iFan式多层虚拟货币：世界避之不及，越南乡村却深陷陷阱

庞氏骗局，或简称多层次营销骗局，近期以首次代币发行（ICO）为幌子，变得非常流行。许多多层次营销骗局伪装成前景广阔的商业项目，以出售加密货币股份的方式筹集资金，但最终都被加密货币社区揭露并抵制。

这些项目大多很快变成了“死币”，没有人再交易它们，也被伪装成项目的多层次营销集团抛弃了。

多层次营销伪装下的“死币”墓地

根据 Coinmarketcap 的统计数据，市值低于 100 万美元的虚拟货币有数百种，其中大多数目前都是“死币”或“垃圾币”。这些虚拟货币的共同点是，它们都提出了大胆的新商业理念，瞄准了一片充满潜力的市场。然而，所有这些都只是开发团队骗取投资的借口。

虚拟货币iFan就是这种模式的典型例子，它最近被众多越南投资者指控诈骗15万亿越南盾。iFan自称是“区块链4.0技术应用”，旨在帮助管理越南演艺界艺人的收入，并与众多越南知名艺人合作。

然而，在上述掩护之下，iFan 本质上只是一种毫无意义的虚拟货币，它采用伪装的多层次营销模式运作，从后来的投资者那里收取资金来支付早期投资者的资金，这种骗局在越南非常普遍。

在iFan之前，世界上有很多类似的项目。其中一个项目声称要通过发行虚拟货币来“革新成人电影行业”，旨在打破制片人、观众和演员之间交易的束缚。事实上，这只是一个骗取投资的骗局。很快，世界各地的投资者就意识到这些ICO的陷阱，纷纷避而远之。名为Titcoin的虚拟货币迅速销声匿迹，日交易量不足200美元。

以庞氏骗局模式运作的虚拟货币中，Bitconnect 最为臭名昭著。2017 年，国际社会已一致认定 Bitconnect 是一种伪装成庞氏骗局的多层次传销模式。然而，这种货币在越南仍然广为推广，并且发展迅猛。

结果不出所料，2018年初，Bitconnect宣布倒闭。许多越南投资者损失了数亿越南盾，因为他们以高息借给Bitconnect的虚拟货币资产变得一文不值。

Bitconnect 的运作模式是利用高达每月 40% 的诱人利率吸引新投资者，然后用后续投资者的资金偿还早期投资者。Bitconnect 的日交易量仅约 4000 美元，已被列入“死币墓地”，以此提醒全球加密货币社区，高息加密货币借贷模式本质上就是伪装的金字塔骗局。

快速致富的陷阱

后来的多层次虚拟货币仍然沿用了Bitconnect的模式。各种渠道的广告不断向容易上当的投资者灌输诸如每日1-5%的利润、每月超过40%的固定收益、投资者正在参与一场“推动行业发展的革命”等概念。然而，这一切都只是一场梦。

继Bitconnect之后，Lendconnect的优惠力度更大，承诺每月160%的利润，并且每邀请一位新投资者，参与者还能获得8%的额外奖励。此外，Lendconnect的运营模式与Bitconnect完全相同。

尽管这种虚拟货币仍在向投资者支付利息，但吸取了Bitconnect的教训，全球虚拟货币投资界对该项目保持谨慎态度。因此，Lendconnect每日交易量仅为120美元左右也就不足为奇了，这个数字表明这种货币实际上已经“消亡”。

另一个较为谨慎的项目是HomeBlockCoin。这种虚拟货币的运作方式与Bitconnect类似，但利率较低，每月仅约10%。不过，这仍然远高于银行利率，而且邀请新投资者的佣金也高达8%，因此，当日交易量达到约1万美元时，HomeBlockCoin比Lendconnect更具吸引力。

这些虚拟货币虽然在世界各地都使用着老套的伎俩，但在越南，尤其是在农村地区，仍然非常新颖。正因如此，iFan 以“投资培训”课程为幌子，详细讲解如何参与，从而从包括学生、上班族和农村居民在内的各类越南投资者手中骗取了高达 15 万亿越南盾的资金。凭借诱人的“投资方案”，许多人将所有资产投入到这些伪装的项目中。

目前，涉嫌参与加密货币诈骗的Modern Tech公司对越南“15万亿越南盾诈骗案”的指控保持沉默。据4月8日走上街头抗议的人士称，这一数字只是一个估计值，并没有确切的统计数据，但实际损失金额可能更高。