义安：针对打击和预防“黑钱”活动，提出了许多强有力的解决方案
（Baonghean.vn）——为落实总理关于加强预防和打击与“黑钱”活动相关的犯罪和违法行为的第12号指示，义安省政府和各职能部门已部署多项强有力的措施来预防、制止和处理此类犯罪和违法行为。
能够有效管理团队和主题
2023年，义安省当局采取了多项严厉措施，捣毁、逮捕、处理了众多从事“黑钱”活动的组织、团伙和个人。许多“民事交易中高利贷”案件也得到了侦查、起诉和严厉处理。
通常情况下，在2023年12月底，省公安机关刑事警察部门牵头并协调相关部门，捣毁了一个涉案金额近200亿越南盾的民事放贷团伙。该团伙头目是黎氏清海（居住在安山县安山镇）。
海此前曾两次因赌博被定罪。除海外，警方还逮捕了该团伙的其他三名嫌疑人，分别是居住在永新坊的阮氏安、居住在永市滨水坊的阮克孟以及居住在奠州县奠春乡的阮文强。
这条线以“抢亲友碗”的形式在民事交易中从事高利贷活动。借款人若要向上述团伙借钱，必须留下身份证、驾驶证等个人证件。若借款人拖欠还款，海及其同伙便会辱骂、威胁借款人，甚至派人跟踪，在借款人就医时施压。
许多人因落入上述团伙设下的“黑钱陷阱”而“倾家荡产”。他们向受害者放贷的年利率高达108%至2400%以上。警方初步认定，从2023年5月到被捕，上述四名嫌疑人共计向义安省多人放贷近200亿越南盾，非法获利超过20亿越南盾。
此前，2023年12月15日，荣市警方成功破获一起案件，逮捕了居住在Cua Nam坊1号街区的阮玉英，罪名是在民事交易中以高利贷放贷。
由于贷款手续简便，无需抵押资产，许多急需用钱的人都来找阮玉英借钱，但利率却很高。如果借款人未能按时支付利息，阮玉英会将利息加到本金中继续计算利息，或者威胁借款人立即偿还本金和利息。
具体来说，为了经营高利贷业务，阮玉英上网购买并安装了一款管理贷款的应用程序。
自2021年至今，此人经常向急需用钱的人放贷，日利率高达3000至5000越南盾/100万越南盾。初步调查显示，阮玉英(Nguyen Ngoc Anh)向两人共计借贷7000万越南盾，非法获利超过8300万越南盾。
据有关部门称，目前“黑钱”犯罪分子的作案手法已与科技相结合，转型为注册经营的典当行和金融咨询服务机构。因此，除了使用诸如“以房产租赁合同伪装贷款”、“以租金支付利息”、“提前支付利息”、“合同中不记录利息”等传统手段外，“黑钱”犯罪分子还利用社交网络、网站、典当管理应用程序或贷款应用程序进行宣传和招揽借款人。
值得注意的是，当局还发现，这些不法分子利用各种伎俩，例如设立金融公司、企业、律师事务所等，收购不良债务，然后通过电话、短信威胁勒索财产；创建虚假应用程序，模仿银行、金融公司，诱骗客户借款，要求客户提供个人信息，然后通过短信威胁催收债务。诈骗分子甚至要求借款人存入资金，然后将其盗用。
犯罪分子还会使用许多复杂狡猾的手段和伎俩来应对和逃避当局的调查和处理。与此同时，卷入“黑钱”案件的受害者往往受到威胁、恐惧，不愿报案。
在许多情况下，当调查机构发现组织和个人有从事“黑钱”犯罪活动的迹象时，借款人往往不配合、不举报，也不提供相关文件和证据，给调查和处理带来困难。
加强预防和控制
为加强打击与“黑钱”相关的犯罪和违法行为；同时严格执行总理2023年8月24日第766/CD-TTg号公函，义安省人民委员会于2023年10月9日发布第8505/UBND-NC号文件，加强预防、制止和处理“黑钱”活动的措施。
在第8505/UBND-NC号文件中，义安省人民委员会要求省各部门、分支机构、行业、县、市、镇人民委员会：加强对“黑钱”手段、伎俩和危害的法律法规的宣传和传播，提高民众、组织和企业的认识；加强国家监管，协调检查，处理存在“黑钱”活动迹象的企业违法行为。
主动发现、交流、协调各职能部门，抓捕、拘留、严惩放高利贷、诈骗、侵占财产等犯罪行为。各区、市、乡人民委员会根据当地实际情况，定期组织多学科联合小组，突击检查涉嫌从事“黑钱”活动的当铺和金融服务机构，查处违法犯罪行为。
关于义安省警方，省人民委员会要求采取措施，提高国家对有安全秩序的工商业机构以及有“黑钱”活动迹象和特征的营业场所的管理效率。及时发现、打击和处理有高利贷、欺诈和侵占财产迹象的金融服务业、信贷、网络借贷、手机应用贷款、各种形式的“和汇、标、方”贷款、金融投资、虚拟货币、高利贷融资活动等违法行为。严格管控流动犯罪分子、有犯罪记录者、吸毒人员、未成年人违法者等，限制其参与或协助“黑钱”活动。
省人民委员会还要求省人民检察院、省人民法院与侦查机关密切配合，统一处理“黑信用”案件，坚决对符合法律规定条件的人员采取预防性措施和临时拘留措施，加快侦查、起诉、审判和严格处理“黑信用”活动案件，服务于全民教育和预防工作。
关于义安省国家银行分行，省人民委员会要求该分行积极主动地向国家银行调研、提出建议和提案，完善银行信贷机制和政策，发展信贷体系，使贷款类型和银行产品服务多样化，以满足人民群众合法合规的借贷需求，服务于人民的消费生活。
加强对信贷机构、支付中介机构和电子钱包活动的检查、审查、监督和管理，防止主体串通从事“黑钱”活动，并依法及时处理违法行为。加强对可疑交易银行账户、虚拟账户和涉嫌“黑钱”活动的银行账户的管理、监督和处理。
在省人民委员会的果断指示和整个政治体系的同步参与下，2023年，义安省职能部门查获并抓获了40起与“黑钱”有关的案件和52名犯罪分子。
预计未来一段时间，经济、劳动力和就业形势仍将面临诸多困难，加上农历新年期间金融需求增加，与“黑钱”相关的犯罪和违法情况仍可能十分复杂。
义安省人民委员会发布了关于加强2024年农历新年前后治安秩序的第36/CD-UBND号公函。公函要求省公安机关重点打击各类犯罪，特别是危险犯罪、有组织犯罪、“黑钱”犯罪、“保护费、讨债”犯罪等。
然而，除了当局的介入，民众也需要提高意识和警惕性，不参与与“黑钱”相关的活动；积极举报与“黑钱”相关的犯罪和违法行为，以便当局能够及时预防、打击和处理。
