义安省多层次营销资本流动蓬勃发展

引诱无知者

几个月来，Facebook、Zalo等主流社交网站上充斥着一系列邀请加入Vitae社交网络的帖子。不仅在互联网上，据《义安报》记者报道，在荣市阮氏明开街的一家咖啡馆里，一群“衣冠楚楚”的人也经常聚集在一起，讨论如何吸引人们加入。这些“天价”的广告词，让从农村到城市的许多人都轻信了，纷纷花钱加入这个充满风险的社交网络。

Facebook上到处都是邀请函。图片：撰稿人

记者假扮成“猎物”接近了海某（32岁，居住在荣市）。海某的Facebook上连续发布了加入Vitae社交网络即可获得“成为亿万富翁的机会”的帖子。经过几次简短的交流后，海某表示自己已经加入该社交网络三个月了。

正如我们在该社交网络越南主网站上看到的，Hai 表示，Vitae 是一个社交媒体平台，或者也可以称为一个去中心化的社交网络。

Vitae社交网络由Michael Weber及其同事在瑞士创立，于2018年12月26日正式上线，并在全球范围内运营。

“不过，和现在社交网络市场上的巨头不同，Vitae 是按月付费的，90% 的利润都和参与者分成，公司只抽取 10% 的广告收入。有些人因为参与这个社交网络，每个月都能赚上亿。”海自信满满地说。

去中心化社交网络 Vitae 研讨会。图片：CTV

海随后向我们介绍了用户赚钱的四种矩阵类型。然而，当我们一脸茫然时，海却说：“不用懂，只要有钱就行。参与久了自然就懂了。” 海介绍说，用户填充收入矩阵系统有两种方式：第一种是邀请更多人加入。第二种是购买自己矩阵中的空位。当然，要想在 Vitae 上赚钱，用户需要支付 200 美元的加入费。

就在我们犹豫不决的时候，Hai 立刻拿起电话给另一个人打电话，介绍了一个通过加入这个社交网络每月收入近一亿越南盾的人。然后，两人继续谈论着这个人和那个通过 Vitae 获得巨额收入的人。

然而，当我们问到这些钱什么时候能收回时，海开始感到困惑。因为这些钱全部是虚拟货币Vitae币，而不是现金。当我们再次追问Vitae能向用户支付如此巨额款项的资金来源时，海说是广告费。然而，当记者提供信息证明Vitae的主页虽然成立了两年，但每天只有4000次访问量时，他们俩都哑口无言了。对于一个社交网络来说，这个数字太小了，根本不可能通过广告赚钱。在我们一连串尖锐的问题之后，他们俩悄悄地“退出”了咖啡馆。

一种欺诈形式

一名来自义安省警察局经济安全局的警官在接受《义安报》记者采访时表示，该社交网络承诺向用户支付高达90%的营收，这极其不合理。如此高的营收比例通常只出现在Crowd1（80%）、MyAladdinzs（80%）等诈骗项目中……公安部刚刚向公众发出了警告。

“没有广告商和投资者，Vitae 从哪里弄钱来支付用户费用？很容易看出，Vitae 有庞氏骗局的迹象，即从后来的用户那里拿钱来支付给更早的用户，这是一种非常流行的多层级诈骗手段。”该官员补充道。

MyAladdinz 多层次研讨会在荣市大顺化宫隆重举行，吸引了数百人参与。图片：撰稿人

据记者调查，由于利润丰厚，该社交网络吸引了众多会员注册参与。在Facebook上搜索“Viate”，很容易看到一系列专门针对该社交网络、拥有数千名成员的群组。在这些群组中，大多数会员都吹嘘自己的账户资金每月增加了数千美元，但没有人提到如何收回这笔资金。

不仅 Vitae，现在还有多种形式的资本调动其他类似的应用程序也蓬勃发展，专门吸引人们参与。例如，电商平台 Chilimall 就积极地用一个诱人的邀请来吸引参与者：“新冠疫情期间，在家每月赚取 5000 万越南盾”。这是一个买卖应用程序，参与者只需下载到手机上，注册参与，并发布他们想出售的商品即可。不过，每位参与者必须支付一定费用（从黄金、白银到钻石不等）来购买一种名为 siling 的加密货币，然后用 siling 在 Chilimall 上购买商品……

MyAladdinz 的工作人员承诺并诱使玩家使用“宝石”兑换和购买所有商品，包括汽车。在位于荣市的 MyAladdinz 工作室，工作人员展示了一些物品，以建立信任，让人们能够“用宝石购买”。照片：撰稿人

