« Dévoiler » les astuces de la fraude aux prêts par les sociétés financières

Récemment, le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs (CCP) a mis en garde contre des escroqueries impliquant des employés de sociétés financières (CTTC) se faisant passer pour des personnes s'appropriant les avoirs de leurs clients. Le CTTC a également indiqué avoir reçu jusqu'à présent des centaines de plaintes de clients contre des escrocs à Son La, Thai Nguyen, Hai Duong, Hai Phong, Hanoï, Dak Nong, Dak Lak, Tay Ninh, Vinh Long et Hô-Chi-Minh-Ville.

Aucune consultation en ligne ou par téléphone acceptée.

Selon le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs, l'astuce des escrocs consiste à contacter les consommateurs via Facebook et par téléphone, en se faisant passer pour des employés du CTTC et en les conseillant sur leurs demandes de prêt. Ils proposent de nombreux programmes de prêt avec des informations privilégiées.

Parallèlement, ils ont falsifié des contrats de décaissement et des reconnaissances de dettes avec de faux sceaux, ainsi que des estimations de mensualités pour gagner la confiance des clients et commettre des fraudes. Ils ont même falsifié des cartes d'employés d'entreprise pour gagner la confiance des clients.

Après que les consommateurs ont payé les frais de traitement de la demande conformément aux instructions, ces escrocs ont disparu. Ils n'ont pas pu contacter les personnes mentionnées ci-dessus et, lorsqu'ils ont confronté l'entreprise, ils ont découvert qu'ils avaient été escroqués.

Selon le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs, le « truc » du suspect consiste à contacter les consommateurs via Facebook et par téléphone, en se faisant passer pour des employés de sociétés financières et en les conseillant sur les procédures de demande de prêt.

Le Département de la concurrence et de la protection des consommateurs (ministère de l'Industrie et du Commerce) a déclaré que récemment, l'unité a reçu de nombreuses plaintes de consommateurs et de sociétés financières concernant certains sujets se faisant passer pour des sociétés financières pour frauder et s'approprier l'argent de personnes ayant besoin de prêts rapides.

« Dans ces cas-là, les sociétés financières n’auront aucune raison de soutenir les consommateurs », a déclaré le Bureau de la concurrence.

Par conséquent, cette unité recommande aux clients ayant besoin de prêts à la consommation de ne pas recevoir de conseils sur les réseaux sociaux ni sur les appareils mobiles. Face à la sophistication croissante des fraudes, il est déconseillé de fournir des informations personnelles sur les réseaux sociaux, car ces informations peuvent être exploitées à des fins frauduleuses.

« Les consommateurs doivent se renseigner attentivement pour savoir si l'entreprise exige ou non les documents originaux. Si l'entreprise ne les exige pas, mais que la personne se présentant comme un employé en a besoin pour le stockage, les consommateurs doivent être vigilants et revérifier les informations », souligne le communiqué du Département de la concurrence.

Méfiez-vous de l'argent qui « tombe du ciel »

L'Autorité de la concurrence recommande également aux consommateurs qui ont besoin d'emprunter de l'argent de ne procéder à des transactions que dans les points d'introduction des services de l'entreprise, et non à domicile, afin d'éviter d'être arnaqués.

D'autre part, l'expert financier Huynh Trung Minh a souligné que les criminels utilisent souvent diverses astuces pour exploiter la cupidité de leurs victimes. Ils demandent d'abord au titulaire du compte de recevoir une somme d'argent « tombée du ciel » pour une œuvre caritative, ou de recevoir un bonus d'un programme promotionnel… puis de fournir un numéro de compte pour transférer l'argent.

Lors de la deuxième étape, le titulaire du compte recevra un e-mail ou un SMS contenant un lien de confirmation d'une organisation spécifique pour recevoir cette importante somme d'argent. Après connexion, toutes les informations du compte seront perdues, y compris le mot de passe à usage unique (OTP), considéré comme la dernière étape de la protection du compte, qui sera également volé.

L'expert financier Lam Minh Chanh a également expliqué que l'ancienne forme de fraude consiste à demander des numéros de compte pour « donner » de l'argent à des œuvres caritatives, mais il y a encore des gens qui y tombent lorsqu'ils se laissent guider par la cupidité.

M. Ngo Tuan Anh, vice-président en charge de la sécurité réseau chez Bkav, recommande aux clients d'être prudents lorsqu'ils cliquent sur des liens reçus par e-mail ou chat ; les sites web importants comportent notamment la lettre « s » dans la phrase https. En cas de doute, il est nécessaire de vérifier via un autre canal sécurisé, comme un rendez-vous en personne ou un appel téléphonique, avant de procéder à la transaction.

« Les clients doivent installer un logiciel de sécurité permanent pour protéger leurs comptes et leurs mots de passe contre le vol de logiciels malveillants. Si vous constatez un comportement inhabituel ou suspect, prévenez immédiatement la banque pour qu'elle bloque le compte », a déclaré M. Ngo Tuan Anh.