iFan式多层级虚拟货币：世界避之不及，越南村庄落入陷阱

庞氏骗局，简称多层次营销骗局，最近以首次代币发行（ICO）的名义变得非常流行。许多多层次营销骗局都伪装成大胆、有潜力的商业项目，以加密货币的形式出售股份来筹集资金，但这些骗局已被加密货币社区揭露和抵制。

这些项目大多很快就变成了“死币”，没有人再交易，被变相的传销团伙抛弃。

多层级营销掩盖下的“死币”坟场

根据 Coinmarketcap 的统计，市值低于 100 万美元的虚拟货币有数百种，其中大多数目前是“死币”和“垃圾币”。这些虚拟货币的共同点在于，它们都蕴含着大胆、新颖的商业理念，瞄准了一片肥沃的市场。然而，所有这些，都只是开发团队获取投资资金的借口。

刚刚被众多越南投资者指控诈骗15万亿越南盾的虚拟货币iFan就是这种模式的典型例子。iFan自称是“区块链4.0技术应用”，帮助管理越南演艺圈艺人的收入，并与多位越南知名艺人合作。

然而，在上述幌子下，iFan 本质上只是一种毫无意义的虚拟货币，采用变相的多层次营销模式运作，从后来的投资者那里拿钱来支付给早期的投资者，这种骗局在越南非常普遍。

在iFan之前，全球已有诸多类似项目。其中有一个项目试图通过发行虚拟货币来“革新成人电影行业”，希望通过虚拟货币打通制片人、观众和演员之间的交易。实际上，这只是一场募集资金的抽奖活动。很快，全球投资者意识到这些ICO设下的陷阱，纷纷避而远之。名为Titcoin的虚拟货币迅速成为死币，日交易量不足200美元。

最著名的庞氏骗局虚拟货币是Bitconnect。它是2017年国际社会一致认定的隐性多层级算法货币之一。然而，这种货币在越南仍然得到广泛推广和蓬勃发展。

结果不出所料，2018年初，Bitconnect宣布关闭。许多越南投资者以高利率借给Bitconnect的虚拟货币资产变得一文不值，损失了数亿越南盾。

Bitconnect 的运作方式是用高达 40% 的月利率吸引新投资者，然后用后来投资者的资金偿还早期投资者。Bitconnect 的日交易量仅为 4,000 美元左右，已被列入“死亡币墓地”，这提醒全球加密货币社区，高息加密货币借贷模式不过是变相的金字塔骗局。

快速致富陷阱

后来出现的多层级虚拟货币，依然沿用了Bitconnect的模式。各大渠道的广告不断向轻信的投资者灌输诸如日收益1-5%、月收益超过40%之类的概念，投资者正在参与一场“有助于推动行业发展的革命”。然而，这一切终究只是一场梦。

继 Bitconnect 之后，Lendconnect 更加慷慨，承诺每月盈利 160%，并为每个参与者邀请的新投资者提供 8% 的奖励。此外，Lendconnect 的运营模式与 Bitconnect 完全没有区别。

虽然这种虚拟货币仍在吸引投资者的兴趣，但有了Bitconnect的前车之鉴，全球虚拟货币投资界已对该项目保持谨慎的距离。毫不奇怪，Lendconnect每天的交易量只有120美元左右，这个数字表明该货币已正式“死亡”。

另一个更为谨慎的名字是 HomeBlockCoin。该虚拟货币的运作方式与 Bitconnect 相同，但利率较低，每月仅约 10%。然而，这仍然远高于银行利率，而且引入新投资者的佣金仍为 8%，这使得当日交易量达到约 10,000 美元时，该虚拟货币比 Lendconnect 更具可行性。

这些虚拟货币在国际上玩弄老把戏，但在越南，尤其是在农村地区，却依然鲜为人知。正因如此，iFan 凭借“投资培训”课程，详细讲解如何参与，从包括学生、上班族和农村居民在内的众多越南投资者手中骗取了高达 15 万亿越南盾。凭借诱人的“投资套餐”，许多人将全部资产投入到这些伪装的项目中。

目前，欺诈性加密货币系统的法人实体 Modern Tech 对越南“诈骗 15 万亿美元”的指控保持沉默。据 4 月 8 日走上街头的抗议者称，这个数字只是估计值，没有确切的统计数据，但实际损失的金额可能更高。