Portrait de la « belle » d'Eximbank qui a détourné près de 50 milliards de VND

(Baonghean.vn) - Nguyen Thi Lam, employée du bureau de transactions de Do Luong, succursale d'Eximbank Vinh, vient de terminer ses études et a une belle apparence. Nombre de ses clients se sont évanouis après la disparition de leur argent.

» L'astuce du détournement de près de 50 milliards de VND par une employée d'Eximbank

Astuces de retrait sophistiquées et faciles

Le matin du 27 septembre, le Département de la police d'enquête sur l'ordre et les positions de gestion économique (PC15) - Police de Nghe An a tenu une réunion avec un certain nombre d'agences de presse pour annoncer des informations sur l'affaire d'« abus de confiance pour s'approprier des biens » à la succursale d'Eximbank Vinh.

Nguyen Thi Lam a un joli visage.

Selon les informations de l'agence d'enquête, Nguyen Thi Lam est née le 17 juillet 1987 et résidait dans le hameau de Yen Huong, commune de Yen Son (Do Luong). Après avoir obtenu son diplôme d'études secondaires, Lam a étudié à la faculté d'économie de Nghe An (aujourd'hui université d'économie de Nghe An). Après avoir obtenu son diplôme, Lam a travaillé quelque temps comme comptable dans l'entreprise familiale, puis, fin 2010, elle a effectué un stage à l'agence Eximbank de Vinh.

En mars 2011, Lam a été embauché comme caissier au bureau de transaction de Do Luong, Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank (Eximbank), succursale de la ville de Vinh, avec pour mission de collecter et de débourser des espèces, de vérifier les demandes de prêt des clients, de mobiliser des capitaux, de prêter en fonction des objectifs...

Jeune, ayant travaillé à Eximbank pendant plus de 5 ans, mais récemment, les gens ont remarqué que Lam est devenu exceptionnellement riche en conduisant des voitures chères, en construisant des maisons, en achetant beaucoup de terrains... Grâce au travail de compréhension de la situation, en utilisant des mesures professionnelles, le Département de la police économique de la sécurité publique de Nghe An a découvert que Nguyen Thi Lam présentait des signes du crime d'« abus de confiance pour s'approprier des biens » selon l'article 140 du Code pénal, et le projet 916E a été établi.

Le 19 septembre, l'Agence de police judiciaire de la province de Nghe An a décidé d'engager des poursuites. À ce moment-là, Nguyen Thi Lam était absente de la localité. Grâce à la persuasion, le 21 septembre, Nguyen Thi Lam s'est rendue et a avoué ses actes illégaux.

Le 24 septembre, le Département de la Police Economique de la Police de Nghe An a émis un mandat d'arrêt d'urgence contre Dang Dinh Hong (né en 1973), résidant dans la commune de Trang Son (Do Luong) - ancien Directeur du bureau de transaction de Do Luong, succursale d'Eximbank Vinh pour le crime de « Manque de responsabilité entraînant de graves conséquences » tel que prescrit par l'article 285 du Code pénal.

Nguyen Thi Lam à l'agence d'enquête.

Français Concernant la méthode de Lam, le colonel Nguyen Xuan Thiem - Chef du Département de la Police d'Enquête sur les Crimes de Gestion et de Position de la Police de Nghe An, a déclaré : Auparavant, afin d'atteindre l'objectif de mobilisation des dépôts, Lam a incité les clients à déposer de l'argent en augmentant le taux d'intérêt des dépôts de 3,5-5,5 % à 7-12 %/an. Grâce à cela, Lam a invité un certain nombre de clients à déposer de l'argent directement chez lui ; Lam a également effectué les procédures et transféré l'épargne aux clients. Les dépôts des clients ont été entièrement transférés à la banque ; Lam a payé les intérêts supplémentaires aux clients relativement entièrement.

