陈北河先生操纵3.1万亿越南盾贷款案即将开庭审理。
BIDV 董事会前主席陈北河先生被指控设立“后院”公司开展养牛项目，操纵非法贷款超过 3 万亿越南盾。
预计从10月26日起连续10天，河内人民法院将对越南投资发展银行（BIDV）发生的案件的12名被告进行一审审判。法官武光辉将担任主审。
超过40名律师注册为被告及相关权利义务人辩护。合议庭还传唤了河静省人民委员会、中央信贷委员会以及近100名相关个人和组织的代表。陈北河在整个案件中扮演了重要角色，但因病在羁押期间死亡，因此调查暂停。
据最高人民检察院起诉书显示，2015年初，河先生向河静省委、省人民委员会发送多份文件，请求支持对高科技养牛项目的投资，并承诺BIDV将提供资金并介绍两家经验丰富的投资者——安富公司和黄英嘉莱集团进行支持。
然而，安富公司由陈维松（河先生之子，现逃）担任总经理，根据越南投资发展公司（BIDV）的规定，该公司不得向该公司提供信贷。因此，河先生提议成立平河畜牧股份公司，注册资本为2000亿越南盾，作为“后院”。平河的三名股东中，有两名仅以自己的名义代表陈维松出资，其余一人则由黄英嘉莱集团介绍。陈维松被指控直接管理和指挥该公司的所有业务。
2015年4月，由阮富仲“设立”的平河公司总经理丁文勇先生签署公文，请求越南发展投资公司BIDV为河静省锦川县和奇英县的养牛投资项目提供信贷资金，投资规模为年产15万头奶牛，总投资额为4.23万亿越南盾。
 |
| 平河公司位于河静省的牛养殖项目一角。摄影：Duc Hung。 |
起诉书认定，河先生签署了为平河公司实施该项目提供融资的决定，贷款总额超过3.1万亿越南盾。平河公司不符合贷款条件，但在合同执行和发放过程中，BIDV总部和BIDV河静分公司8次修改了贷款条件，无视某些规定或放宽了贷款条件。
2015年至2018年11月，BIDV河静分行向平河公司发放了超过2.6万亿越南盾的贷款。当局指控，在发放贷款过程中，BIDV未能控制经营活动产生的现金流，导致平河公司股东通过承包商将贷款用于不当用途，从而挪用和挪用了发放的资金。
平河公司自实施该项目以来，公司生产经营活动累计损失超过9000亿越南盾。截至刑事起诉时（2018年11月），未偿还本金债务总额超过12000亿越南盾。在BIDV无法收回的未偿还债务总额近8000亿越南盾。
 |
| 平河公司位于河静省的牛养殖项目一角。摄影：Duc Hung。 |
调查结果发现，在向平河公司提供资金的过程中，多名下属承认知晓违规行为，但在河先生的压力下，不得不接受执行。被告人陈陆朗（BIDV信贷风险管理部原副总经理）认为平河公司不符合财务能力要求，养殖计划不可行，存在诸多风险。朗先生提出要求企业补充自有资本和抵押品，但河先生不同意。因此，朗先生不得不八次签署文件，指示分行向平河公司放贷、发放贷款并修改授信条件。
郎先生说，起初他只知道平河公司是安富公司和黄英嘉莱集团的合资企业。直到2018年中旬，郎先生才知道，这是河先生的后院公司，用于申请投资许可证、借入资金和实施项目。
被告人段英尚（原主管企业客户的副总经理）承认签署并批准相关决定违反了BIDV的规定，但由于河先生反复施压并指示其签署，他被迫签署。后来，在河静省警方调查该养牛项目时，段英尚得知，平河公司和养牛项目是BIDV前董事长的“后院”。
当平河公司的养牛项目开始失败时，桑先生和潘德慈先生（BIDV总经理，现任董事会主席）要求河先生承担补救措施并偿还BIDV的责任。见此情况，河先生请求BIDV将平河公司的贷款期限延长几年，并在利率和还款期限上给予宽限期。届时，河先生将利用在老挝和柬埔寨的农业投资活动收入，每年向BIDV偿还约2000亿越南盾，直至还清债务。桑先生的行为被指控给BIDV造成了近8000亿越南盾的损失。
与BIDV两位副总经理一样，BIDV河静分公司总经理、被告人乔廷和也表示，自己不敢拒绝向平河公司提供资金，因此违反规定提出建议并发放资金。
关于贷款流程，何先生表示客户接待处是平河公司，并介绍他联系河静分行办理贷款手续。在放款过程中，分行发现平河公司存在问题，不符合所有授权条件，因此停止了放款。平河公司随后作出反应，并向河董事长提交了一份请愿书。为此，河先生要求罢免BIDV河静分行行长。
明知平河公司不符合贷款审批条件，何先生仍以评估小组副组长的名义，签署了正式批复和文件，要求BIDV总部修改项目信贷条件，并先后八次修改。最高人民检察院表示，在资金拨付过程中，何先生未要求平河公司全面执行总部批准的条件，导致该公司股东将拨付资金挪作他用，给BIDV造成近8000亿越南盾的损失。
关于被告人丁文勇及其同伙滥用信托，挪用肉牛卖钱的行为，起诉书认定，被告人丁文勇、陈光英、泰清荣三人从经纪公司和屠宰场收取的肉牛卖钱，应当转入Binh Ha在BIDV河静分行的账户，由银行控制和抵债。由于被告人丁文勇、陈光英、泰清荣三人无力出资，在陈维松的指示下，将肉牛卖钱挪作个人开支，并出资证明BIDV的配套资金，以便BIDV继续发放贷款。被告人丁文勇、陈光英、泰清荣三人被指控挪用BIDV近1500亿越南盾，但在侦查过程中，共追回1280亿越南盾。
8人因“违反银行业务及其他与银行业务有关的行为根据2015年《刑法》第206条第4款规定，逮捕的嫌疑人包括：陈陆朗（53岁，原越南投资担保公司（BIDV）主管风险管理的副总经理）、段英雄生（59岁，原越南投资担保公司（BIDV）主管公司客户的副总经理）、乔廷和（59岁，原越南投资担保公司（BIDV）河静分公司总经理）、黎氏文英（36岁，原越南投资担保公司（BIDV）河静分公司客户部负责人）、吴维政（57岁，原越南投资担保公司（BIDV）河清分公司总经理）、阮春甲（46岁，原越南投资担保公司（BIDV）河清分公司副总经理）、范鸿光（41岁，原越南投资担保公司（BIDV）河清客户部负责人）、邓青南（39岁，原越南投资担保公司（BIDV）河清分公司官员）。
4名被告人因涉嫌““滥用信托侵占财产”根据第175条第4款规定，名单如下：陈英雄光（38岁，原平河公司总经理）、丁文勇（55岁，原平河公司总经理）、段红勇（59岁，原中勇公司经理）、阮氏青山（57岁，中勇公司出资人）。
