Un réseau de prêteurs usuraires réalise un profit illégal de 24 milliards de VND

Le système des prêteurs sur gages cause des problèmes sociaux

La police du district de Thanh Ha (Hai Duong) vient de terminer l'enquête et a transféré l'ensemble du dossier au Parquet populaire pour proposer de poursuivre Le Cong Hanh (né en 1991) et 14 autres personnes pour délit d'usure dans les transactions civiles.

Selon la police, Cong Hanh a un lourd casier judiciaire. Après son retour de Russie au Vietnam, Hanh s'est associé à des criminels locaux pour réunir des capitaux afin d'ouvrir un prêteur sur gages et de mener des activités de prêt au noir.

À partir du premier magasin, les sujets ont rapidement étendu leur zone dans tout le district de Thanh Ha avec des dizaines d'entreprises, provoquant des maux de tête dans les zones résidentielles.

En plus d'avoir menacé et fait pression sur les agents de recouvrement de créances, les suspects sont également soupçonnés d'avoir provoqué un certain nombre d'incidents.Blessure intentionnelle, dans lequel l'incident le plus notable s'est produit le 25 octobre 2019. La victime de cet incident était un jeune homme né en 1990. N'ayant pas d'argent pour payer sa dette, les sujets ont utilisé des armes pour le battre, causant 9% de dommages à sa santé.

Après l'incident, la police du district de Thanh Ha est intervenue et a convoqué les personnes impliquées dans l'affaire au Département des enquêtes policières pour interrogatoire, mais sans résultat. On soupçonne que les personnes impliquées se sont entendues sur leurs déclarations, puis ont désigné une personne comme responsable du complice.

Français Le 17 juin 2020, la police s'est divisée en 7 groupes et a inspecté simultanément 7 prêteurs sur gages et établissements de soutien financier dans le district de Thanh Ha. L'enquête a déterminé que de 2017 au 17 juin 2020, Hanh a ouvert 7 prêteurs sur gages, dont : Prêteur sur gages, soutien financier dans le village de Van Tue, commune de Tan Viet, géré, supervisé et prêté à des taux d'intérêt élevés par Vinh et Van Hanh ; magasin au 151 Tran Nhan Tong, ville de Thanh Ha, géré et supervisé par Quang et Hung ; magasin au 52 Nguyen Hai Thanh, ville de Thanh Ha, géré par Tung et Tien ; magasin dans le hameau 1, commune de Tan An, géré par Tuan ; magasin dans le village de Du La, commune de Cam Che, géré par Dong et Ngoc ; magasin dans le hameau 2, commune de Thanh Xa, géré par Dung et Tung ; magasin dans le hameau 3, village de Co Cham, géré par Quynh, Thang et Quy.

Sujet Hanh lors de son arrestation.

Prêts usuraires jusqu'à 182,5 %/an

Le 17 juin 2020, la police provinciale de Hai Duong s'est coordonnée avec la police du district de Thanh Ha pour inspecter les 7 prêteurs sur gages et magasins de soutien financier susmentionnés, déterminant qu'il y avait des signes d'usure dans les transactions civiles appartenant à Hanh.

Hanh a déclaré à l'agence d'enquête que pour gérer les magasins susmentionnés, Hanh avait acheté le droit d'auteur pour utiliser le logiciel de gestion sur le site Web « ag.mecash… » avec différents comptes… Les preuves recueillies ont montré que les 7 magasins avaient exécuté 3 783 contrats de prêt d'une valeur de plus de 58 milliards de VND, et que les intérêts perçus étaient de plus de 24 milliards de VND.

Hanh prête de l'argent sous forme de prêts non garantis, avec des taux d'intérêt allant de 3 000 VND à 5 000 VND/million de VND/jour (équivalent à 109,5 % à 182,5 %/an) ; seulement dans certains cas où Hanh connaît quelqu'un, elle lui prêtera à des taux d'intérêt inférieurs à 3 000 VND/million de VND/jour, avec des paiements d'intérêts effectués une fois par mois.

Lorsqu'un client souhaite emprunter de l'argent, si le prêt est inférieur à 20 millions, le personnel décide de lui accorder ou non un prêt. Si le prêt est supérieur ou égal à 20 millions, le personnel doit appeler Hanh pour l'en informer. Hanh demande alors au personnel de vérifier les informations du client et de lui faire un rapport. C'est alors Hanh qui décide de lui accorder ou non un prêt et du taux d'intérêt.

Après avoir obtenu le consentement de Hanh, le personnel demandera au client de rédiger un reçu de prêt conformément au formulaire pré-imprimé du restaurant. L'emprunteur remplit toutes les informations et signe son nom et son adresse conformément aux instructions du personnel, puis remet le reçu au personnel. De plus, il doit fournir des documents personnels tels que sa carte d'identité, son permis de conduire, etc.

Après avoir donné de l'argent aux clients, le personnel entrera les informations dans le logiciel installé sur l'ordinateur du magasin, ou les écrira sur papier pour les ramener à Hanh à la fin de la journée ou Ha les entrera dans le compte sur le logiciel "ag.mecash..." pour le suivi et la gestion.

À l'échéance des intérêts, l'emprunteur se rend au magasin pour les verser directement au personnel. Chaque paiement d'intérêts ou de capital est ajouté au compte de gestion du magasin via le logiciel « ag.mecash… ». En cas de retard de paiement, le personnel du magasin rappelle l'emprunteur par téléphone ou se rend directement au domicile de l'emprunteur pour récupérer l'argent.

L'agence d'enquête a déterminé que les actes criminels de Hanh et de ses complices étaient dangereux pour la société, violant directement les règles de gestion économique de l'État, notamment dans le domaine du commerce des devises, protégé par la loi. Les actes des accusés constituaient également une exploitation, plaçant les emprunteurs dans une situation difficile.