Mise en garde contre les différents types d'escroqueries en ligne et comment les reconnaître.

Des arnaques incroyables

L'opinion publique a été récemment indignée par l'affaire d'un homme de la ville de Vinh qui a perdu une somme considérable (12 milliards de dongs) suite à une escroquerie commise par son interlocutrice rencontrée en ligne. Selon l'enquête des autorités, en août 2019, Dao Thi Mong Thuong (née en 1978), résidant dans la province de Dong Thap (et déjà condamnée pour jeux d'argent illégaux), a créé et utilisé le compte Facebook « Dao Ngoc Minh » pour publier des photos de jeunes femmes. Elle s'est ensuite liée d'amitié avec un homme de la ville de Vinh et a entamé une conversation avec lui. Constatant la richesse de sa victime, Thuong a imaginé de l'escroquer en utilisant une arnaque sentimentale.

Thuong s'est présenté comme Dao Ngoc Minh (né en 1994), fils d'expatriés vietnamiens gérant une entreprise de transport maritime au Canada. Son travail l'obligeait à voyager fréquemment entre le Canada et le Vietnam. Pour gagner la confiance de ses victimes, Thuong a créé de nombreux comptes sur les réseaux sociaux, se faisant passer pour des proches de Dao Ngoc Minh. Une fois la confiance et des sentiments amoureux développés, Thuong leur a fourni de fausses informations, prétendant que Ngoc Minh avait besoin d'argent pour des affaires professionnelles, une succession, des documents personnels, etc., et leur a ainsi escroqué plus de 12 milliards de dongs vietnamiens.

Le 2 septembre, le département de police criminelle de la police provinciale de Nghệ An, en coordination avec les unités compétentes, a résolu une affaire d'escroquerie et de détournement de biens impliquant l'arrestation et la perquisition du domicile de Dao Thi Mong Thuong. Deux téléphones portables ont été saisis et un contrat d'investissement obligataire d'une valeur de 4 milliards de dongs a été gelé.

En réalité, cette tactique n'est pas nouvelle, et les autorités ont maintes fois mis en garde contre les dangers de discuter et d'échanger des informations sur les réseaux sociaux avec des personnes que l'on vient de rencontrer. Il est essentiel de vérifier soigneusement les informations avant d'entreprendre toute démarche financière ou de transmettre des données personnelles. Malgré cela, nombreuses sont les personnes qui tombent encore dans le piège de ces escrocs.

Par exemple, en septembre 2023, la police provinciale de Nghe An a reçu le signalement d'une femme de 59 ans résidant dans le district de Tan Ky, qui affirmait avoir été escroquée de plus de 3,3 milliards de VND par un « petit ami » rencontré en ligne.

D'après le témoignage de la femme, début juillet, elle a rencontré sur les réseaux sociaux un homme nommé Nam, du même âge qu'elle et résidant à Hanoï. Après quelques échanges de messages, Nam l'a persuadée d'investir en bourse. Originaire du district de Tan Ky, elle a fait confiance à son « petit ami » et, malgré son ignorance totale du marché boursier, cette femme d'une soixantaine d'années lui a envoyé sa carte d'identité nationale pour ouvrir un compte et y déposer un premier investissement de 10 millions de dongs.

Au départ, constatant qu'elle avait investi peu d'argent mais que son compte bancaire affichait continuellement des paiements d'intérêts, surtout après que son petit ami se soit engagé à racheter les actions à 10 fois le prix initial, la femme a vendu tous ses biens, hypothéqué les titres de propriété des terrains de ses proches et emprunté 3,3 milliards de VND à des amis pour les donner à l'homme nommé Nam à titre d'investissement.

N'ayant toujours pas reçu l'argent annoncé, la femme a demandé des renseignements et a appris d'un certain Nam que le profit total de son investissement s'élevait à 19 milliards de VND. Cependant, toute communication via le compte Facebook de Nguyen Hoang Nam a ensuite été bloquée. La femme a vérifié son compte en bourse et n'y a trouvé aucun argent ; elle a donc porté plainte auprès du service d'enquête de la police provinciale.

Signes d'identification

Selon le Département de la sécurité de l'information du ministère de l'Information et des Communications, dans les escroqueries sentimentales, les fraudeurs repèrent et contactent souvent leurs victimes via les réseaux sociaux et les sites de rencontre. Ils créent un faux profil ou utilisent des photos volées de personnes à l'apparence séduisante, puis instaurent une fausse relation amoureuse avec la victime en flirtant, en partageant des anecdotes touchantes ou en faisant des promesses. Ils incitent ensuite la victime à leur envoyer des photos et vidéos intimes, qu'ils utilisent pour la menacer et lui extorquer de l'argent.

