Prêts usuraires et imposition de reçus aux débiteurs

Le 12 août 2020, la police de la ville de Vinh a arrêté Nguyen Le Tan (né en 1971), domicilié au bloc 5, quartier de Le Loi, à Vinh, afin d'enquêter sur des prêts à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles. Lors de la perquisition de son domicile, la police a saisi de nombreux documents de prêt, quatre livres rouges et 46 millions de dôngs.

Auparavant, le 10 août 2020, le département de police de la ville de Vinh a reçu une plainte de Mme PTTH, résidant dans la commune de Nghi Phu, ville de Vinh, concernant Nguyen Le Tan, résidant dans le bloc 5, quartier de Le Loi, ville de Vinh, prêtant de l'argent à des taux d'intérêt élevés, rendant Mme H incapable de payer.

De nombreux documents de prêt ont été saisis au domicile de Nguyen Le Tan. Photo : Vuong Linh.

Après avoir reçu le rapport, la police de la ville de Vinh a demandé à l'équipe de la police criminelle de vérifier directement et d'établir un dossier spécial pour lutter et clarifier les violations du sujet.

Au cours de l'enquête, l'Agence d'enquête de la police a prouvé que Nguyen Le Tan avait prêté de l'argent à Mme H à un taux d'intérêt de 109% à 120% par an, réalisant un profit illégal de plus de 880 millions de VND.

Plus précisément, de mars à juin 2017, Mme H a emprunté à Tan à plusieurs reprises un montant total de 540 millions de VND, à un taux d'intérêt de 10 % par mois. En novembre 2018, Mme H avait versé à Tan 989 millions de VND d'intérêts et seulement 100 millions de VND de capital.

Comme elle devait encore 440 millions de VND à Tan et était incapable de payer, Tan a contraint Mme H à rédiger deux documents de prêt stipulant qu'elle recevait de l'argent de Tan pour envoyer des gens travailler à l'étranger. Grâce à ce formulaire, Mme H est devenue la détentrice de l'argent de Tan. Il s'agit d'une nouvelle astuce des usuriers.

Le sujet Nguyen Le Tan au commissariat. Photo de Duc Vu.

Mme H n'a pas pu payer sa dette, alors Tan l'a appelée à plusieurs reprises pour insulter son honneur, a envoyé des gens chez elle pour exiger de l'argent, et surtout, Tan a également utilisé les documents de prêt ci-dessus pour se rendre à la police de la ville de Vinh pour accuser Mme H de fraude et d'appropriation de 440 millions de VND.

Outre Mme H, Nguyen Le Tan a également prêté 100 millions de VND à une autre personne résidant dans la province de Ha Tinh, à un taux d'intérêt de 5 000 VND pour 1 million de VND par jour. Les intérêts à payer sur deux ans s'élevaient à 360 millions de VND, et l'intéressé a illégalement réalisé un profit de 340 millions de VND.

En peu de temps, la police de la ville de Vinh a découvert 6 cas de prêt usuraire dans des transactions civiles, arrêté 6 personnes et prouvé que le montant des profits illégaux s'élevait à des milliards de dongs.

Actuellement, la police de la ville de Vinh arrête Nguyen Le Tan pour poursuivre l'enquête et élargir l'affaire.