iFan式多层级虚拟货币：世界避之不及，越南村庄落入陷阱

庞氏骗局，简称多层次营销，最近以首次代币发行（ICO）的名义变得非常流行。许多多层次营销团体伪装成大胆、有潜力的商业项目，以加密货币的形式出售股份来筹集资金，但这些团体已被加密货币社区曝光并抵制。

这些项目大多很快就变成了“死币”，没有人再交易，被变相的传销团伙抛弃。

被传销伪装的“死币”坟场

根据 Coinmarketcap 的数据，市值低于 100 万美元的加密货币有数百种，其中大多数目前是“死币”和“垃圾币”。这些加密货币的共同点在于大胆创新的商业模式，旨在获得丰厚的市场利润。然而，所有这些都只是开发团队获取投资资金的借口。

刚刚被众多越南投资者指控诈骗15万亿越南盾的虚拟货币iFan就是这种模式的典型例子。iFan自称是“区块链4.0技术应用”，帮助管理越南演艺圈艺人的收入，并与多位越南知名艺人合作。

然而，在上述幌子下，iFan 本质上只是一种毫无意义的虚拟货币，按照变相的多层次模式运作，从后来的投资者那里拿钱来支付给早期的投资者，这种骗局在越南非常普遍。

在iFan之前，全球已有诸多类似项目。其中有一个项目试图通过发行虚拟货币来“革新成人电影行业”，希望通过虚拟货币打通制片人、观众和演员之间的交易。实际上，这只是一场募集资金的抽奖活动。很快，全球投资者意识到这类ICO设下的陷阱，纷纷避而远之。名为Titcoin的虚拟货币很快便成为一枚死币，日交易量不足200美元。

最著名的庞氏骗局虚拟货币是Bitconnect。它是2017年国际社会确认为具有隐蔽多层级模型的加密货币之一。然而，这种货币在越南仍然得到广泛推广和蓬勃发展。

结果不出所料，2018年初，Bitconnect宣布关闭。许多越南投资者以高利率借给Bitconnect的虚拟货币资产变得毫无价值，损失了数亿越南盾。

Bitconnect 的运作方式是用高达每月 40% 的丰厚利率吸引新投资者，然后用后来投资者的资金偿还早期投资者。Bitconnect 的日交易量仅为 4,000 美元左右，已被列入“死亡币墓地”，这提醒全球加密货币社区，高息加密货币借贷模式不过是变相的金字塔骗局。

快速致富陷阱

后来出现的多层级虚拟货币依然沿用了Bitconnect的模式。各大渠道的广告不断向轻信的投资者灌输诸如“日收益1-5%、月收益40%以上”之类的概念，投资者正在参与一场“有助于推动行业发展的革命”。然而，这一切终究只是一场白日梦。

继 Bitconnect 之后，Lendconnect 更是咄咄逼人，承诺每月实现 160% 的利润，并为每个参与者邀请的新投资者提供 8% 的奖励。此外，Lendconnect 的运营模式与 Bitconnect 完全不同。

尽管这种虚拟货币仍在吸引投资者的兴趣，但自从Bitconnect事件后，全球虚拟货币投资界已对该项目保持谨慎。Lendconnect的日交易量仅为120美元左右也就不足为奇了，这个数字表明该货币已正式“死亡”。

另一个更为谨慎的名字是 HomeBlockCoin。该虚拟货币的运作方式与 Bitconnect 相同，但月利率较低，仅为 10% 左右。然而，这仍然远高于银行利率，而且引入新投资者的佣金仍为 8%，这使得当日交易量达到约 10,000 美元时，该虚拟货币比 Lendconnect 更具可行性。

这些虚拟货币在国际上玩弄老把戏，但在越南，尤其是在农村地区，却依然鲜为人知。正因如此，iFan通过“投资培训”课程，详细讲解如何参与，从包括学生、上班族和农村居民在内的众多越南投资者手中骗取了高达15万亿越南盾。凭借诱人的“投资套餐”，许多人将全部资产投入到这些伪装项目中。

目前，欺诈性加密货币系统的法人实体 Modern Tech 对越南“诈骗 15 万亿美元”的指控保持沉默。据 4 月 8 日走上街头的人士称，这个数字只是估计值，没有确切的统计数据，但实际损失的金额可能更高。