Un ancien colonel de police de Nghe An a infiltré un réseau de marketing multiniveau pour lever des capitaux.

Cette forme de fraude n'est pas nouvelle.

Il y a plus de quatre mois, le journal Nghe An avaitUne série d'articles proposant une réflexion sur les modèles de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux à l'ère du numérique 4.0.L'article mentionnait le groupe Lion. Immédiatement après sa publication, les autorités ont émis un avertissement, interdisant formellement aux enseignants de participer à ce modèle.

Malgré les avertissements, nombreux furent ceux qui se précipitèrent pour investir, allant jusqu'à emprunter secrètement de l'argent à leur famille. Ce fut notamment le cas des enseignants. Après la publication des avertissements, beaucoup se sont empressés d'afficher fièrement sur les réseaux sociaux leur appartenance au Groupe Lion, affirmant qu'il ne s'agissait pas d'un système pyramidal.

Selon la publicité, ce type d'investissement est proposé et géré par l'institution financière Lion Group. Avec un investissement minimum de seulement 1 000 USD, les « investisseurs » peuvent s'enrichir rapidement sans rien faire, ce qui explique l'engouement suscité par cette formule.

« Beaucoup de gens ont rejoint ce réseau. Ils m’ont invité aussi, alors j’ai décidé de m’infiltrer pour exposer la nature frauduleuse de cette forme de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux », a déclaré le colonel Ho Ba Vo (63 ans, ville de Vinh) au journaliste du journal Nghe An.

Le Lions Club de Nghệ An organise régulièrement des réunions pour attirer des participants. Photo : TH

Avant de prendre sa retraite il y a cinq ans, M. Vo était enquêteur principal et chef adjoint du département des enquêtes de la police provinciale de Nghệ An. Fort de son expérience, il n'a pas tardé à infiltrer ce réseau. Il a utilisé sa pension pour investir dans une branche de cette organisation et en devenir membre.

Après une période d'infiltration, M. Vo a conclu qu'il ne s'agissait pas d'une nouvelle forme de fraude, rigoureusement organisée au sein de chaque « chaîne » où les participants étaient désignés comme « investisseurs ». Chaque investisseur disposait d'un compte pour y déposer son argent. Le « Comité d'experts » était composé des personnes qui géraient et contrôlaient directement le système.

Les investisseurs créeront un compte sur la plateforme pour y déposer des fonds (convertis en USD), puis un autre compte pour effectuer des transactions sur le marché des changes via la plateforme Fx Trading Markets. Leurs fonds seront gérés par des « experts » qui s'engagent à générer un profit minimum de 22 % du montant investi. Les investisseurs perdent 1,2 % du montant total investi pour couvrir les frais d'intervention des experts. Ceux qui parrainent d'autres personnes pour l'ouverture d'un compte percevront une commission sur les transactions, calculée en fonction des actifs et du volume de transactions. Plus les actifs négociés sont importants, plus la commission est élevée.

Un séminaire du Lions Club à Nghệ An a attiré de nombreux participants. Photo : TH

« Le groupe Lion ne crée aucun produit, mais utilise uniquement le stratagème consistant à soutirer de l'argent aux nouveaux investisseurs pour verser des taux d'intérêt exorbitants aux premiers. Au Vietnam, environ 44 000 à 55 000 personnes participent à ce système, dont près de 95 % perdent tout, seuls 5 % gagnent de l'argent, parfois même beaucoup », a indiqué le colonel Ho Ba Vo.

Selon M. Vo, les 5 % de personnes qui reçoivent de l'argent sont des experts ou des « meneurs », car ce groupe est capable de manipuler et de réguler les flux financiers au sein du système d'investissement grâce à des algorithmes permettant de transférer des fonds vers des banques commerciales, de les retirer et de les partager entre eux. Cependant, la méthode de transfert des fonds du système de Lion Group vers les banques commerciales demeure un mystère.

Difficile à gérer sur le plan criminel

« D’après mon enquête et mes vérifications personnelles, les responsables du réseau se sont connectés au bookmaker entre 22 h et 4 h du matin. Cela prouve que le serveur gérant le système est situé à l’étranger. Par ailleurs, lorsque les « investisseurs » de niveau 1 perdent de l’argent, ils ignorent qui l’a détourné ; il est donc difficile de rassembler des preuves pour dénoncer ce type de fraude », a déclaré M. Vo.

Selon l'ancien chef adjoint de l'Agence de police d'enquête, lutter contre cette organisation et la démanteler représente un défi de taille pour les forces de l'ordre. Par conséquent, la Banque d'État et la police ne peuvent que diffuser des avertissements informant le public de ne pas investir d'argent dans ce réseau de financement participatif, sans pouvoir engager de poursuites pénales.

« Dans ce contexte, il est extrêmement important et nécessaire de mener une propagande visant à aider les gens à identifier correctement la nature de cette forme de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, à ne pas y participer, à ne pas y apporter leur aide et à ne pas inciter d'autres personnes à y participer », a suggéré M. Ho Ba Vo.

L'astuce de « faire de la charité » pour créer la confiance, aborder et attirer les clients. Photo : TH

Comme ils ne peuvent être poursuivis en justice, les hommes de main du Groupe Lion continuent d'attirer ouvertement des investisseurs. Ils achètent souvent des voitures de luxe à crédit pour frimer et inciter les personnes avides à verser des acomptes. Sur le capot, les membres apposent une tête de lion pour identifier la marque. Ils font aussi régulièrement de « charité » en offrant des cadeaux aux personnes démunies, notamment dans les zones inondées, ou encore aux écoles, dans le but d'attirer les enseignants. Ces dons sont effectués par les membres de manière obligatoire, condition sine qua non à la survie et à la promotion de l'organisation. « Ils publient fréquemment sur les réseaux sociaux des informations montrant leurs membres achetant des biens de luxe pour attirer de nouveaux membres, et organisent même des séminaires publics », a déclaré M. Vo.

La Banque d'État du Vietnam affirme,Lion Group est une organisation qui se présente comme menant des activités illégales de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux.Cependant, il est très difficile pour les autorités de gérer ce type de situation car le serveur est situé à l'étranger. De plus, lorsque les joueurs perdent de l'argent, ils ignorent qui l'a détourné. Les gagnants ont également du mal à identifier les bénéficiaires, ce qui empêche les perdants de disposer de preuves pour signaler cette fraude.

Dans certaines localités, la police a mis en garde la population contre le groupe Lion. Selon elle, si ce dernier ne parvient pas à attirer de nouveaux investisseurs, son réseau s'effondrera faute de fonds suffisants pour rembourser les créanciers, entraînant la perte totale des investissements. Les participants ne seront plus protégés par la loi et risquent de perdre leur argent et de voir leurs données personnelles divulguées. Dans la région Centre, le groupe Lion s'est développé dans certaines localités, dissimulé sous des appellations telles que « communauté d'investissement financier » ou « entreprise 4.0 », et opère activement sur Facebook et Zalo, présentant des signes d'anomalies dans ses opérations de change. La police recommande aux organismes, unités, fonctionnaires, employés, travailleurs et citoyens de faire preuve de vigilance face à ces activités financières illégales et suspectes, comportant de nombreux risques ; il est fortement déconseillé de se laisser tenter ou entraîner à y participer, car cela pourrait perturber l'ordre public.