窃取银行账户资金的复杂“伎俩”

即使没有进行任何提款或转账，客户仍然会因为银行卡信息在 ATM 机上被盗或由于日益复杂的犯罪诈骗而损失大笔资金。

9月8日上午，国家银行召开了信用卡支付安全线上会议。会上，公安部高科技犯罪预防与控制局（C50）代表陈文营上校详细汇报了信用卡犯罪的现状。他表示，犯罪分子主要为外国人，来自中国、印度尼西亚、马来西亚等国；在南部和中部地区，犯罪分子主要来自保加利亚、罗马尼亚、土耳其、俄罗斯、英国等东欧国家。

在 ATM 机上窃取银行卡数据

许多ATM机都装有盗刷装置，犯罪分子借此在持卡人取款时窃取所有信息。

C50代表介绍说，这种盗窃方式是犯罪分子用一块装有窃取卡片信息装置（称为“skimming device”）的塑料板覆盖在卡槽外面。有了这种装置，当卡片插入卡槽时，卡片会先经过skimming device，然后再进入卡槽。通过这种方式，犯罪分子将获取存储在卡片磁条上的所有信息。

此外，信用卡犯罪分子还会安装小型摄像头，通常伪装在 ATM 键盘正上方的塑料条或广告牌中，以记录客户取款时的所有 PIN 输入活动。

阮先生表示，犯罪分子获取银行卡信息和PIN码后，会使用专门的软件、网上出售的磁卡数据读取器和打印机等设备伪造银行卡，然后在ATM机上取款。此外，信用卡犯罪分子还会在ATM机键盘正上方安装一个小型摄像头，通常伪装成塑料条或广告牌，用于记录客户取款时输入PIN码的所有过程。

被试被分成多个小组，分工明确，包括安装设备的小组、拿取设备并收集卡片信息然后发送给IT小组制作假卡的小组、取款的小组。

盗录犯罪往往主要集中在大城市，如：河内、顺化、会安-广南、芽庄-庆和、美奈-潘切-平顺、宁顺、头顿、胡志明市...

通过虚假银行网站获取信息（网络钓鱼）

即使卡在钱包里，账户里的钱仍然可能蒸发。图片：法新社。

据警方介绍，近期，犯罪分子经常利用用户的漏洞窃取银行账户信息。犯罪分子会搭建有奖网站，并通过Facebook、Zalo、Viber等平台发送消息，告知账户持有人中了贵重资产或物品，并要求其访问网站注册领取奖品。此外，犯罪分子还会搭建虚假的银行网站，发送链接通知客户资金已转入账户，但出现错误，需要提供信息进行验证。

当 OTP 验证码发送到手机时，犯罪嫌疑人会冒充银行工作人员，并宣布中奖代码已发送以供验证，并要求受害者提供该代码以完成该过程。

犯罪分子获取这些信息后，利用这些信息在网络销售网站上购买电话卡号、游戏点卡或将钱转入中介账户提现或雇人从国内外提现。

购买或雇佣某人开立账户

目前，银行对个人可开设多少个账户没有规定，警方表示，以转账收款为目的租用、回购账户进行犯罪的情况越来越复杂。对于开设账户出售或出租账户收款的行为，目前没有任何处罚措施。这些账户均由中国人和台湾人与国内人员合谋开设，他们以100万至200万越南盾（每个账户）的价格雇佣他人开设账户。开设账户后，受雇人员将银行卡、用户信息和网银密码提供给中国人，用于转账收款。

很多情况下，账户都是租用和开设的，用于买卖比特币、Onecoin、WMZ 等加密货币，或者进行足球博彩、在线赌博等。这些资金转入账户后，会立即被提取，或者被转移到其他账户。

一些非洲人通过社交网络结识越南女性，提出建立长期关系，然后宣布从国外寄礼物和贵重物品到越南。收到礼物后，他们被要求预存一笔钱到他们已有的账户中才能领取。

或者，犯罪分子会攻击并入侵与国外有业务往来的公司销售部门的邮箱密码，以获取电子合同信息、更改交易域名或编造理由将收款账户更改为在越南银行开设的其他账户。随后，犯罪分子会在交易柜台提取所有资金，或将资金提取到境外。

据VNE报道