Un « magnat des fruits de mer » recherché à l'international

L'Agence de police d'enquête du ministère de la Sécurité publique vient de conclure l'affaire de fraude et d'appropriation de biens, en violation des réglementations de prêt, à la société par actions de transformation alimentaire Phuong Nam et dans plusieurs banques à Soc Trang, Bac Lieu, Hau Giang.

L'ancien président du conseil d'administration Lam Ngoc Khuan et sa fille Lam Ngoc Han (ancienne directrice de la société Phuong Nam) sont recherchés au niveau international pour « être les principaux responsables de l'acte de fraude et d'appropriation de biens » mais sont partis à l'étranger (M. Khuan et son épouse sont partis le 30 novembre 2011, Mme Han est partie le 11 juillet 2012).

Tricher

Depuis 2008, la société Phuong Nam a enregistré des pertes de plus de 15 milliards de VND lors de l'année la plus basse et de plus de 342 milliards de VND lors de l'année la plus élevée. Selon le département des Finances de Soc Trang, les pertes totales jusqu'en 2012 s'élevaient à plus de 996 milliards de VND. M. Khuân a dirigé la création de 19 faux rapports, affirmant que chaque année, elle réalisait un bénéfice (de 2008 à 2010, le bénéfice a atteint près de 41 milliards de VND) pour emprunter de l'argent aux banques. Les crevettes stockées dans l'entrepôt congelé, d'une valeur de 123 milliards de VND, ont été « gonflées » à plus de 747 milliards de VND pour être hypothéquées afin d'emprunter de l'argent auprès de nombreuses banques. Après la fuite de Khuân et de sa femme, la banque a vendu l'entrepôt pour seulement plus de 41 milliards de VND.

Évaluation du Département des Finances de Soc Trang : Le montant total d’argent emprunté par la société auprès de 8 banques s’élevait à plus de 16 054 milliards de VND ; dont 9 789 milliards (près de 61 %) ont été utilisés à mauvais escient, notamment pour la restructuration de la dette de plus de 9 594 milliards et d’autres appropriations commerciales et personnelles. Seuls plus de 6 265 milliards de VND ont été utilisés à bon escient pour acheter des matières premières pour la production et payer les intérêts.

Quelques actes d'utilisation de prêts bancaires à des fins personnelles : M. Khuân a avancé plus de 71 milliards de VND, remboursé près de 66 milliards de VND de frais de voyage et de réception à l'étranger, puis s'est approprié le reste. M. Khuân a construit un château à Soc Trang pour environ 40 milliards de VND et a utilisé le modèle de contrat de construction de bureaux de l'entreprise pour que cinq de ses dirigeants signent 81 documents, soustrayant ainsi plus de 28 milliards de VND à l'entreprise.

La société Phuong Nam était lourdement endettée depuis 2007, s'élevant à 793 milliards de VND, et son endettement n'a cessé d'augmenter au cours des années suivantes, jusqu'au jour où M. Khuân et son épouse ont pris la fuite, laissant derrière eux une dette de plus de 1 679 milliards de VND envers la banque. Au 31 octobre 2012, date des poursuites, la dette s'élevait à 1 752 milliards de VND, tandis que les actifs hypothéqués ne dépassaient que 639 milliards de VND. La banque a ainsi subi une perte de plus de 1 072 milliards de VND. M. Khuân et ses complices ont fraudé et détourné plus de 470 milliards de VND.

Assister

La fraude a duré longtemps, mais la banque ne l'a pas détectée, car elle se basait uniquement sur les rapports de la société pour accorder des prêts. VDB Soc Trang a prêté six contrats avec un entrepôt de crevettes congelées comme garantie, en utilisant un faux inventaire d'une valeur supérieure à la valeur réelle et en réutilisant l'ancien inventaire. LPB Hau Giang a prêté sept contrats et accessoires de contrat, tous basés sur le faux inventaire de l'entrepôt de crevettes hypothéqué, dont la valeur était bien supérieure à la valeur réelle. Il convient de noter que LPB a inspecté périodiquement les actifs hypothéqués à 14 reprises, sans les compter, et n'a donc pas détecté la fraude ; 15 vérifications de l'utilisation du capital n'ont pas non plus permis de détecter l'abus. Début 2012, il a été découvert que Phuong Nam avait utilisé un faux inventaire d'entrepôt de crevettes congelées comme garantie pour emprunter de l'argent auprès de six banques. LPB Hau Giang a également augmenté de 33 milliards de VND le plafond d'emprunt de la société pour « inverser la dette et dissimuler les créances douteuses ». Vietcombank Soc Trang a prêté de l'argent pour acheter des matières premières destinées à la transformation et à l'exportation, mais la demande de prêt ne contenait que la déclaration de la société.

En « soutenant » Phuong Nam, de nombreuses banques sont en difficulté

La dette en cours de Phuong Nam au 30 novembre 2012 auprès de 8 banques : VDB Soc Trang plus de 419 milliards de VND, LPB Hau Giang plus de 363 milliards, Agribank Soc Trang près de 535 milliards, Sacombank Soc Trang plus de 162 milliards, Vietcombank Soc Trang près de 127 milliards, An Binh Bac Lieu plus de 87 milliards, Vietinbank Soc Trang près de 10 milliards, Viet Thai près de 50 milliards.

Cinq banques ont été identifiées comme ayant subi des pertes : VDB Soc Trang (plus de 343 milliards de VND), LPB Hau Giang (près de 259 milliards de VND), Sacombank Soc Trang (plus de 132 milliards de VND), Vietcombank Soc Trang (plus de 88 milliards de VND), AB Bac Lieu (plus de 39 milliards de VND). 25 anciens responsables de ces 5 banques ont été proposés pour être poursuivis pour « violation des réglementations sur les prêts... », dont le plus grand nombre était LPB Hau Giang (8 personnes).

Selon Vietnam Fisheries