Comment le magnat Hua Thi Phan a repris la banque Dai Tin

Les résultats de l'enquête du ministère de la Sécurité publique ont déterminé qu'en juin 2010, le capital social de la Dai Tin Bank s'élevait à environ 3 000 milliards de VND. Les représentants légaux sont M. Hoang Van Toan (président du conseil d'administration), Tran Son Nam (Directeur général) mais ilsjuste un gestionnaire, opérant de nom seulement.Mme Hua Thi Phan (Sau Phan, 71 ans) occupe uniquement le poste de conseillère principale auprès du conseil d'administration et de conseillère auprès du conseil de crédit, mais possède près de 85 % des actions, ce qui lui permet de manipuler toutes les activités de la banque.

Mme Phan, par l'intermédiaire des sociétés qu'elle a créées et de ses subordonnés, a acquis 26 biens immobiliers, puis les a vendus au sein du groupe, gonflant leur valeur bien au-delà du prix du marché. Elle a ensuite ordonné au Conseil de crédit et au Conseil exécutif de les racheter pour un montant total de plus de 3 580 milliards de VND (supérieur au capital social), afin de les détourner et de les approprier.

Les prix de l'immobilier ont été multipliés par 8 lors de la revente à Dai Tin

Les autorités ont déclaré que la valeur gonflée de la maison numéro 5 Pham Ngoc Thach (District 3) vendue à Dai Tin a causé à elle seule une perte de plus de 1 105 milliards de VND pour cette banque.

La maison, d'une superficie de plus de 621 m², a été achetée par Mme Phan en 2008 pour plus de 21 700 taels d'or (environ 370 milliards de dongs), puis vendue à la société immobilière Lam Giang (fondée par elle sous le nom de son gendre Lam Kim Dung) pour 426 milliards de dongs. Cette société l'a ensuite hypothéquée auprès de Dai Tin afin d'emprunter de l'argent pour investir dans une autre société immobilière appartenant à Mme Phan.

En août 2011, le directeur général Tran Son Nam a présenté un rapport au conseil d'administration concernant l'acquisition de la maison pour 1 268 milliards de dongs. Le même jour, le conseil d'administration, composé du président Toan, de Mme Phan et de membres tels que le directeur général Nam et la directrice adjointe Ngo Kim Hue (nièce de Mme Phan), a approuvé et transféré le financement de l'acquisition à la société Lam Giang.

Après un virement indirect, en février 2012, la Dai Tin Bank, représentée par son directeur général, Nam, a signé à nouveau le contrat d'achat de la maison susmentionnée avec Mme Phan personnellement pour un montant de 1 260 milliards de VND. La totalité de la somme a été virée sur le compte de Mme Phan pour retrait.

Selon le résultat d'évaluation de septembre 2014 de la société SIVC, la maison numéro 5 Pham Ngoc Thach ne vaut qu'environ 181 milliards de VND ; tandis que le Conseil d'évaluation des procédures pénales de la ville d'Hô Chi Minh-Ville est de 154 milliards de VND.

Depuis le jour où Mme Phan a été poursuivie (le 22 mars 2017), l'agence d'enquête n'a pas pu recueillir sa déclaration car l'accusé est malade (soi-disant perdu).93% de santé)« Cependant, sur la base des preuves documentaires et des aveux des autres accusés, il existe des éléments suffisants pour déterminer que Mme Phan a abusé de son pouvoir, au mépris des dispositions de la loi ordonnant au conseil d'administration et au comité exécutif d'acheter la maison numéro 5, Pham Ngoc Thach, sans passer par l'assemblée générale des actionnaires. Elle a utilisé tout l'argent détourné et approprié de Dai Tin à des fins personnelles », a conclu le ministère de la Sécurité publique.

Les résultats de l'inspection de la Dai Tin Bank jusqu'à fin février 2012 ont montré que celle-ci avait accumulé des pertes de plus de 6 000 milliards de dongs et des capitaux propres négatifs de 2 850 milliards de dongs. Par conséquent, plus de 1 105 milliards de dongs, prélevés par Mme Phan sur la valeur gonflée de la maison vendue à Dai Tin, constituaient des dépôts personnels.

Actuellement, cette somme d'argent ne peut être récupérée, donc Mme Phan et 3 complices dont Ngo Kim Hue, Lam Kim Dung et Bui Thi Kim Loan (comptable de la société Phu My, assistante de Mme Phan) ont été accusés du crime.Abus de confiance visant à s'approprier des biensSept autres accusés sont membres du conseil d'administration, dont l'ancien président Toan et le directeur général Nam, qui ont été poursuivis pour leurs actes.Violation intentionnelle des réglementations de l’État en matière de gestion économique entraînant de graves conséquences.

La société Phuong Trang se retrouve soudainement avec une dette de plusieurs milliers de milliards de dongs

Le magnat Sau Phan a également été accusé d'avoir ordonné aux agents et employés de Dai Tin des agences de Saigon et de Lam Giang, par l'intermédiaire de son assistant Loan, de créer des documents pour l'aider à recouvrer plus de 5 256 milliards de dongs auprès de la banque. Elle a ensuite demandé aux agents de Dai Tin de créer de faux documents de paiement pour transférer la dette à la société Phuong Trang.

Plus précisément, de mai 2010 à février 2012, Dai Tin a octroyé 83 prêts et émis une obligation à Phuong Trang Investment Joint Stock Company, 18 entreprises et 22 personnes physiques ayant des relations de coopération, pour une valeur comptable de près de 16 500 milliards de VND. En réalité, Phuong Trang Company n'a déboursé que plus de 3 900 milliards de VND.

L'agence d'enquête a déterminé que Mme Phan avait profité du fait que cette entreprise possédait de nombreux biens immobiliers dans plusieurs provinces et avait besoin de capitaux pour développer ses activités. Elle a alors ordonné à Dai Tin de contraindre Phuong Trang à présigner les documents de prêt, de décaissement et de réception de fonds, et d'approuver les prêts et les décaissements sans en informer Phuong Trang. Il arrivait que Dai Tin ne débourse pas ou ne transfère pas suffisamment d'argent à Phuong Trang.

En retraçant le flux d'argent, l'agence d'enquête a déclaré que Mme Phan avait profité de son influence alors que Dai Tin était confronté à des difficultés de liquidités, avec seulement environ 20 milliards en espèces, pas assez d'argent à débourser, en ordonnant au personnel de la banque de créer de faux documents de recouvrement, de fausses comptabilités sur le système SmartBank, puis en poussant de faux soldes de dettes à Phuong Trang pour compenser le montant d'argent détourné.

Dans cette affaire, Mme Phan a joué le rôle de cerveau, signant directement 11 faux documents de recouvrement d'un montant de 416 milliards de VND pour régler frauduleusement 3 prêts. Assistant Loan a signé 28 bulletins de versement et 10 faux reçus pour régler frauduleusement 7 prêts d'un montant de 402 milliards de VND que Loan avait précédemment empruntés à Mme Phan.

En outre, 20 autres accusés ont fabriqué une série de faux documents et reçus pour aider Mme Phan à utiliser l'argent de Dai Tin.

De nombreuses autres personnes étaient impliquées dans les violations de Mme Phan, mais l'agence d'enquête a déclaré qu'il s'agissait d'employés salariés, suivant les instructions de leurs supérieurs, et ayant honnêtement avoué... ils n'ont donc pas été poursuivis.

De la même manière, Mme Phan a commis une série d’autres violations visant à détourner de l’argent, mais le ministère de la Sécurité publique les a séparées pour poursuivre l’enquête dans les étapes suivantes.