海防黑帮来到义安以“高昂”的利率放贷

加拿大电视台 DNUM_CBZAFZCACA 17:09

(Baonghean.vn)- 通过散发传单和在网上发布有关无抵押贷款和低利率的信息,Thanh 和 Hai 签署了一份分期利率为 180%/年的贷款合同,比规定利率高出 9 倍。

2020 年 5 月 21 日,越南杜良县人民检察院批准对阮孟海(2000 年出生)和阮维清(1987 年出生)发出紧急逮捕令,两人均居住在海防市海安县庄吉坊,罪名是“民事交易中高息贷款”刑法第201条第2款规定。

此前,杜良县公安局刑事侦查部门的侦查员发现Thanh和Hai有高利贷活动的迹象,于是秘密展开调查。于是,这两人每天都印制传单,张贴在杜良县乡镇居民家家户户的篱笆上,宣传无抵押贷款、快速还款、低利率等贷款优惠,以吸引借款人。

当受骗者上钩后,他们会要求借款人提供个人证件,包括:户口簿、身份证、出生证明、个人照片……并进行核实。如果借款人拥有证件上记载的地址和住所,就会发放贷款。

Hai đối tượng tại cơ quan điều tra. Ảnh: C.T.V
调查机构内的两名嫌疑人。图片:撰稿人

为了避免被当局处理,Thanh 和 Cuong 要求借款人签署一份预先打印好的收据,其内容如下:借款人必须写一份包含实际贷款金额+利息的贷款文件,以避免被当局发现,并避免以0%利息分期借钱的做法。

事实上,这类贷款的形式是分期贷款,利率从180%到190%不等。每笔贷款最高2000万越南盾,需在40天内还清。除了“高昂”的利息外,这些人还会对债务人进行残酷的剥削:如果债务人无法按时还款,他们就会撤销贷款合同,但下次贷款时实际收到的金额几乎会从贷款总额中扣除。因此,债务仍然存在,但支付的利息已超过原始贷款金额。更不用说,如果债务人不按时还款,他们还会受到威胁。

2020年5月20日,杜良县公安局侦查警察局对Thanh和Hai夫妇租用的、用作贷款交易场所的办公室(位于杜良镇第6区)进行整理后,查获了8份贷款记录以及多份显示非法信贷活动的文件和资料。

经侦查,Thanh交代了其自2019年10月起租用该房屋经营高利贷的事实,Thanh和Hai共同出资经营非法信贷业务。

目前,有关部门正在扩大案件调查。

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