Un ancien colonel de police de Nghe An a infiltré un réseau de marketing à plusieurs niveaux pour lever des capitaux.

Cette forme de fraude n’est pas nouvelle.

Il y a plus de 4 mois, le journal Nghe An avaitUne série d'articles reflétant les modèles de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux à l'ère 4.0, qui mentionnait Lion Group. Immédiatement après la publication de l'article, les autorités ont publié un document d'avertissement, interdisant même formellement aux enseignants de participer à ce modèle.

Cependant, malgré l'avertissement, de nombreuses personnes se sont empressées d'investir, allant même jusqu'à emprunter secrètement de l'argent à leurs familles pour investir ici. Les enseignants en particulier. Suite à cet avertissement, de nombreuses personnes se sont affichées sur les réseaux sociaux pour se revendiquer fièrement du Groupe Lion et affirmer qu'il ne s'agissait pas d'un modèle à plusieurs niveaux.

D'après la publicité, cette forme d'investissement est initiée et gérée par Lion Group Financial Institution. Avec un investissement minimum de 1 000 USD, les investisseurs peuvent s'enrichir rapidement sans rien faire, ce qui a poussé de nombreux investisseurs à se lancer.

« De nombreuses personnes ont rejoint ce réseau. Ils m'ont également invité, alors j'ai décidé de m'infiltrer pour révéler la nature frauduleuse de cette forme de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux », a déclaré le colonel Ho Ba Vo (63 ans, de Vinh City) à un journaliste du journal Nghe An.

Le Lion Group de Nghe An organise régulièrement des réunions pour attirer des participants. Photo : TH

Avant de prendre sa retraite il y a cinq ans, M. Vo était enquêteur principal et chef adjoint du service d'enquête de la police provinciale de Nghe An. Enquêteur expérimenté, il n'a pas fallu longtemps à M. Vo pour infiltrer ce réseau. Il a utilisé sa pension pour investir dans une branche de cette organisation en tant que membre.

Après une période d'infiltration, M. Vo a conclu qu'il ne s'agissait pas d'une nouvelle forme de fraude, étroitement organisée dans chaque « chaîne » où les participants seraient appelés « investisseurs ». Chaque investisseur se verrait attribuer un compte sur lequel déposer de l'argent. Le « groupe d'experts » était celui qui exploitait et contrôlait directement le système.

Les investisseurs créeront un compte sur le système pour déposer de l'argent (converti en USD), puis un autre compte pour trader sur le marché des changes via la plateforme d'échange Fx Trading Markets. Leur argent sera négocié par une équipe d'experts, qui s'engagent à réaliser un bénéfice minimum de 22 % du montant investi. Les investisseurs perdent 1,2 % du montant total de leur investissement pour les activités des experts. Les personnes qui recommandent d'autres personnes pour ouvrir un compte recevront une commission de trading calculée en fonction des actifs et du volume de transactions. Plus le nombre d'actifs négociés est important, plus la commission sera élevée.

Un séminaire du Groupe Lion à Nghe An a attiré de nombreux participants. Photo : TH

« Le Groupe Lion n'a pas pour vocation de créer des produits, mais se contente de soutirer l'argent des investisseurs ultérieurs pour verser des taux d'intérêt élevés aux premiers. Au Vietnam, environ 44 000 à 55 000 personnes participent à ce système. Parmi elles, environ 95 % perdent tout, tandis que seulement 5 % gagnent de l'argent, voire beaucoup d'argent », a expliqué le colonel Ho Ba Vo.

Selon M. Vo, les 5 % de personnes qui reçoivent de l'argent sont des experts ou des « meneurs », car ce groupe de personnes peut manipuler et réguler les montants d'argent dans le système d'investissement grâce à des algorithmes permettant de transférer des fonds vers des banques commerciales, de les retirer et de les partager. Cependant, la méthode de transfert d'argent du système de Lion Group vers les banques commerciales demeure un mystère qui ne peut être élucidé.

Difficile à gérer pénalement

« D'après mes investigations et vérifications personnelles, les responsables du réseau se sont connectés au bookmaker entre 22 h et 4 h du matin le lendemain. Cela prouve que le serveur qui gère le système est situé à l'étranger. En revanche, lorsque les « investisseurs » de niveau 1 perdent de l'argent, ils ignorent qui l'a détourné ; il est donc difficile de disposer de preuves pour dénoncer ce type de fraude », a déclaré M. Vo.

Selon l'ancien chef adjoint de l'Agence de police judiciaire, combattre et maîtriser cette organisation représente un défi majeur pour les forces de l'ordre. Par conséquent, la Banque d'État et la police peuvent uniquement émettre des avis d'interdiction de dépôt d'argent sur cette ligne de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, mais ne peuvent pas la traiter de manière criminelle.

« La propagande visant à aider les gens à identifier correctement la nature de cette forme de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, à ne pas participer, à ne pas aider et à ne pas inciter les autres à participer, est extrêmement importante et nécessaire dans ce contexte », a suggéré M. Ho Ba Vo.

L'astuce de la charité pour créer la confiance, approcher et attirer les clients. Photo : TH

Faute de pouvoir traiter l'affaire pénalement, les hommes de main du Lion Group continuent d'inciter ouvertement les investisseurs à investir ici. Ces personnes achètent souvent des voitures de luxe à crédit pour se mettre en valeur et attirer les investisseurs avides afin de mobiliser des fonds. Sur le capot de leurs véhicules, les membres arborent une tête de lion pour identifier la marque. Ils font aussi souvent des dons aux habitants des zones difficiles, notamment inondables, pour inciter les enseignants à participer. Ces dons sont obligatoires. C'est une obligation pour l'organisation de continuer à exister et à se faire connaître. « Ils publient souvent des informations sur les achats de biens coûteux par leurs membres sur les réseaux sociaux pour attirer des membres et organisent même des séminaires publics à cette fin », a déclaré M. Vo.

La Banque d'État du Vietnam affirme :Lion Group est une organisation autoproclamée qui mène des activités illégales de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux.Cependant, la gestion de cette situation est très complexe pour les autorités, car le serveur est situé à l'étranger. De plus, lorsque les joueurs perdent de l'argent, ils ignorent qui l'a récupéré. Les gagnants ont également du mal à savoir qui l'a récupéré, ce qui fait que les perdants n'ont aucune preuve pour signaler ce type de fraude.

Dans certaines localités, la police a mis en garde la population contre l'organisation Lion Group. Selon elle, si elle ne parvient pas à attirer de nouveaux investisseurs, son réseau d'opérations s'effondrera. Les fonds nécessaires pour payer seront insuffisants et les investisseurs perdront tout leur argent. Les participants ne seront pas protégés par la loi et risquent de perdre de l'argent et de voir leurs données personnelles divulguées. Dans la région Centre, Lion Group s'est développé dans certaines localités, se cachant sous des noms tels que « communauté d'investissement financier », « entreprise 4.0 »… opérant activement sur Facebook et Zalo… et montrant des signes d'anomalie dans la mobilisation et le trading de devises. La police recommande aux agences, unités, cadres, employés, travailleurs et citoyens d'être vigilants face aux activités financières inhabituelles et illégales, comportant de nombreux risques ; ne vous laissez pas séduire, inciter à participer et perturber la sécurité et l'ordre public.