L'ancien directeur général de la Dong A Bank accusé d'avoir causé des pertes de plus de 5 500 milliards de VND

M. Binh, âgé de 64 ans, a été proposé par l'Agence de police d'enquête (C03) du ministère de la Sécurité publique pour être poursuivi pour le crime deViolation de la réglementation sur les activités bancaires et autres activités liées aux activités bancaires,conformément à l'article 206 du Code pénal, du 6 janvier.

Il s'agit de la quatrième affaire impliquant M. Binh. Dans les trois affaires précédentes (toutes liées à des violations ayant entraîné la perte de fonds de la DAB), M. Binh purge une peine totale deemprisonnement à vie.

Sept personnes ont été identifiées comme complices de M. Binh dans cette affaire, poursuivies pour le même crime : Nguyen Duc Tai (ancien directeur du bureau des transactions de DAB), Nguyen Thi Ngoc Van (ancienne directrice générale adjointe de DAB), Vu Thi Thanh Hoa (ancien chef du département de crédit à la clientèle d'entreprise de DAB), Nguyen Van Thuan (ancien directeur adjoint du bureau des transactions de DAB), Phung Ngoc Khanh (ancien président et directeur général de M&C Joint Stock Company), Chau Thi An Binh (ancien directeur adjoint du département des produits et services, siège de DAB).

M. Tran Phuong Binh devant le tribunal à la mi-2020. Photo :Quynh Tran

Selon la conclusion, M. Binh a occupé le poste de directeur général de la DAB pendant 17 ans (1998-2015). Au cours des quatre derniers mois de 2012, sous sa direction, le Bureau des transactions de la DAB a accordé cinq prêts à cinq entreprises : Ngoi Sao, Lien Phat, Phat Van Hung, Bien Bac et Minh Quan, pour un montant total de 1 680 milliards de dongs.

La garantie commune des 5 prêts ci-dessus est une partie des droits d'utilisation du sol, une superficie de plus de 62 000 m2 appartenant au projet de 7,6 ha dans le quartier d'An Phu, arrondissement 2, Ho Chi Minh-Ville, d'une valeur de 2 100 milliards de VND.

Selon les autorités, les prêts des sociétés susmentionnées n'ont pas été utilisés aux fins prévues, mais ont principalement servi à rembourser des dettes ou ont été transférés à d'autres entités. À ce jour, cinq sociétés ont cessé leurs activités, ce qui les a empêchées de rembourser à la DAB plus de 5 500 milliards de VND, dont près de 3 700 milliards de VND d'intérêts. Les actifs hypothéqués pour ces prêts n'étaient évalués qu'à près de 185 milliards de VND au moment de l'ouverture de l'affaire (le 24 mai 2022).

L'agence d'enquête a estimé que les actions de M. Binh et de ses complices étaient l'une des raisons pour lesquelles DAB avait accumulé des pertes de plus de 31 000 milliards de VND à la fin de 2015, des capitaux propres négatifs de plus de 25 000 milliards de VND et un total d'actifs réels de seulement 47 000 milliards de VND.

M. Binh a déclaré qu'en 2008, le directeur général de M&C se trouvait en grande difficulté financière et ne disposait pas des fonds nécessaires pour rembourser le capital et les intérêts des prêts échus. Afin d'éviter un taux d'impayés élevé pour DAB, M. Binh a demandé au directeur général de M&C de continuer à emprunter afin de pouvoir rembourser le capital et les intérêts des prêts échus.

M. Binh a reconnu avoir commis des actes illégaux en tant que directeur général de DAB en acceptant avec M&C un emprunt à des fins non autorisées. De plus, il a ordonné à ses subordonnés de préparer et de signer des documents de prêt et d'approuver directement des crédits pour des sociétés du groupe M&C.

C03 a conclu que les actions des 8 accusés ont causé à DAB des dommages de plus de 5 500 milliards de VND.