Par exemple, Bui Duy Hoa (né en 2002), résidant dans la commune de Tan Son (district de Quynh Luu), utilisait un compte Zalo nommé « Prince du Cheval Blanc » pour se lier d'amitié avec des utilisatrices. Après quelques jours, il les contactait par vidéo sur Zalo et se filmait nu. Il enregistrait également l'écran de l'appel et les faisait chanter en les forçant à enregistrer des vidéos d'elles nues, images qu'il utilisait ensuite pour les extorquer. Bui Duy Hoa a été condamné à 12 mois de prison par le tribunal populaire du district de Tan Ky pour le délit d'extorsion.

Plus subtilement, après avoir cerné la psychologie et la situation financière de leur victime, certains escrocs utilisent diverses méthodes pour la persuader d'investir sur le marché du Forex via une fausse plateforme de trading qu'ils contrôlent. Les victimes sont amenées à gagner à plusieurs reprises afin d'instaurer un climat de confiance et d'attiser leur cupidité. Puis, lorsqu'elles remportent une somme importante, elles sont empêchées de la retirer, contraintes de payer des frais de transaction, des taxes, ou encore informées que leurs informations bancaires sont incorrectes et qu'elles doivent payer pour les vérifier.

Cela continue jusqu'à ce que la victime soit ruinée. Certains escrocs envoient même des colis de valeur et obligent leurs victimes à payer des taxes en leur faisant virer de l'argent sur leur propre compte. À Nghệ An, une victime nommée VTH, résidant dans le village de Na Çay, commune de Tiền Phong (district de Que Phong), a été escroquée par un homme qui utilisait la photo de profil d'un Occidental pour nouer une relation en ligne et la couvrir de compliments. Après près d'un mois d'échanges de messages romantiques, son « amant virtuel » a déclaré vouloir lui envoyer un cadeau. Pour recevoir ce « cadeau somptueux », elle devait payer 12 millions de dongs de frais de déclaration en douane. Croyant son amant virtuel, VTH a viré 12 millions de dongs sur le compte du bénéficiaire, au nom de Le Van Thanh, numéro de compte 1018913492, à la banque SAB, à Hô Chi Minh-Ville.

Par la suite, les escrocs ont exigé de T. le versement de 105 millions de VND supplémentaires avant la livraison, prétextant que le colis contenait une importante somme d'argent liquide et engendrait donc des frais élevés. Faute de fonds, la victime a contracté un emprunt auprès de sa banque pour effectuer le virement. Constatant des signes de fraude et de détournement de fonds, la banque a incité la victime à porter plainte auprès de la police afin que celle-ci puisse enquêter et engager des poursuites.

Recommandations des autorités compétentes

Le Département de la sécurité de l'information du ministère de l'Information et des Communications recommande la vigilance. Lors de rencontres avec de nouvelles personnes sur les réseaux sociaux ou les plateformes en ligne, il est conseillé de vérifier leur identité en effectuant des recherches, en demandant leur adresse, leur numéro de téléphone, voire en les rencontrant en personne si possible. Par ailleurs, il est déconseillé de partager des informations personnelles trop rapidement. Une prudence particulière est de mise face aux demandes d'envoi d'argent, d'investissement sur le marché des changes ou de participation à des transactions financières provenant de sources inconnues.

Avant d'accepter un colis d'un inconnu, vérifiez l'adresse, le nom et les autres informations. Les autorités recommandent également la prudence si vous recevez un appel vous annonçant que vous avez gagné un gros lot ; vérifiez l'information auprès d'une source fiable.

Parallèlement, évitez de partager des images ou des vidéos sensibles vous concernant avec des personnes dont vous ne connaissez pas l'identité et les antécédents, ou en qui vous n'avez pas confiance, afin d'empêcher les escrocs d'utiliser ces images et vidéos sensibles pour vous faire chanter.

De plus, chacun doit apprendre et comprendre les formes courantes de fraude et savoir identifier les signes suspects, afin de pouvoir reconnaître les escroqueries potentielles et avertir les autres en temps opportun.

De plus, chacun devrait protéger ses informations personnelles en évitant de trop les partager sur les réseaux sociaux ou les plateformes en ligne. En particulier, il convient d'être prudent lorsqu'on communique son numéro de téléphone, son adresse, ses coordonnées bancaires ou toute autre information sensible à des personnes que l'on ne connaît pas bien, afin d'éviter de se retrouver dans une situation où l'on perd de l'argent ou où l'on subit un préjudice.