« Dévoiler » les arnaques liées aux emprunts auprès des sociétés financières

Récemment, le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs (CPP) a mis en garde contre les escroqueries visant à s'approprier les avoirs des clients en se faisant passer pour des employés de sociétés financières (CTTC). Le CTTC a également indiqué avoir reçu jusqu'à présent des centaines de plaintes de clients contre des escrocs à Son La, Thai Nguyen, Hai Duong, Hai Phong, Hanoï, Dak Nong, Dak Lak, Tay Ninh, Vinh Long et Hô-Chi-Minh-Ville.

Aucune consultation en ligne ou par téléphone acceptée.

Selon le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs, l'astuce des escrocs consiste à contacter les consommateurs via Facebook et par téléphone, en se faisant passer pour des employés du CTTC et en les conseillant sur les demandes de prêt. Ils proposent de nombreux programmes de prêt avec des informations privilégiées.

Parallèlement, ils ont falsifié des contrats de décaissement et des reconnaissances de dettes avec de faux sceaux, ainsi que des estimations de mensualités pour gagner la confiance des clients et commettre des fraudes. Ils ont même falsifié des cartes d'employés d'entreprise pour gagner leur confiance.

Après que les consommateurs ont payé les frais de traitement de la demande conformément aux instructions, ces escrocs ont disparu. Ils n'ont pas pu contacter les personnes mentionnées ci-dessus. Après vérification auprès de l'entreprise, ils ont découvert qu'ils avaient été escroqués.

Selon le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs, le « truc » du suspect consiste à contacter les consommateurs via Facebook et par téléphone, en se faisant passer pour des employés de sociétés financières et en les conseillant sur les procédures de demande de prêt.

Le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs (ministère de l'Industrie et du Commerce) a déclaré que récemment, l'unité a reçu de nombreux rapports et plaintes de consommateurs et de sociétés financières concernant certains sujets se faisant passer pour des sociétés financières pour frauder et s'approprier l'argent de personnes ayant besoin de prêts rapides.

« Dans ces cas-là, les sociétés financières n’auront aucune raison de soutenir les consommateurs », a déclaré le Bureau de la concurrence.

Par conséquent, cette unité recommande aux clients ayant besoin d'un prêt à la consommation de ne pas recevoir de conseils sur les réseaux sociaux ni sur les appareils mobiles. Face à la sophistication croissante des fraudes, il est déconseillé de fournir des informations personnelles sur les réseaux sociaux, car ces informations peuvent être exploitées à des fins frauduleuses.

Les consommateurs doivent se renseigner attentivement pour savoir si l'entreprise exige ou non les documents originaux. Si l'entreprise ne les exige pas, mais que la personne se présentant comme un employé en a besoin pour le stockage, les consommateurs doivent être vigilants et revérifier les informations, souligne le communiqué du Département de la concurrence.

Attention à l'argent qui « tombe du ciel »

Le Département de la concurrence recommande également aux consommateurs qui ont besoin d'emprunter de l'argent de ne procéder à des transactions que dans les points d'introduction des services de l'entreprise, et non à domicile, afin d'éviter de se faire arnaquer.

D'autre part, l'expert financier Huynh Trung Minh a indiqué que les criminels recourent souvent à diverses astuces pour exploiter la cupidité de leurs victimes. Ils commencent par demander au titulaire du compte une somme d'argent « tombée du ciel » pour une œuvre caritative ou une récompense de promotion… puis lui demandent de fournir son numéro de compte pour transférer l'argent.

Lors de la deuxième étape, le titulaire du compte recevra un courriel ou un SMS contenant un lien de confirmation d'une organisation spécifique pour recevoir cette importante somme d'argent. Après connexion au lien, toutes les informations du compte seront perdues, y compris le mot de passe à usage unique (OTP), considéré comme la dernière étape de la protection du compte, qui sera également volé.

L'expert financier Lam Minh Chanh a également expliqué que l'ancienne forme de fraude consiste à demander des numéros de compte pour « donner » de l'argent à des œuvres caritatives, mais il y a encore des gens qui y tombent lorsqu'ils se laissent guider par la cupidité.

M. Ngo Tuan Anh, vice-président en charge de la sécurité réseau chez Bkav, recommande aux clients d'être vigilants lorsqu'ils cliquent sur des liens reçus par e-mail ou chat ; les sites web importants, en particulier, comportent la lettre « s » dans l'expression https. En cas de doute, il est nécessaire de vérifier par un autre moyen sécurisé, comme un rendez-vous en personne ou un appel téléphonique, avant d'effectuer une transaction.

« Les clients doivent installer un logiciel de sécurité pour protéger leurs comptes et leurs mots de passe contre le vol de logiciels malveillants. Si vous suspectez un phénomène inhabituel ou suspect, prévenez immédiatement la banque pour qu'elle bloque le compte », a déclaré M. Ngo Tuan Anh.