La poignée de main de 500 milliards de VND entre Pham Cong Danh et Ha Van Tham

Les deux anciens présidents de ces deux banques commerciales étaient non seulement impliqués dans l'achat et la vente de la Construction Bank - VNCB, mais avaient également des contrats de prêt chez Oceanbank.

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L'accusé Pham Cong Danh (ancien président du conseil d'administration de VNCB) était le cerveau de l'affaire ayant causé une perte de plus de 9 000 milliards de VND lors du procès du tribunal populaire de Hô-Chi-Minh-Ville le matin du 19 juillet 2016. Photo : Huu Khoa

L'ambition de fusionner deux banques

Le verdict du Tribunal populaire de Ho Chi Minh-Ville montre que Pham Cong Danh a reçu la structure de la Dai Tin Bank alors qu'il n'était pas capable et n'avait pas le capital promis à la Banque d'État, ce qui a conduit à une série de violations.

Pham Cong Danh a été condamné à 30 ans de prison pour avoir violé la réglementation sur les prêts des établissements de crédit et avoir intentionnellement violé la réglementation de l'État sur la gestion économique, entraînant de graves conséquences.

Un personnage fréquemment mentionné lors du procès de Pham Cong Danh et de ses complices était Ha Van Tham, ancien président du conseil d'administration d'Oceanbank. M. Ha Van Tham n'était pas présent au procès, mais les accusés, ayant des droits et obligations connexes, ont tous témoigné que M. Ha Van Tham avait participé à cette opération de transfert.

Dans le même temps, le Parquet populaire suprême a poursuivi Ha Van Tham pour trois chefs d'accusation : violation des réglementations sur les prêts par les établissements de crédit ; violation intentionnelle des réglementations de l'État sur la gestion économique entraînant de graves conséquences ; et abus de position et de pouvoir dans l'exercice de ses fonctions officielles dans le cadre de la gestion et de l'exploitation d'Oceanbank.

Parmi les infractions que Ha Van Tham était chargé de poursuivre figurait le prêt de 500 milliards de dongs à la société Trung Dung de Pham Cong Danh pour restructurer la VNCB. Concernant Dai Tin (le prédécesseur de la VNCB), l'acte d'accusation identifiait également clairement le rôle de Ha Van Tham dans l'achat, la vente et le transfert d'actions de cette banque.

En conséquence, les documents ont révélé que début 2012, la Banque d'État avait pour politique de restructurer les banques commerciales par actions en difficulté. Souhaitant acquérir certaines banques pour Oceanbank, Ha Van Tham a rencontré Mme Hua Thi Phan (représentante du groupe d'actionnaires de Dai Tin Bank) pour discuter du transfert de Dai Tin Bank à M. Tham.

Tham a souligné les violations dans la gestion et le fonctionnement du conseil d'administration et l'emprunt de capitaux par Mme Phan auprès de la Dai Tin Bank pour demander à Mme Phan de transférer la banque.

Le 23 février 2012, Mme Phan a laissé Ngo Thi Kim Hue, directrice générale adjointe de Dai Tin Bank, signer un contrat économique avec Ha Van Tham pour vendre plus de 254 000 actions (équivalent à 84,9 % du capital social) pour 4,4 milliards de VND, tout en héritant de toutes les obligations de remboursement de la dette et en possédant des actifs collatéraux, qui sont des prêts d'une valeur de 3 553 milliards de VND, un investissement de 920 milliards de VND et un certain nombre d'autres obligations.

Accord d'achat de 4,4 milliards et de vente de 4 600 milliards

M. Ha Van Tham – Ancien président du conseil d’administration d’Oceanbank.

Après la signature du contrat, Ha Van Tham a désigné quelqu'un pour gérer la Dai Tin Bank et l'a fusionnée avec Oceanbank, mais n'a pas effectué le paiement de 4,4 milliards de VND à Mme Phan. Mme Phan a demandé à plusieurs reprises le paiement mais Tham n'a pas payé.

Après avoir fait appel à quelqu'un pour gérer la banque, Tham s'est rendu compte que Dai Tin avait un certain nombre de prêts importants et de créances irrécouvrables qui ne pouvaient pas être recouvrés, alors elle a eu l'idée de transférer la Dai Tin Bank.

Par l'intermédiaire d'un courtier, Ha Van Tham a rencontré Pham Cong Danh pour lui transférer des actions de la Dai Tin Bank. Les deux parties ont convenu que si Danh réussissait à reprendre Dai Tin, il verserait à Tham 800 milliards de dongs de VND en frais de courtage. Le montant convenu pour le transfert de plus de 252 000 actions s'élevait à plus de 4 600 milliards de dongs de VND.

Le verdict de Pham Cong Danh et de ses complices a montré que Pham Cong Danh a déclaré que lui et son groupe d'actionnaires ont payé à Mme Hua Thi Phan 3 600 milliards de VND, un montant déterminé comme provenant du capital d'emprunt propre de VNCB.

L'argent que Mme Hua Thi Phan a reçu de Pham Cong Danh a été utilisé pour rembourser les prêts de Mme Hua Thi Phan à la Dai Tin Bank.

Cependant, outre les sommes susmentionnées, Ha Van Tham a également prêté 500 milliards de VND à Pham Cong Danh (par l'intermédiaire de la société Trung Dung du groupe Thien Thanh). Ce montant était garanti par des actifs hypothéqués non qualifiés (d'une valeur totale de seulement 482 milliards de VND), de sorte qu'Oceanbank n'a pas pu le recouvrer à ce jour.

L'acte d'accusation stipule que bien que Pham Cong Danh ait commis des erreurs dans la préparation des documents de prêt et en mettant en gage des actifs de valeur insuffisante comme garantie pour le prêt, Ha Van Tham était celui qui était au courant de ces erreurs mais qui a quand même accepté de prêter.

Par conséquent, l'acte d'accusation a déterminé que le comportement frauduleux de Pham Cong Danh et de son groupe d'employés ne constituait pas le crime de fraude et d'appropriation de biens.

Selon Tuoi Tre