Dénonciation de l'escroquerie consistant à emprunter de l'argent par le biais de sociétés financières.

Le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs (CTTD) a récemment mis en garde contre des escroqueries perpétrées par des individus se faisant passer pour des employés d'établissements financiers. Ces mêmes établissements ont signalé avoir reçu des centaines de plaintes de clients concernant ces escrocs à Son La, Thai Nguyen, Hai Duong, Hai Phong, Hanoi, Dak Nong, Dak Lak, Tay Ninh, Vinh Long, Ho Chi Minh-Ville et dans d'autres localités.

Nous n'offrons pas de consultations en ligne ou par téléphone.

Selon le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs, les escrocs contactent les consommateurs via Facebook ou par téléphone en se faisant passer pour des employés d'une société financière et en les informant sur les procédures de demande de prêt. Ils proposent divers programmes de prêt assortis d'avantages attractifs.

Parallèlement, ils ont falsifié des contrats de décaissement et des reconnaissances de dette avec de faux sceaux, et ont également falsifié des estimations de paiement mensuelles afin de gagner la confiance des clients et de perpétrer des actes frauduleux. Ils sont même allés jusqu'à falsifier des cartes d'identité d'employés de l'entreprise pour gagner la confiance des clients.

Après avoir payé les frais de traitement comme indiqué, les consommateurs ont vu ces escrocs disparaître. Incapables de les contacter, ils ont découvert, après vérification des informations auprès de l'entreprise, qu'ils avaient été victimes d'une fraude.

Selon le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs, la tactique des auteurs consiste à contacter les consommateurs via Facebook ou par téléphone, en se faisant passer pour des employés de sociétés financières et en les conseillant sur les procédures de demande de prêt.

Le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs (ministère de l'Industrie et du Commerce) a déclaré que récemment, son service avait reçu de nombreuses plaintes de consommateurs et de sociétés financières concernant des individus se faisant passer pour des sociétés financières afin de frauder et d'extorquer de l'argent à ceux qui ont besoin de prêts rapides.

« Dans ces cas-là, les sociétés de financement n'auraient aucun fondement pour soutenir les consommateurs », a déclaré l'Autorité de la concurrence.

Par conséquent, cet organisme recommande aux consommateurs ayant besoin d'un prêt de ne pas accepter de conseils en matière de prêt via les réseaux sociaux ou par téléphone portable. Face à la sophistication croissante des fraudes, il est fortement déconseillé de divulguer des informations personnelles sur les réseaux sociaux, car les escrocs peuvent exploiter ces données à des fins frauduleuses.

« Les consommateurs doivent vérifier attentivement si l'entreprise exige des documents originaux. Si l'entreprise ne les exige pas, mais qu'une personne se prétendant employée en a besoin pour des raisons de sécurité, les consommateurs doivent faire preuve d'une grande vigilance et vérifier l'information », a souligné l'Autorité de la concurrence dans son communiqué.

Méfiez-vous de l'argent qui semble tomber du ciel.

L'Autorité de la concurrence conseille également aux consommateurs qui ont besoin d'emprunter de l'argent d'effectuer leurs transactions uniquement aux points de service de l'entreprise et de ne pas effectuer de transactions à domicile afin d'éviter les escroqueries.

Par ailleurs, l'expert financier Huynh Trung Minh a fait remarquer que les escrocs utilisent souvent des tactiques exploitant la cupidité de leurs victimes. Ils commencent par proposer aux titulaires de compte une somme d'argent « miraculeusement tombée du ciel », sous forme de don caritatif ou de récompense dans le cadre d'un programme promotionnel… puis ils leur demandent leur numéro de compte pour leur transférer l'argent.

La deuxième étape consiste pour le titulaire du compte à recevoir un courriel ou un SMS contenant un lien de confirmation de la part d'une entité désignée, lui permettant de recevoir cette importante somme d'argent. Après s'être connecté via ce lien, toutes les informations du compte seront compromises, y compris le code OTP (mot de passe à usage unique), considéré comme la dernière mesure de sécurité du compte.

L'expert financier Lam Minh Chanh a également indiqué qu'une arnaque vieille comme le monde consiste à demander des numéros de compte bancaire pour « faire don » de fonds caritatifs, mais que les gens y tombent encore lorsqu'ils laissent la cupidité prendre le dessus.

M. Ngo Tuan Anh, vice-président en charge de la cybersécurité chez Bkav, conseille aux clients de faire preuve de prudence lorsqu'ils cliquent sur des liens reçus par courriel ou messagerie instantanée, notamment vers des sites web importants dont l'adresse commence par « https ». En cas de doute, il est recommandé de vérifier les informations par un autre moyen sécurisé, comme une rencontre en personne ou un appel téléphonique, avant de procéder à toute transaction.

« Les clients doivent installer un logiciel de sécurité permanent pour protéger leurs comptes et leurs mots de passe contre le vol par des logiciels malveillants. Ils doivent immédiatement informer leur banque afin de bloquer leur compte s'ils constatent une activité inhabituelle ou s'ils ont le moindre soupçon », a déclaré M. Ngo Tuan Anh.