人员此前曾就供述达成一致，然后让一人为同伙顶罪。

2020年6月17日，警方分成7个小组，在Thanh Ha县同时检查了7家当铺和金融支持机构。调查发现，从2017年到2020年6月17日，Hanh开设了7家当铺，分别是：位于Tan Viet乡Van Tue村的当铺和金融支持机构，由Vinh和Van Hanh管理、监督并以高息贷款；位于Thanh Ha镇Tran Nhan Tong街151号的当铺，由Quang和Hung管理和监督；位于Thanh Ha镇Nguyen Hai Thanh街52号的当铺，由Tuan和Tian管理；位于Tan An乡1村的当铺，由Dong和Ngoc管理；位于Thanh Xa乡2村的当铺，由Dung和Tung管理；位于 Co Cham 村 3 号村庄的商店，由 Quynh、Thang 和 Quy 管理。

被捕时的对象是 Hanh。

高利贷年利率高达182.5%

2020年6月17日，海阳省警察局与Thanh Ha县警察局配合，对上述7家当铺和金融支持商店进行了检查，发现Hanh拥有的民事交易中存在高利贷迹象。

Hanh 在侦查机关供述，为了管理上述店铺，Hanh 购买了“ag.mecash...”网站上管理软件的使用版权，并使用了不同的账户……收集到的证据显示，7 家店铺签订了 3,783 份贷款合同，总金额超过 580 亿越南盾，所赚取的利息超过 240 亿越南盾。

Hanh 以无抵押贷款的形式放贷，利率为 3,000 越南盾至 5,000 越南盾/百万越南盾/天（相当于 109.5% 至 182.5%/年）；只有在 Hanh 熟悉的情况下，她才会以低于 3,000 越南盾/百万越南盾/天的利率借给他们，利息每月支付一次。

当客户来借钱时，如果贷款金额低于2000万，工作人员会决定是否放贷给客户。如果客户借款金额超过2000万，工作人员必须打电话通知Hanh。这时，Hanh会要求工作人员核实客户的信息并汇报给Hanh，之后Hanh才能决定是否放贷给客户以及利率是多少。

征得Hanh同意后，工作人员会要求顾客按照餐厅预先印好的表格填写借款收据。借款人按照餐厅工作人员的指示填写所有信息，并签署借款人的姓名和地址，然后将借款收据交给工作人员。此外，借款人还必须留下身份证、驾照等个人证件。

给顾客钱后，店员会把信息输入到商店电脑安装的软件中，或者写在纸上，在一天结束时带回给 Hanh，或者 Ha 将其输入到软件“ag.mecash...”上的帐户中，以便跟踪和管理。

利息到期时，借款人会亲自到店里将利息直接交给工作人员。每次利息或本金的支付都会更新到“ag.mecash...”软件上商店的管理账户中。对于逾期还款的借款人，商店工作人员会打电话催款或直接上门催款。

调查机构认定，Hanh及其同伙的犯罪行为具有社会危害性，直接违反了国家经济管理秩序，尤其是在受法律保护的货币交易领域。被告的行为还具有剥削性，导致借款人陷入困境……