女子承诺巨额利润，骗取77亿越南盾投资“假”农产品

出资交易农产品获取“巨额”利润

潘氏花（1986年出生），来自义安省安城县，常住奠边省图阿楚镇。虽然她刚读完12年级，只从事小生意和外汇投资，但她能言善辩，人脉广泛。因为信任她，许多朋友都落入了这个“怪物”设下的陷阱。

案情显示，2021年底至2022年12月，潘氏花（Phan Thi Hoa）投资外汇，导致亏损。因为想用钱完成新订单，并提取旧订单支付的款项，潘氏花萌生了这个想法。欺诈和侵占财产。

Hoa采用欺骗手段，向受害人“吹嘘”自己农产品交易量大，每笔订单都卖出好几吨，目前订单很多，销往全国各地客户，还出口到国外，所以需要很多钱来交易。

为了赢得信任，Hoa承诺每月向受害者支付10-12%的“巨额”利润，并允许他们在需要时灵活提取资金和利润。此外，为了让受害者更加放心，Hoa在Facebook群组上传农产品图片，在笔记本上写下虚假的销售订单清单，拍照后发送给受害者。

Hoa 还创建了一个名为“Nguyen Linh”的虚假 Facebook 账户和一个名为“Doan Ngoc”的虚假 Zalo 账户，然后使用这个虚假账户向真实账户“Hoa Phan”发送短信，订购数吨甚至数十吨农产品，然后截取对话截图发送给受害者以作信任。

部分原因是由于两人关系密切，许多受害者信任Hoa，并向她转账，以帮助他们做生意。这些钱会根据Hoa举报的每批货物，分几期转账。

然而，在收到受害者的钱款后，Hoa 并没有按照承诺将其用于农产品交易，而是将从受害者那里挪用的钱用于投资外汇、个人开支，并将其中少量的先前注资利润支付给受害者。

潘氏和称，2022年12月下旬至2023年1月初，春节期间订单较多，均为短期订单，由于买家价格压力较大，利润较高。在出资期间，由于受害人未撤资，潘氏和仍有足够的资金按承诺支付利润。

2023年2月16日，Hoa无钱支付，便向受害者谎称已将货物发送给客户，但联系不上。此后，受害者多次找到Hoa要求退款，但Hoa拒不付款，并逃离了该地区，断绝了联系。意识到自己无法逃脱惩罚后，Hoa于2023年3月20日前往警察局自首。

利用上述伎俩，从2021年11月到2022年3月，潘氏花从6名受害人手中骗取了钱财，其中，骗取金额最多的是郑氏P女士（家住安城县），骗取金额近26亿越南盾；骗取金额最少的是阮氏H女士（家住荣市），骗取金额近8000万越南盾。潘氏花从受害人手中骗取的钱财总额超过77亿越南盾。

价格

2024年2月底，被告人潘氏花因“侵占财产罪”受审，被告人潘氏花对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。潘氏花供述称，由于外汇投资亏损，负债累累，无力偿还，遂想方设法侵占他人财产。潘氏花利用与兄弟、朋友的亲密关系，侵占了多人的财产。被告人潘氏花还就其行为表示诚挚的悔罪和忏悔，并向受害者致歉。

来到法庭的受害者们都表达了愤慨，因为他们损失了积攒了多年的一大笔钱。“这笔钱是我和妻子的血汗钱，我们甚至还向亲戚借钱给Hoa。现在我们要求被告Hoa归还他挪用的所有钱。”受害者T说道。

作为损失惨重的受害者之一，郑氏平女士伤心地表示，Hoa通过高中好友邀请P女士投资农产品交易，但起初P女士因为没钱而拒绝。2021年底，Hoa骗P女士说她目前正在向全国各地的客户批发竹笋、蘑菇、木耳、冬虫夏草等农产品。为了赢得信任，Hoa发来自己在家晒竹笋的照片，并邀请P女士出资参与。Hoa承诺每月支付12-13%的利润，并承诺保证本金，如果P女士想提现，只需在到期前几天通知即可。

2021年11月25日至2023年1月12日，P女士多次转移80多亿越南盾的出资，其中另有2人通过P女士出资。然而，Hoa收到钱后并没有履行承诺。为了让P女士信任并继续出资，Hoa从其他受害人那里拿钱，将部分资金和利润返还给P女士。目前，H.从P女士那里挪用的资金近26亿越南盾。

同样的情况，何氏丽女士幸运得多，损失的钱少。据丽女士说，两人是好朋友。“当初何氏邀请我做生意时，我投资了近47亿越南盾。后来，何氏又付给我38多亿越南盾。目前，还有8亿多越南盾没收回来。这笔钱是我丈夫出海攒下来的。幸运的是，我丈夫理解我，也同情我，所以我们的家庭关系没有受到影响。”丽女士分享道。

经过全面审查，合议庭以“诈骗侵占财产”罪判处潘氏花19年有期徒刑。在民事部分，法院要求被告赔偿被害人侵占的全部剩余款项。犯罪者必须为其罪行付出代价，但其后果是，许多家庭因贪图利润和错误投资而陷入债务。这对于那些不加审查、听信骗子诱惑的人来说，是一个深刻的教训。