Accablé par une dette de plus de 13 millions de VND alors qu'il n'a jamais emprunté d'argent.

Vous devrez quand même payer même si vous n'avez pas emprunté.

Plus d'un mois s'est écoulé, mais M. Bui Duc Thanh (résidant dans la commune de Quynh Thach, district de Quynh Luu) est toujours contrarié d'avoir reçu soudainement une dette apparue de nulle part.

S'adressant aux journalistes, M. Thanh a raconté que le 16 octobre 2019, il avait bénéficié de l'aide de la filiale financière de la Banque de la prospérité du Vietnam pour l'obtention d'une carte de crédit à la consommation. En effet, M. Thanh avait déjà acheté des biens à crédit auprès de cette société et avait remboursé l'intégralité de son contrat. Par la suite, un employé de la banque l'a informé qu'il pouvait obtenir cette carte afin de faciliter ses achats à crédit, ses emprunts, etc., ce que M. Thanh a accepté.

M. Bui Duc Thanh a exprimé sa frustration de devoir rembourser une dette de plus de 13 millions de dongs alors qu'il n'avait contracté aucun emprunt. (Photo : PB)

Après avoir reçu la carte, M. Thanh était contacté presque chaque semaine par une personne se faisant passer pour un employé d'une société financière. Cette personne l'informait qu'il pouvait emprunter de l'argent, acheter des biens à crédit, etc. « Ils appelaient le matin, à midi et le soir, à n'importe quelle heure. Le 8 janvier 2020, alors que j'étais au travail, quelqu'un a de nouveau appelé sur mon téléphone. C'était le numéro que j'avais enregistré lors de mon précédent emprunt auprès de cette société, afin qu'elle puisse me contacter pour me livrer la carte », a raconté M. Thanh.

Cette personne s'est présentée comme un employé de la société financière de la Banque de la prospérité du Vietnam et a annoncé :« Êtes-vous M. Bui Duc Thanh ? Votre carte n'a pas été utilisée pour des achats, des emprunts, etc., depuis longtemps. Afin d'éviter des frais de gestion, veuillez me fournir vos informations pour que je puisse bloquer votre carte. »

Par négligence et pour ne pas être davantage dérangé, M. Thanh a lu le code du SMS à son interlocuteur. Peu après, un message l'informait qu'un montant de 13 190 000 VND avait été débité de son compte.

La carte de crédit a été émise au nom de M. Thanh par la filiale financière de la Banque de la prospérité du Vietnam. Photo : PB

« N'ayant jamais effectué d'achat ni de paiement par carte auparavant, je ne connaissais pas grand-chose aux codes OTP. Mais après avoir communiqué le code de ma carte à cette personne, j'ai soupçonné une arnaque. Immédiatement après, ce numéro de téléphone a continué à me contacter et m'a demandé des informations supplémentaires pour bloquer ma carte. J'ai refusé et j'ai tenté de joindre la société financière de la Banque de la Prospérité du Vietnam via leur service d'assistance téléphonique. Malheureusement, malgré mes nombreux appels, je n'ai pas réussi à les joindre », a raconté M. Thanh.

Le 9 janvier 2019, M. Thanh a contacté le centre d'appels de la filiale de Vietnam Prosperity Bank. Un employé lui a indiqué qu'il devait patienter deux jours ouvrables supplémentaires, sa transaction étant toujours en attente dans le système. La société ne pouvait alors que bloquer sa carte et ne pouvait lui apporter aucune autre assistance. Le même jour, une personne a continué à le contacter au numéro 0392243319, lui demandant de fournir le code OTP pour bloquer sa transaction.

Le 11 janvier 2019, un employé de Vietnam Prosperity Bank's Financial Services Limited m'a informé que le système avait enregistré un achat et un paiement en ligne effectués dans une boutique Mobile World. Il a également prétendu que, ayant communiqué le code OTP à une tierce personne, j'étais responsable de cette transaction et devais à l'entreprise 13 190 000 VND. Je dois désormais payer près de 2,2 millions de VND par mois, alors que je n'ai jamais effectué cet achat.

