利用人工智能加强预防和打击犯罪

精妙的伎俩

在义安省，犯罪分子利用高科技进行诈骗和侵占财产的情况越来越复杂，越来越多的案件采用了复杂狡猾的手段。

仅在 2024 年，省警察就查获并逮捕了 24 起案件和 115 名嫌疑人。

最近的一个典型例子是，义安省刑事警察局发现一群越南人与柬埔寨的嫌疑人勾结，购买银行账户提供给诈骗团伙，以便通过网络空间窃取资产。

在调查和核实过程中，警方认定这是一个性质和方法全新的犯罪团伙，组织严密，成员之间有明确的任务分工，由居住在太平省武树县的武忠坚（1994年出生）、居住在义安省太和市的范黄协（1992年出生）、以及均居住在宁平省安庆县的武黄雅（1984年出生）和黄春长（1988年出生）领导。

因此，为了实施通过冒充 Facebook 账户、利用亲属的社交网络欺骗人们转账、诈骗金融投资等手段在互联网上侵占资产的欺诈活动，犯罪分子在全国许多省市建立了一个“爪牙”系统，购买银行账户。

这些主题涉及社会中的许多不同组成部分、职业和年龄群体，特别是老年人、低收入工人、法律知识匮乏的人或学生……雇佣他们开设银行账户以收取工资，价格从 500,000 - 4,000,000 越南盾/账户不等。

成功开立银行账户后，账户持有人必须交出账户信息、手机 SIM 卡、电子邮件，录制面部视频，并遵守相关方的其他要求。

犯罪分子将利用账户所有者的个人信息和视频来入侵生物识别银行账户，然后将这些账户转移给柬埔寨的犯罪分子，以接收诈骗所得和洗钱活动所得。

Kien、Hiep、Nha 和 Truong 指派 Dao Van Khanh（2001 年出生，居住于山罗省安洲县）、Bui Thi Thuong（1984 年出生，居住于河内市河东县）和 Ta Thi Lan Anh（1973 年出生，居住于河内市二征夫人县）三人作为一级“代理人”直接执行购买跨境银行账户的任务。为了购买更多银行账户，这些一级“代理人”不断创建并指派若干下级“代理人”执行相关操作。

警方澄清，犯罪分子在短时间内租用和购买了多家银行的 500 多个账户（包括个人账户和企业账户），用于诈骗和洗钱。

经过一段时间的资料和证据收集，12月15日，义安省警察总局主持并协调相关部门，成功破获此案，逮捕了41名涉嫌在义安省及全国多个省市从事“非法收集、存储、交换、购买、出售和公开银行账户信息；欺诈性侵占财产和洗钱”等犯罪活动的嫌疑人。

最初，省警察局刑事部门澄清，上述团伙洗钱并从全国各地众多受害者手中骗取了超过500亿越南盾。在义安省，有一名受害者被该团伙诈骗，损失金额高达7亿越南盾。

此前，在 2024 年，义安省警方发现并逮捕了 1 起案件，7 名嫌疑人使用 Deepfake 技术及多种辅助软件开设多个支付账户，目的是从银行盗取代金券（一种价值相当于现金的代金券或购买代码）。

值得注意的是，在2025-2030年各级党代会召开前夕，利用人工智能技术编辑图像和视频，诋毁和玷污党代会筹备人员的荣誉和尊严的情况变得复杂，其中可能包含许多对确保这一重要政治事件绝对安全的工作产生负面影响的因素。

提高警惕，积极预防

据公安部称，目前利用人工智能技术犯罪的一些常见手法包括：

利用深度伪造技术——一种结合深度学习和机器学习算法的技术，可以创建逼真到难以区分真假的虚假图像和视频；改变声音、剪切粘贴声音、改变面孔，冒充国家机关官员，威胁正在调查案件的受害者，要求受害者将钱款转入其指定的账户，或要求提供一次性密码（OTP）来验证汇款，然后侵吞这些钱款——这是目前在越南最常见的作案手法。

此外，犯罪分子还利用深度伪造技术裁剪图像、伪造声音、制作受害者的“敏感”图像和视频，从而操纵受害者的心理，威胁受害者以诋毁其名誉、侮辱其尊严并进行敲诈勒索；散布虚假信息和假新闻以影响舆论，造成社会不稳定。

利用人工智能技术操控无人机将毒品、武器和违禁品运送到预定地点；人口贩运、非法越境；预先编程无人机攻击和恐吓人口密集区或指定区域……

利用人工智能技术创建恶意代码和软件，进行网络攻击，控制服务器系统，窃取登录密码；开发复杂的病毒和恶意软件，渗透并破坏网络系统……

他们利用人工智能技术在加密货币市场进行犯罪，具体来说，他们利用某些虚拟货币价格突然上涨的情况，在移动平台和虚拟货币及外汇交易所网站上创建应用程序，冒充金融机构，通过打电话要求参与者在开始交易之前以注册费、参与费或存款的形式转账，从而实施欺诈。

一旦筹集到足够的资金，这些嫌疑人就会巧妙地调整交易结果或使系统崩溃，从而侵吞所有投资者的资金。

为积极运用人工智能技术预防和打击犯罪，2024年12月2日，义安省警察署向省级各部门、分支机构、部门、群众团体负责人以及各区、市、乡镇负责人发出第2224/CAT-PV01号公令，要求协调运用人工智能技术预防和打击犯罪。

尤其建议干部、公务员、公共部门雇员和工人积极保护个人数据，在不了解信息接收者的背景和身份的情况下，不要向任何人提供个人信息（电话号码、身份证号码、地址、个人照片、家庭信息等）。

不要加入来源不明的群组，不要接受好友请求，不要点击社交网络上来源不明的链接；不要发布、点赞或分享未经证实的信息，以防止和最大限度地降低犯罪分子利用人工智能技术的风险。

如果发现嫌疑人使用上述伎俩，请不要接听或延迟回复嫌疑人的电话或短信，并立即联系最近的警察机构寻求及时的支持和帮助。

义安省警察厅还要求各区、市、乡人民委员会书记和主席注意指示各乡、坊、镇人民委员会以多种形式加强对民众有关此类犯罪手法和伎俩的信息宣传。

尤其要重点针对易受诈骗人群进行个人宣传，例如老年人、信息技术技能有限的人、女性、容易上当受骗的人、对金融领域了解有限的投资者、希望通过互联网赚钱的失业人员……

对于民众，警方建议不要向任何人提供银行账户信息或银行验证码；不要通过未经核实的链接或说明安装应用程序；不要参与不受国家保护的证券交易或电子交易平台。

“每个人都需要定期更新信息，并让自己和身边的人掌握相关知识。一旦发现或怀疑自己被骗，就需要立即向最近的警察局报案，寻求指导和解决，”义安省警方建议道。