或者网站onelinknetwork.com也在呼吁年轻人通过一种名为OneLink Coin的加密货币以盈利的形式进行投资，你吸引的人越多，你获得的佣金就越大……

经济保障部官员表示，Viate、Chilimall等项目参与者的资金并没有记录在任何官方文件上，只是通过网站界面上显示的参与者账户进行记录。

2020年前9个月，义安省警方接到多名民众举报，称有人被诱骗投资MFCClub（MBI）、BBI Mall、BBONUS、MyAladdinz等系统，损失数十亿越南盾。参与者大多是老年人，对科技知识了解甚少，且投资金额巨大（部分人投资金额超过10亿越南盾）。经核实，侦查机关认定，这些参与者投资的资金均已被兑换成该系统的虚拟货币。

然而，在将所有资金投入系统一段时间后，所有虚拟货币都无法兑换成真实货币提取到银行账户。这些应用程序的系统信息模糊不清，系统服务器也不位于越南，因此识别和处理主体非常困难。

识别欺诈迹象

据义安省工贸厅报告，近年来，随着民众受教育程度的提高，为了与时俱进，诈骗性传销公司也不断寻求变化，推出了新的伎俩和数十种新的幌子产品，包括软技能课程、快速致富课程、在线销售、积分购物（MyAladdinz、BBI Mall、MFCClub）、金融科技公司（ERG）、房地产（阿里巴巴）、创意创业公司（Startup 360）、虚拟货币投资（BitConnect、IFan）、电子钱包（PayAsian）、社交网络（HHLL、FutureNet）、二元交易平台（Wefinex）……

研讨会上的演讲者使用甜言蜜语来吸引与会者。

在义安自2016年以来，随着比特币虚拟货币在全球的兴起（比特币是世界上一些国家和组织认可的稀有虚拟货币），许多总部位于胡志明市、河内等地的商家悄悄来到义安省举办研讨会，吸引人们投资虚拟货币，尤其是Onecoin虚拟货币。这种货币起源于保加利亚，其价值由玩家自行设定，每枚约合0.2欧元，以多层次营销的形式运作，玩家如果吸引到参与者，就会获得“佣金”。

研讨会在孟青芳东酒店、Giao Te酒店、Vinh Plaza酒店、孟青门楼酒店等大型酒店举行，数百人参加。在这些研讨会上，公司员工经常用“甜言蜜语”地介绍虚拟货币的历史、电子支付取代纸币的必要性，并介绍在义安省投资虚拟货币的成功人士。

然后如果有人加入，他们会指导你如何创建帐户以及如何投资。

在该省，大多数虚拟货币参与者集中在荣市、义禄、兴原、琼吕、太和镇等地方......人们在那里投资了数十亿越南盾。

义安省工贸厅还建议民众和企业不要参与这些模式，并依靠一些特征来识别和警惕技术时代的欺诈性多层次营销。

因此，要在技术时代识别欺诈性的多层次营销，必须依靠以下特征才能识别：

- 请求购买投资组合；

- 没有真正的产品：技术骗局多层次营销的产品是幌子产品，例如：虚拟货币，积分积累，投资基金......

- 承诺高利率：现在有些传销形式已经转型为购买商品来积累100%、200%……的积分，但这些积分只能在其系统内使用。当系统崩溃时，投资者的资金（积分）就会消失。目前一些系统，例如BBI Mall、MyAladdinz就是典型例子（目前BBI Mall系统几乎无法交易，投资者无法进行积分兑换货币，也无法买卖BBI积分）。
- 用花言巧语和匪夷所思的故事来洗脑参与者，例如：“你不需要做任何事就能致富”、“只要加入一段时间，你很难变穷”、“你有致富的梦想或愿望吗”、“一个对科技一无所知的少数民族男孩通过 MyAladdinz 致富的故事”……
- 组织研讨会分享致富之道，带投资者用自己的钱（在他们不知情的情况下）出国旅游。
- 品牌推广：多层次营销项目会巧妙地利用名人的名字来推广他们的品牌（例如，My Aladdinz 巧妙地利用美国总统唐纳德·特朗普或《富爸爸，穷爸爸》一书的作者罗伯特·清崎等名人的形象来推广他们的品牌并为投资者创造声望）。
- 招募低级代理商获得佣金，级别越高，佣金越多。