M. Bui Duc Thanh

Les gens doivent être vigilants.

En réalité, le type d'escroquerie dont M. Thanh a été victime n'est pas nouveau. Sur son site web, la Banque commerciale de la prospérité du Vietnam (VPBank) indique que, récemment, des cybercriminels utilisent de plus en plus des escroqueries sophistiquées pour exploiter les informations et inciter les gens à fournir des codes OTP afin de voler les comptes clients et de nuire à la réputation des banques. Selon VPBank, l'une de ces escroqueries consiste à se faire passer pour un employé de la banque.

« Les banques et les établissements de crédit ne demandent jamais à leurs clients de communiquer des informations personnelles ou confidentielles telles que leurs numéros de compte bancaire, codes PIN de carte bancaire, codes d'accès, codes OTP et mots de passe de banque en ligne par courriel ou par téléphone. Par conséquent, recevoir de telles demandes signifie que des fraudeurs tentent de s'emparer des fonds déposés par les clients auprès de la banque », a averti VPBank.

Pour éviter tout risque, VPBank conseille à ses clients de ne jamais prêter, utiliser ou gérer leurs cartes bancaires pour le compte de tiers ; de ne jamais saisir leurs identifiants (nom d’utilisateur, mot de passe pour les services bancaires en ligne/mobiles, code OTP, numéro de compte, etc.) sur un site web ou via un lien autre que le site web de VPBank ou l’application VPBank Online ; de ne jamais communiquer d’informations relatives à leur compte (identifiant, mot de passe, code OTP) ; et de ne jamais effectuer de dépôt, de virement, ni fournir d’informations sur leur carte ou de codes OTP à la demande d’appelants inconnus se faisant passer pour des employés ou partenaires de la banque, ou demandant l’accès à un site web inconnu.

À Nghệ An, le cas de M. Thanh n'est pas isolé. Selon lui, lorsqu'il a porté plainte auprès du commissariat de police du district de Quynh Luu, l'officier chargé de l'enquête l'a informé que son unité avait reçu de nombreux signalements de personnes victimes d'escroqueries utilisant la même méthode, certaines ayant perdu près de 50 millions de dongs.

« Même si je sais que j'en suis en partie responsable, je m'inquiète de savoir pourquoi les informations de ma carte de crédit ont fuité et ont été exploitées par des personnes malveillantes. Est-il possible que des informations client soient divulguées par la banque ou l'émetteur de la carte ? » a déclaré M. Thanh.

M. Thanh s'est rendu au commissariat de police du district de Quỳnh Lưu pour signaler l'incident. Photo : PB

Le chef du département de police criminelle de la police provinciale de Nghe An estime que l'explosion des technologies de l'information a créé les conditions propices à l'augmentation du nombre de crimes de haute technologie, ainsi qu'à l'émergence de méthodes et de tactiques de plus en plus sophistiquées, les rendant plus difficiles à prévenir et à combattre.

« Parallèlement au développement rapide des services bancaires modernes, la fraude et la criminalité de haute technologie sont également en hausse, tant en quantité qu'en forme. Les auteurs utilisent des escroqueries sophistiquées et audacieuses, exploitant notamment la crédulité des clients pour voler des informations confidentielles et détourner ensuite de l'argent de leurs comptes », a déclaré le chef du département de la police criminelle.

Outre VPBank, d'autres banques comme Vietcombank, BIDV et Techcombank ont ​​également envoyé des notifications à leurs clients pour les mettre en garde contre les escroqueries consistant à se faire passer pour des employés de banque. Cependant, dans les faits, nombreux sont ceux qui tombent encore dans le piège, par naïveté, crédulité et parce qu'ils ignorent les avertissements des banques.