Comment suivre le flux de cryptomonnaie sur les transactions blockchain

La blockchain est souvent perçue comme « le pays de l'anonymat » : les utilisateurs créent simplement une adresse de portefeuille et achètent et vendent librement sans avoir à fournir d'informations personnelles.

En réalité, chaque portefeuille sur la blockchain n'est qu'une suite aléatoire de caractères, sans lien direct avec une identité réelle. C'est pourquoi beaucoup croient, à tort, que les transactions en cryptomonnaie sont totalement anonymes.

En réalité, chaque transaction sur la blockchain est enregistrée publiquement sur un registre distribué. À chaque transfert d'argent, les données relatives à l'adresse du portefeuille émetteur, à l'adresse du portefeuille destinataire, au montant et à l'heure de la transaction sont clairement affichées sur le réseau.

Ainsi, la chaîne de traçabilité d'une cryptomonnaie laisse une trace dans le système. L'essentiel est que, si la blockchain sait où et quand l'argent a été transféré, elle ne révèle pas l'identité des personnes derrière chaque adresse de portefeuille.

Comment tracer les transactions de cryptomonnaies sur la blockchain ?

Le suivi des flux de cryptomonnaies consiste essentiellement à suivre une chaîne de transactions enregistrées sur la blockchain. Les analystes utilisent les données publiques du registre blockchain pour suivre les mouvements de fonds dans chaque portefeuille concerné.

Grâce à des outils adaptés, ils peuvent établir un schéma des flux financiers, décrivant les portefeuilles par lesquels les cryptomonnaies sont passées et dans quel ordre chronologique. Ce processus permet d'isoler un groupe de portefeuilles suspects et sert de base à une enquête plus approfondie.

Chaque chaîne de transactions possède généralement un point de départ et un point d'arrivée. Le point de départ correspond à l'entrée de la cryptomonnaie dans le système, par exemple lorsqu'un utilisateur dépose de l'argent depuis son compte bancaire pour en acheter. Le point d'arrivée correspond au retrait de la cryptomonnaie du système blockchain, généralement lorsqu'un utilisateur la vend contre de la monnaie fiduciaire via une plateforme d'échange centralisée.

Sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées, les utilisateurs doivent vérifier leur identité (KYC) lors de l'ouverture d'un compte. Ainsi, lorsqu'une cryptomonnaie transite par une plateforme d'échange avec KYC, la véritable identité du propriétaire des cryptomonnaies peut être révélée.

L'agence d'enquête collaborera avec la plateforme d'échange afin d'identifier le titulaire du compte ayant reçu les cryptomonnaies et de déterminer l'usage qu'il en a fait. Grâce aux informations fournies par la plateforme, les autorités pourront remonter jusqu'à l'auteur de la transaction sur cette blockchain apparemment anonyme.

Autrement dit, même si la blockchain permet des transactions anonymes, des traces subsistent lorsque l'argent entre dans des systèmes financiers liés à des identités réelles.

Obstacles rencontrés lors du traçage des transactions blockchain

Le traçage des transactions blockchain est complexe et incertain. De nombreux fraudeurs du monde des cryptomonnaies tentent d'effacer leurs traces à l'aide de techniques sophistiquées, ce qui complique la tâche des enquêteurs. Les principaux obstacles au traçage des cryptomonnaies sont les suivants :

Service de « mixage » de cryptomonnaies :Les cybercriminels peuvent utiliser des outils appelés mélangeurs de cryptomonnaies pour brouiller les pistes de leurs transactions. Ces outils mélangent des fonds provenant de sources multiples et créent une série de petites transactions, rendant presque impossible le suivi d'un flux financier précis. Une fois l'argent « mélangé », il peut être difficile de déterminer sa destination initiale sans aide particulière.

Distribué sur plusieurs portefeuilles intermédiaires :Pour tromper leurs victimes, les escrocs font souvent transiter l'argent par de nombreux portefeuilles intermédiaires et le fractionnent en de multiples transactions. Cette chaîne complexe de transactions, comportant des dizaines d'étapes, rend l'analyse manuelle extrêmement longue et fastidieuse. Or, chacune de ces étapes intermédiaires peut, involontairement, fournir des indices supplémentaires, notamment en cas d'erreurs ou de schémas de transactions inhabituels lors du transfert.

Manque de coopération de la part du bureau de change :De nombreuses plateformes d'échange de cryptomonnaies étrangères hésitent à coopérer avec les enquêteurs. Certaines ne disposent pas de représentation légale locale et refusent de communiquer les données de leurs utilisateurs à des tiers sans demande officielle des forces de l'ordre. Cette hésitation, voire ce manque de coopération, ralentit le processus d'identification des personnes se cachant derrière les portefeuilles.

Dans les cas où les criminels utilisent des techniques sophistiquées pour effacer leurs traces, les autorités sont contraintes de combiner de nombreuses mesures professionnelles traditionnelles, et ne peuvent pas se contenter des données de la blockchain.

Par exemple, les enquêteurs peuvent être amenés à recueillir des preuves concrètes, à suivre les déplacements d'un suspect ou à se coordonner avec les forces de l'ordre internationales pour retrouver l'auteur des faits.

Les technologies de traçage facilitent les enquêtes efficaces.

Face à la montée en puissance de la criminalité liée aux cryptomonnaies, les solutions technologiques permettant de retracer leurs flux se révèlent de plus en plus utiles. Au Vietnam, de nombreux experts ont développé des outils d'analyse blockchain performants, permettant de suivre le parcours des cryptomonnaies de manière plus automatique et précise.

Lors de l'analyse d'un cas, les experts se concentrent souvent sur les données du début et de la fin du flux de cryptomonnaie afin de modéliser le parcours de la transaction.

Ainsi, ils peuvent reconstituer le circuit financier dans son ensemble et restreindre le nombre de suspects. Une fois l'analyse et le schéma des flux financiers établis, l'équipe de traçage transmet les résultats à l'organisme d'enquête.

À partir de là, les autorités ont combiné données technologiques et méthodes d'enquête traditionnelles pour déterminer l'identité finale du cerveau de l'opération.

La technologie de traçabilité des cryptomonnaies contribue également à créer un environnement d'échange d'actifs numériques plus transparent et plus sûr. Savoir que chaque transaction peut être retracée jusqu'au bout dissuadera en partie ceux qui envisagent de commettre des crimes en ligne.

Avertissement relatif aux risques pour les investisseurs en cryptomonnaies

Bien que les outils et techniques de traçabilité se développent de plus en plus pour protéger les utilisateurs, le marché des cryptomonnaies recèle encore de nombreux risques potentiels. Les experts mettent en garde : tout investissement en cryptomonnaies est extrêmement risqué. Sans connaissances approfondies ni expérience, les investisseurs ne devraient pas se lancer à l’aveuglette, car investir en cryptomonnaies s’apparente à un véritable pari.

Si vous souhaitez tout de même tenter votre chance avec ce type d'actif, chaque personne ne devrait utiliser qu'un montant de capital acceptable et privilégier le choix de cryptomonnaies réputées et établies de longue date, avec une forte capitalisation boursière.