Depuis 2013, Lam nourrissait l'intention de détourner des fonds et d'utiliser des stratagèmes frauduleux pour retirer de l'argent de l'Eximbank. Conformément à la décision n° 356 du 8 septembre 2014 de la Banque commerciale par actions du Vietnam pour le commerce extérieur, portant réglementation de l'utilisation des dépôts : « Les clients souhaitant retirer leur épargne déposée à l'Eximbank doivent se rendre directement à la banque pour signer les documents et suivre les procédures ; présenter directement une carte d'identité et un passeport valides ; et présenter le livret d'épargne que la banque leur a remis. »

Afin d'obtenir la signature de ses clients, Lam a profité de ses relations privilégiées pour les inciter à signer de fausses déclarations. Il a ensuite rédigé à la main les exigences de contenu (montant à retirer ou à transférer) afin que les employés de la banque les saisissent directement sur les fausses déclarations déjà signées, puis les soumettent au contrôleur pour approbation. De plus, Lam a également falsifié les signatures de certains clients. Grâce à cette astuce, il a retiré directement 48 milliards du système, au nom de six clients. Sur ce montant, 14 milliards provenaient de documents signés par Dang Dinh Hong, ancien directeur du bureau de transactions de Do Luong.

Selon l'agence d'enquête, depuis 2013, Lam a retiré de l'argent à de nombreuses reprises, et chaque fois, c'était « aussi simple que de sortir quelque chose de sa poche », et pendant ce temps, ni Eximbank ni le client n'étaient au courant. Après son arrestation, Dang Dinh Hong a avoué qu'il connaissait parfaitement les principes de retrait d'argent du système, mais que, par respect, il avait signé les procédures permettant à Lam de retirer de l'argent librement.

Les clients n’ont pas peur de perdre l’argent déposé

Lors de la réunion, le colonel Nguyen Xuan Thiem a déclaré : « Il s'agit du plus important retrait illégal d'argent jamais réalisé à Nghe An, un avertissement pour le laxisme, la gestion laxiste et les violations des principes des banques commerciales. » La police de Nghe An travaille actuellement en coordination avec le Parquet populaire de la province de Nghe An afin de déterminer clairement le crime de Nguyen Thi Lam : « Abus de biens » ou « Abus de confiance en vue de s'approprier des biens ». »

Le colonel Nguyen Xuan Thiem, chef du département de police chargé d'enquêter sur les crimes liés à la gestion et aux postes, a déclaré que les clients n'avaient pas peur de perdre l'argent qu'ils avaient déposé, la banque devait garantir l'intégrité des dépôts des clients.

Le colonel Thiem a ajouté : « Sur les six clients dont Lam a profité pour retirer de l’argent du système, celui qui avait déposé le plus d’argent était de 34 milliards de VND, et le plus petit, de 350 millions de VND. » Après avoir appris que Nguyen Thi Lam avait retiré de l’argent de son compte de dépôt, les clients étaient très inquiets, certains s’étant même évanouis. »

Toutefois, du point de vue de l'organisme d'enquête, il est nécessaire de déterminer que l'auteur de l'infraction n'est pas le client, mais Eximbank. Si l'auteur de l'infraction est clairement la banque, la responsabilité civile incombe à Nguyen Thi Lam, et la banque doit garantir l'intégrité du dépôt du client. Ce dernier étant protégé par la loi et assuré par la banque, le client ne peut retirer de l'argent, ne se rend pas directement à la banque, n'autorise personne et conserve son livret d'épargne, ce qui garantit la sécurité de l'argent.

Dans le cas de Dang Dinh Hong, ancien chef du bureau de transaction de Do Luong, l'agence d'enquête a seulement déterminé que c'était le respect qui a conduit au crime de « manque de responsabilité entraînant de graves conséquences » mais n'a découvert aucun signe d'abus pour s'approprier les dépôts des clients - c'est-à-dire d'être complice de Nguyen Thi Lam.

Le colonel Nguyen Xuan Thiem a également conseillé : « Dans ce cas, pour éviter toute exploitation, les clients déposant de l'argent dans les banques commerciales doivent également vérifier régulièrement les informations exactes sur les taux d'intérêt et s'abstenir d'effectuer des transactions personnelles pour déposer de l'argent à des taux d'intérêt plus élevés dans un but lucratif. » De plus, il est également nécessaire de vérifier régulièrement ses comptes et, si des transactions inhabituelles sont détectées, de les signaler immédiatement à la banque pour traitement rapide.

Minh Quan