揭露两名外国人帮助张美兰女士侵吞新加坡商业银行资金

张美兰女士是万盛发集团董事长。。许多子公司和附属公司都被分配给她的家人和亲信来经营和管理。

2011年底，张美兰女士收购并持有三家私人银行的大部分股份。2012年1月1日，这三家银行合并，更名为西贡商业股份银行（SCB）。张美兰女士拥有并控制着该银行高达91.563%的注册资本，这些注册资本分别登记在27个法人和自然人名下。

凭借对上述渣打银行股份的所有权/控制权，兰女士将其亲信安插在渣打银行的关键职位上，如：董事会、总经理等，利用这些人来管理渣打银行的各项活动；利用这家银行主要服务于董事长范盛发的个人目的。

调查结果显示，截至2022年10月17日，张美兰女士-万盛发集团共有1,284笔贷款/875名客户（440名个人、435个组织），未偿还债务总额超过677,286亿越南盾，属于无法收回的第五类债务。

为了提取上述款项，张美兰女士指使SCB银行的一伙人伪造文件，作为贷款，从SCB银行提取资金。

伪造贷款文件，从渣打银行提取资金

侦查机关查明，主动帮助兰女士从渣打银行取款的人员中，有两名外籍男子，分别是Lee George Lam和Henry Sun Ka Ziang。

李家礼先生于2012年6月至2015年1月19日任职于西贡商业股份银行，曾任董事会成员、SCB董事会副主席等职务。

据调查文件显示，2012年12月至2014年11月，李先生以渣打银行第一副董事长兼董事会成员的身份签署了8份董事会会议纪要/投票表决票，同意66名属于万盛发集团生态系统的客户、个人和法人在渣打银行发放68笔贷款。

截至2022年10月17日，这些贷款的未偿还本金余额超过28万020亿越南盾，其中利息债务超过25万8130亿越南盾。总债务确定超过53万8160亿越南盾。

同时，李先生签署法律程序的贷款的抵押资产总现值超过340.83万亿越南盾。

公安部胡志明市刑事科学研究所对上述贷款的信贷批准文件上Lee George Lam名下的签名进行核实的结果证实，该签名是由Lee George Lam先生签署的。

调查警察厅认为，根据调查结果，有充分依据认定李某为职务、职权人员，滥用职务、职权协助张美兰女士实施犯罪，侵占渣打银行资金。

此项行动是通过参与签署和批准万盛发集团旗下个人和法人的贷款而进行的。根据法律规定，签署和批准贷款不属于正常的贷款活动。

事实上，这些贷款文件是伪造的，目的是使从 SCB 银行提取资金的程序合法化，以满足 Van Thinh Phat 集团董事长的个人目的。

调查结果显示，李家礼的行为已构成“违反银行业务及其他银行相关活动规定”罪，造成损失金额达19.733万亿越南盾以上。

李某与张美兰女士共犯犯罪后，已出境，目前下落不明。侦查机关已公布想要的决定献给李家礼先生。

调查结论中提到的另一名外籍男子是亨利·孙卡子昂先生，他自2015年4月起至起诉之日（2022年10月17日）前在渣打银行任职，担任的职务包括：渣打银行董事会成员、董事会副主席。

调查文件显示，2015年7月至2022年8月，亨利先生作为越南汇商银行董事会成员，签署了487份董事会会议记录/投票表决票，同意向万盛发集团生态系统内的365名个人和法人客户提供贷款，在汇商银行发放了602笔贷款，截至2022年10月17日，未偿还债务本金超过430.105万亿越南盾，利息/费用债务超过147.523万亿越南盾。

总债务超过5776.29万亿越南盾。同时，上述贷款的流动抵押资产总额超过1155.39万亿越南盾。

公安部胡志明市刑事科学研究所对上述贷款的信贷批准文件上亨利·孙卡子昂（Henry Sun Ka Ziang）名下的签名进行核实的结果证实，该签名是由亨利·孙卡子昂先生（Mr. Henry Sun Ka Ziang）签署的。

因此，调查结果表明，亨利先生滥用职权，积极协助张美兰女士实施犯罪，侵占渣打银行的资金。

调查机构认为，亨利先生参与签署和批准上述万盛发集团旗下个人及法人贷款的行为，并非法律规定的正常贷款行为。事实上，这些贷款文件是为了使从渣打银行提取资金的程序合法化而制定的，服务于张美兰女士的个人目的。

亨利·孙卡子昂先生的行为构成“违反银行业务及其他与银行业务相关活动规定”罪，给渣打银行造成超过462.089万亿越南盾的损失。目前，亨利·孙卡子昂先生已“潜逃”，离开越南，侦查警察无法确定其下落，已对其发出通缉令。

侦查机关决定将被告人李家祺、孙家子的行为以“违反银行业务规定及其他与银行业务有关的行为”的刑事案件单独立案侦查。

侦查机关还决定暂时中止对这两人的刑事侦查和调查。