Portant une dette de plus de 13 millions de VND même s'il n'a jamais emprunté d'argent

Aucun prêt n'est encore à payer

Plus d'un mois s'est écoulé, mais M. Bui Duc Thanh (résidant dans la commune de Quynh Thach, district de Quynh Luu) est toujours en colère car il a soudainement reçu une dette tombée du ciel.

S'adressant aux journalistes, M. Thanh a raconté que le 16 octobre 2019, la Vietnam Prosperity Bank Finance Company Limited lui avait accordé une carte de crédit pour des prêts à la consommation. En effet, M. Thanh avait précédemment acheté des biens par le biais de prêts à tempérament auprès de cette société et avait résilié le contrat. Le personnel de la société l'a ensuite informé qu'il l'aiderait à obtenir une carte lui permettant d'acheter des biens par versements, d'emprunter de l'argent, etc., ce à quoi M. Thanh a consenti.

M. Bui Duc Thanh est mécontent de ne pas avoir emprunté d'argent, mais de devoir tout de même rembourser une dette de plus de 13 millions de VND. Photo : PB

Après avoir reçu la carte, presque chaque semaine, quelqu'un se présentait comme un employé d'une société financière et appelait M. Thanh pour l'informer qu'il pouvait emprunter de l'argent et acheter des biens à tempérament… « Ils appelaient matin, midi et soir, à toute heure. Le 8 janvier 2020, alors que j'étais au travail, quelqu'un a de nouveau appelé mon numéro de téléphone. C'est le numéro que j'avais enregistré lorsque j'avais emprunté de l'argent à la société et que j'avais demandé à l'entreprise de me contacter pour me délivrer la carte », a raconté M. Thanh.

Cette personne s'est présentée comme un employé de Vietnam Prosperity Bank Finance Company Limited et a annoncé :« Êtes-vous M. Bui Duc Thanh ? Votre carte n'a pas été utilisée depuis longtemps pour faire des achats ou emprunter de l'argent… Pour éviter des frais de gestion, veuillez me fournir vos informations afin que je puisse la bloquer… »

Par pure subjectivité et pour éviter d'être importuné, M. Thanh a lu le code du message envoyé à cette personne sur son téléphone. Un message lui a ensuite été envoyé indiquant que 13 190 000 VND avaient été débités de sa carte.

Carte de crédit émise par la Vietnam Prosperity Bank Finance Company Limited au nom de M. Thanh. Photo : PB

N'ayant jamais effectué d'achat ni de paiement par carte, je ne connais pas grand-chose aux codes OTP. Mais après avoir lu le code de la carte à cette personne, j'ai soupçonné une arnaque. Immédiatement après, cette personne a continué à me contacter et à me demander de fournir des informations supplémentaires afin qu'elle puisse bloquer ma carte. Je n'ai rien fait et j'ai essayé de contacter Vietnam Prosperity Bank Finance Company Limited via la hotline pour obtenir de l'aide. J'ai appelé à plusieurs reprises, mais sans succès », a raconté M. Thanh.

Le 9 janvier 2019, M. Thanh a contacté le centre d'appels de Vietnam Prosperity Bank Finance Company Limited. Le personnel de l'entreprise lui a indiqué qu'il devait patienter deux jours ouvrables supplémentaires, sa transaction étant bloquée. L'entreprise s'est alors contentée de l'aider à bloquer sa carte et n'a pu lui fournir aucune assistance supplémentaire. Ce même jour, une personne a continué à le contacter au 0392243319 pour lui demander de fournir le code OTP afin de bloquer la transaction.

Le 11 janvier 2019, un employé de la Vietnam Prosperity Bank Finance Company Limited m'a informé que le système avait enregistré mon achat et mon paiement en ligne à la boutique Mobile World. Il m'a également expliqué que, comme j'avais fourni le code OTP à quelqu'un d'autre, j'étais responsable de cette transaction et devais 13 190 000 VND à l'entreprise. Aujourd'hui, je dois payer près de 2,2 millions de VND chaque mois, alors que je n'ai rien acheté.

M. Bui Duc Thanh

Les gens doivent être vigilants

En réalité, la forme de fraude dont M. Thanh a été victime n'est pas nouvelle. Sur son site web, la Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank (VPBank) a indiqué que ces derniers temps, des criminels de haute technologie ont constamment recours à des méthodes de fraude sophistiquées pour exploiter des informations et fournir des codes OTP afin de voler les comptes des clients et de nuire à la réputation des banques. Selon VPBank, l'usurpation d'identité de ses employés figure parmi les méthodes frauduleuses.

« Les banques et les établissements de crédit ne demandent jamais à leurs clients de fournir des informations personnelles ou de sécurité telles que leurs numéros de compte bancaire, codes PIN de carte bancaire, codes d'accès, codes OTP et mots de passe de banque en ligne par e-mail ou par téléphone. Par conséquent, si vous recevez de telles demandes, cela signifie que des criminels tentent de voler les avoirs déposés par leurs clients à la banque », prévient VPBank.

Pour éviter les risques, VPBank recommande aux clients de ne absolument pas prêter, utiliser ou gérer leurs cartes bancaires à d'autres ; de ne pas saisir leur nom d'utilisateur, leur mot de passe de connexion Internet Banking/Mobile Banking, leur code OTP, leur numéro de compte, etc. sur un site Web ou un lien autre que le site Web de VPBank ou d'autres applications VPBank Online ; de ne pas fournir d'informations de compte (compte de connexion, mot de passe, code OTP) ; de ne pas déposer, transférer d'argent, fournir des informations de carte, code OTP à la demande d'appels étranges prétendant être des employés de banque ou des partenaires bancaires, ou demandant l'accès à un site Web étrange.

À Nghe An, le cas de M. Thanh n'est pas unique. Selon lui, lorsqu'il s'est présenté à la police du district de Quynh Luu pour signaler son cas, l'enquêteur lui a indiqué que l'unité avait également reçu de nombreux signalements de détournements d'argent par la même méthode, certains ayant été escroqués de près de 50 millions de dongs.

« Bien que je sache que cet incident est de ma faute, je me demande encore pourquoi les informations de ma carte de crédit ont pu être divulguées à des personnes malintentionnées. Existe-t-il un cas où des informations client auraient été divulguées par la banque ou l'entité émettrice de la carte ? » a demandé M. Thanh.

M. Thanh s'est rendu au commissariat de police du district de Quynh Luu pour signaler l'incident. Photo : PB

Le chef du département de police criminelle de la sécurité publique de Nghe An a déclaré que l'explosion des technologies de l'information a créé des conditions pour que les criminels de haute technologie augmentent en nombre, avec des méthodes et des astuces de plus en plus sophistiquées, les rendant plus difficiles à prévenir et à combattre.

« Avec le développement rapide des services bancaires modernes, la fraude et les crimes liés aux nouvelles technologies augmentent également, tant en quantité qu'en forme. Les individus utilisent des méthodes frauduleuses sophistiquées et audacieuses, exploitant notamment la crédulité des clients pour voler des informations confidentielles et s'approprier ensuite l'argent de leurs comptes », a déclaré le chef de la police criminelle.

Outre VPBank, d'autres banques telles que Vietcombank, BIDV et Techcombank ont ​​également envoyé des notifications à leurs clients pour les avertir des arnaques et des usurpations d'identité visant à escroquer leurs clients. Cependant, dans les faits, de nombreux clients tombent encore dans le piège des escrocs, par crédulité et en partie à cause de leur subjectivité, ignorant les avertissements de la banque.