Un ancien colonel de police de Nghe An a infiltré un réseau de marketing à plusieurs niveaux pour lever des capitaux.

Cette forme de fraude n’est pas nouvelle.

Il y a plus de 4 mois, le journal Nghe An avaitUne série d'articles reflétant les modèles de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux à l'ère 4.0, qui mentionnait le Groupe Lion. Immédiatement après la publication de l'article, les autorités ont publié un document d'avertissement, interdisant même formellement aux enseignants de participer à ce modèle.

Cependant, malgré l'avertissement, de nombreuses personnes se sont empressées d'investir, allant même jusqu'à emprunter secrètement de l'argent à leurs familles pour investir ici. Les enseignants en particulier. Suite à cet avertissement, de nombreuses personnes se sont fièrement présentées sur les réseaux sociaux comme membres du Groupe Lion et ont affirmé qu'il ne s'agissait pas d'un modèle à plusieurs niveaux.

D'après la publicité, cette forme d'investissement est initiée et gérée par Lion Group Financial Institution. Avec un investissement minimum de 1 000 USD, les investisseurs peuvent s'enrichir rapidement sans rien faire, ce qui a poussé de nombreux investisseurs à se lancer.

« De nombreuses personnes ont rejoint ce réseau. Ils m'ont également invité, alors j'ai décidé de m'infiltrer pour révéler la nature frauduleuse de cette forme de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux », a déclaré le colonel Ho Ba Vo (63 ans, de Vinh City) à un journaliste du journal Nghe An.

Le Lion Group de Nghe An organise régulièrement des réunions pour attirer des participants. Photo : TH

Avant de prendre sa retraite il y a cinq ans, M. Vo était enquêteur principal et chef adjoint du service d'enquête de la police provinciale de Nghe An. Enquêteur expérimenté, il n'a pas fallu longtemps à M. Vo pour infiltrer ce réseau. Il a utilisé sa retraite pour investir dans une branche de cette organisation en tant que membre.

Après une période d'infiltration, M. Vo a conclu qu'il ne s'agissait pas d'une nouvelle forme de fraude, étroitement organisée au sein de chaque « chaîne » où les participants étaient appelés « investisseurs ». Chaque investisseur se voyait attribuer un compte sur lequel déposer de l'argent. Le « Conseil d'experts » était composé des personnes qui exploitaient et contrôlaient directement le système.

Les investisseurs créeront un compte sur le système pour déposer de l'argent (converti en USD), puis un autre compte pour négocier sur le marché des changes via la plateforme d'échange Fx Trading Markets. Leur argent sera négocié par des experts, qui s'engagent à réaliser un bénéfice minimum de 22 % du montant investi. Les investisseurs perdent 1,2 % du montant total de leur investissement pour les activités des experts. Les personnes qui recommandent d'autres personnes pour ouvrir un compte percevront une commission de transaction calculée en fonction des actifs et du volume de transactions. Plus le nombre d'actifs négociés est important, plus la commission sera élevée.

Un séminaire du Groupe Lion à Nghe An a attiré de nombreux participants. Photo : TH

Le Groupe Lion n'a pas pour vocation de créer des produits, mais se contente de soutirer l'argent des investisseurs ultérieurs pour verser des taux d'intérêt élevés aux premiers. Au Vietnam, environ 44 000 à 55 000 personnes participent à ce système, dont environ 95 % perdent tout, et seulement 5 % gagnent de l'argent, voire beaucoup d'argent, a expliqué le colonel Ho Ba Vo.

Selon M. Vo, les 5 % de personnes qui reçoivent de l'argent sont des experts ou des « meneurs », car ce groupe de personnes peut manipuler et réguler les montants d'argent dans le système d'investissement grâce à des algorithmes permettant de transférer de l'argent vers des banques commerciales, de le retirer et de le partager. Cependant, la méthode de transfert d'argent du système du Lion Group vers les banques commerciales demeure un mystère qui ne peut être élucidé.

Difficile à gérer pénalement

« D'après mes propres investigations et vérifications, les responsables du réseau se sont connectés au bookmaker entre 22 h et 4 h du matin le lendemain. Cela prouve que le serveur qui gère le système est situé à l'étranger. En revanche, lorsque les « investisseurs » de niveau 1 perdent de l'argent, ils ignorent qui l'a détourné ; il est donc difficile de disposer de preuves pour dénoncer ce type de fraude », a déclaré M. Vo.

Selon l'ancien chef adjoint de l'Agence de police judiciaire, combattre et maîtriser cette organisation représente un défi majeur pour les forces de l'ordre. Par conséquent, la Banque d'État et la police peuvent uniquement émettre des avis d'interdiction de dépôt d'argent sur cette ligne de collecte de capitaux à plusieurs niveaux, sans pouvoir la traiter pénalement.

« La propagande visant à aider les gens à identifier correctement la nature de cette forme de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, à ne pas participer, à ne pas aider et à ne pas inciter les autres à participer, est extrêmement importante et nécessaire dans ce contexte », a suggéré M. Ho Ba Vo.

L'astuce de la charité pour instaurer la confiance, approcher et attirer les clients. Photo : TH

N'étant pas poursuivis, les hommes de main de Lion Group continuent d'inciter ouvertement les investisseurs à investir ici. Ces personnes achètent souvent des voitures de luxe à crédit pour se mettre en valeur et attirer les investisseurs avides afin de mobiliser des fonds. Sur le capot de leurs véhicules, les membres arborent une tête de lion pour identifier la marque. Ils font aussi souvent des dons aux personnes vivant dans des zones difficiles, comme les zones inondables, pour inciter les enseignants à participer. Ces dons sont obligatoires pour les membres. C'est une obligation pour l'organisation de continuer à exister et à se faire connaître. « Ils publient souvent des informations sur les achats de biens coûteux effectués par leurs membres sur les réseaux sociaux pour attirer des membres et organisent même des séminaires publics à cette fin », a déclaré M. Vo.

La Banque d’État du Vietnam affirme,Lion Group est une organisation autoproclamée qui mène des activités illégales de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux.Cependant, la gestion de cette situation est très complexe pour les autorités, car le serveur est situé à l'étranger. De plus, lorsque les joueurs perdent de l'argent, ils ignorent qui l'a récupéré. Les gagnants ont également du mal à savoir qui l'a récupéré, ce qui fait que les perdants n'ont aucune preuve pour signaler ce type de fraude.

Dans certaines localités, la police a mis en garde la population contre le Lion Group. Selon elle, si le réseau du Lion Group ne parvient pas à attirer de nouveaux investisseurs, il s'effondrera faute de fonds suffisants pour payer, et les investisseurs perdront tout leur argent. Les participants ne seront pas protégés par la loi et risquent de perdre de l'argent et de voir leurs données personnelles divulguées. Dans la région Centre, le Lion Group s'est développé dans certaines localités, se cachant sous des noms tels que « communauté d'investissement financier », « entreprise 4.0 »… opérant activement sur Facebook et Zalo… et montrant des signes d'anomalie dans la mobilisation et le trading de devises. La police recommande aux agences, unités, responsables, employés, travailleurs et citoyens d'être vigilants face aux activités financières inhabituelles et illégales, comportant de nombreux risques ; ne vous laissez pas séduire ou inciter à participer, ce qui pourrait perturber la sécurité et l'ordre public.