Comment suivre le flux de cryptomonnaie sur les transactions blockchain.

La blockchain est souvent perçue comme un « territoire anonyme » : les utilisateurs créent simplement une adresse de portefeuille et achètent et vendent librement sans avoir à fournir d'informations personnelles.

En réalité, chaque portefeuille sur la blockchain n'est qu'une suite aléatoire de caractères, sans lien direct avec une identité réelle. Cette caractéristique amène beaucoup de gens à croire, à tort, que les transactions en cryptomonnaie sont totalement anonymes.

En réalité, chaque transaction sur la blockchain est enregistrée publiquement dans un registre distribué. À chaque transfert d'argent, les données relatives à l'adresse du portefeuille émetteur, à l'adresse du portefeuille destinataire, au montant et à l'heure de la transaction sont clairement affichées sur le réseau.

Ainsi, le parcours d'une cryptomonnaie laisse une trace dans le système. L'essentiel est que, si la blockchain sait où et quand l'argent a été transféré, elle ne révèle pas l'identité des personnes derrière chaque adresse de portefeuille.

Comment suivre les transactions de cryptomonnaies sur la blockchain ?

Le traçage des cryptomonnaies consiste essentiellement à suivre la chaîne des transactions enregistrées sur la blockchain. Les analystes utilisent les données publiques de la blockchain pour observer les mouvements de fonds au sein de chaque portefeuille associé.

Grâce à des outils dédiés, ils peuvent établir une cartographie des flux financiers, décrivant les portefeuilles par lesquels l'argent a transité et dans quel ordre chronologique. Ce processus permet de repérer les portefeuilles suspects et facilite ainsi les investigations ultérieures.

Concrètement, chaque chaîne de transactions possède généralement un point de départ et un point d'arrivée. Le point de départ correspond à l'introduction de la cryptomonnaie dans le système, par exemple lorsqu'un utilisateur dépose de l'argent depuis son compte bancaire pour en acheter. Le point d'arrivée correspond au retrait de la cryptomonnaie du système blockchain, généralement lorsqu'un utilisateur la vend contre de la monnaie fiduciaire via une plateforme d'échange centralisée.

Sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées, les utilisateurs doivent vérifier leur identité (KYC) lors de l'ouverture d'un compte. Par conséquent, lorsqu'une cryptomonnaie transite par une plateforme utilisant la procédure KYC, la véritable identité de son propriétaire peut être révélée.

Les enquêteurs collaboreront avec la plateforme d'échange afin d'identifier le titulaire du compte ayant reçu les cryptomonnaies et de déterminer l'usage qu'il en a fait. Grâce aux informations fournies par la plateforme, les autorités pourront remonter jusqu'à la personne ayant effectué cette transaction apparemment anonyme sur la blockchain.

Autrement dit, même si la blockchain permet des transactions anonymes, des traces subsistent lorsque l'argent entre dans des systèmes financiers liés à des identités réelles.

Obstacles au suivi des transactions blockchain

Le traçage des transactions blockchain est une tâche complexe et pas toujours couronnée de succès. De nombreux fraudeurs du monde des cryptomonnaies cherchent à dissimuler leurs activités à l'aide de méthodes sophistiquées, ce qui complique la tâche des enquêteurs. Les principaux obstacles au traçage des transactions en cryptomonnaies sont les suivants :

Service de « mixage » de cryptomonnaies :Les cybercriminels peuvent utiliser des outils appelés mélangeurs de cryptomonnaies pour effacer les traces de transactions. Ces outils mélangent des fonds provenant de diverses sources et créent une série de petites transactions, rendant presque impossible le suivi d'un flux financier précis. Une fois les fonds mélangés, il est très difficile de déterminer leur destination initiale sans l'aide de spécialistes.

Distribué via plusieurs portefeuilles intermédiaires :Pour tromper les enquêteurs, les fraudeurs transfèrent souvent les fonds via de nombreux portefeuilles intermédiaires et les fractionnent en de multiples transactions. Ce processus complexe, impliquant des dizaines d'étapes, rend l'analyse manuelle extrêmement longue et fastidieuse. Cependant, chacune de ces étapes intermédiaires peut, de manière fortuite, fournir des indices supplémentaires, notamment en cas d'erreurs ou de schémas de transactions inhabituels lors du transfert.

Manque de coopération de la part du bureau de change :De nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies étrangères rechignent à coopérer avec les enquêteurs. Certaines n'ont pas de représentation légale locale et refusent de communiquer les données de leurs utilisateurs à des tiers sans demande formelle des forces de l'ordre. Cette hésitation, voire ce manque de coopération, de la part de ces plateformes ralentit l'identification des véritables titulaires de portefeuilles.

Dans les cas où les criminels utilisent des techniques sophistiquées pour effacer les preuves, les autorités sont contraintes de combiner les méthodes d'enquête traditionnelles avec les données de la blockchain, au lieu de s'y fier exclusivement.

Par exemple, les enquêteurs peuvent avoir besoin de recueillir des preuves dans le monde réel, de suivre les activités des suspects ou de se coordonner avec les agences internationales chargées de l'application de la loi pour retrouver l'auteur des faits.

La technologie de traçage des contacts contribue à l'efficacité des enquêtes.

Face à la montée en puissance de la criminalité liée aux cryptomonnaies, les solutions technologiques de traçage des flux de cryptomonnaies s'avèrent de plus en plus utiles. Au Vietnam, de nombreux experts ont développé des outils d'analyse blockchain avancés, permettant un suivi plus automatisé et précis des mouvements de cryptomonnaies.

Lors de l'analyse d'un cas, les experts se concentrent généralement sur les données aux points de départ et d'arrivée du flux de cryptomonnaie afin de modéliser le parcours de la transaction.

Ainsi, ils peuvent dresser un tableau complet du parcours de l'argent et identifier les suspects potentiels. Une fois l'analyse et la cartographie des flux financiers terminées, l'équipe de traçage transmet les résultats aux autorités chargées de l'enquête.

À partir de là, les forces de l'ordre ont combiné les données technologiques aux méthodes d'enquête traditionnelles pour finalement déterminer l'identité du cerveau de l'opération.

La technologie de traçabilité des cryptomonnaies contribue également à instaurer un environnement plus transparent et sécurisé pour les transactions d'actifs numériques. Savoir que chaque transaction peut être retracée jusqu'à son origine aura un effet dissuasif sur ceux qui envisagent de commettre des crimes en ligne.

Avertissement relatif aux risques pour les investisseurs en cryptomonnaies.

Malgré le développement croissant d'outils et de techniques de suivi pour protéger les utilisateurs, le marché des cryptomonnaies demeure très risqué. Les experts avertissent que tout investissement en cryptomonnaies comporte des risques très élevés. Sans connaissances et expérience approfondies, il est fortement conseillé aux investisseurs d'éviter de se lancer à l'aveuglette, car investir dans les cryptomonnaies s'apparente à un pari.

Si vous souhaitez tout de même tenter votre chance avec ce type d'actif, vous ne devriez utiliser qu'un montant de capital à votre portée et privilégier le choix de cryptomonnaies réputées, existant depuis longtemps et ayant une forte capitalisation boursière.