女子承诺巨额利润，骗取77亿越南盾投资“虚拟”农产品

出资交易农产品获取“巨额”利润

潘氏花（1986年出生），来自义安省安城县，现住奠边省图阿楚镇。虽然她刚读完12年级，只做小生意和外汇投资，但她能言善辩，人脉广泛。因为她对花的信任，很多朋友都落入了这个“怪物”设下的陷阱。

案情显示，2021年底至2022年12月，潘氏花投资外汇，导致亏损。因为想有钱完成新订单，并提取旧订单支付的款项，潘氏花便萌生了这个想法。欺诈和侵占财产。

Hoa通过欺骗手段向受害人“吹嘘”自己农产品交易量大，每笔订单都卖出好几吨，目前接到很多订单，销往全国各地客户，还出口到国外，所以交易需要很多钱。

为了赢得信任，Hoa承诺每月向受害者支付10%至12%的“巨额”利润，并允许他们在需要时灵活提取资金和利润。此外，为了让受害者更有信心，Hoa在Facebook群组上传农产品图片，在笔记本上写下虚假的销售订单清单，拍照后发送给受害者。

Hoa 还创建了一个名为“Nguyen Linh”的虚假 Facebook 账户和一个名为“Doan Ngoc”的虚假 Zalo 账户，然后使用这个虚假账户向真实账户“Hoa Phan”发送短信，订购数吨甚至数十吨农产品，然后截取对话截图发送给受害者以作信任。

部分原因是两人关系密切，听过Hoa的讲述后，许多受害者都信任她，并将钱转给这个“怪物”，作为生意的资金来源。这些钱会根据Hoa报告的每批货物，分期转入。

然而，在收到受害者的钱款后，Hoa 并没有按照承诺将其用于农产品交易，而是将从受害者那里挪用的钱用于投资外汇、个人开支，并将其中少量先前注资所得的利润支付给受害者。

潘氏和称，2022年12月下旬至2023年1月初，春节订单较多，均为短期订单，由于买家压力较大，利润较高。在出资期间，由于受害人未撤资，潘氏和仍有足够的资金按承诺支付利润。

2023年2月16日，Hoa无钱支付，便向受害者谎称已将货物发送给客户，但联系不上。此后，受害者多次找到Hoa要求退款，但Hoa拒不付款，并逃离了该地区，断绝了联系。意识到自己无法逃脱惩罚后，Hoa于2023年3月20日前往警察局自首。

利用上述手段，从2021年11月至2022年3月，潘氏花共从6名受害人手中骗取了资金，其中，骗取金额最多的是郑氏碧女士（居住在安城县），金额近26亿越南盾；骗取金额最少的是阮氏花女士（居住在荣市），金额近8000万越南盾。潘氏花从受害人手中骗取的资金总额超过77亿越南盾。

价格

2024年2月底，被告人潘氏花因“诈骗侵占财产罪”在庭审中，被告人潘氏花对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。潘氏花供述称，由于外汇投资亏损，导致负债无力偿还，遂想方设法诈骗侵占他人财产。潘氏花利用与兄弟、朋友的亲密关系，侵占了多人的财产。被告人潘氏花还就其行为表示诚挚的悔罪和忏悔，并向受害人致歉。

来到法庭的受害者们都表达了愤慨，因为他们损失了积攒了好久的一大笔钱。“这笔钱是我和我丈夫的血汗钱，我们甚至还从亲戚那里借钱给阿华。现在我们要求被告阿华必须归还他挪用的所有钱。”受害者T说道。

作为损失惨重的受害者之一，郑氏平女士伤心地表示，Hoa通过高中好友邀请P女士投资农产品交易，但起初P女士以没钱为由拒绝。2021年底，Hoa骗P女士说她目前正在向全国各地的客户批发竹笋、蘑菇、木耳、冬虫夏草等农产品。为了赢得信任，Hoa发来自己在家晒竹笋的照片，并邀请P女士出资参与。Hoa承诺每月支付12-13%的利润，并承诺保证本金，如果P女士想提现，只需在到期前几天通知即可。

2021年11月25日至2023年1月12日，P女士多次转移资金逾80亿越南盾，其中另有2人通过P女士出资。然而，Hoa收到钱后并未履行承诺。为了让P女士信任并继续出资，Hoa从另一名受害者那里拿钱，将部分资金和利润返还给P女士。目前，H.从P女士处挪用的资金近26亿越南盾。

同样的情况，Ho Thi L. 女士幸运得多，损失的钱少。据 L. 女士说，两人是好友。“当 Hoa 邀请我时，我投资了近 47 亿越南盾做生意。后来，Hoa 又付给我 38 多亿越南盾。目前，还有 8 亿多越南盾没有收回。这笔钱是我丈夫出海攒下来的。幸运的是，我丈夫理解我，也同情我，所以我们的家庭关系没有受到影响。” L. 女士分享道。

经过全面审查，合议庭以“诈骗侵占财产罪”判处潘氏花19年有期徒刑。在民事部分，法院要求被告赔偿被害人侵占的全部剩余款项。犯罪者必须为其罪行付出代价，但其后果是，许多家庭因贪图利润和错误投资而负债累累。这对于那些不加审查、听信骗子诱惑的人来说，是一个深刻的教训。