Un directeur de banque vigilant a aidé la police à déjouer une escroquerie sophistiquée.

Le 16 mars, le département de police judiciaire du district de Thanh Xuan, à Hanoï, a annoncé avoir ouvert une enquête criminelle et inculpé Dao Duy Thanh (né en 1996, résidant à Son La, province de Son La) pour le crime de «Falsification de sceaux et de documents d'agences et d'organisations."

D'après les archives de la police, le 23 décembre 2021, le commissariat de police de l'arrondissement de Kim Giang (district de Thanh Xuan) a reçu une plainte de M. Luu Duc Thanh, directeur d'une banque située dans l'arrondissement de Kim Giang, concernant un individu utilisant une carte d'identité au nom de Huynh Trong Nhan pour effectuer des transactions, notamment des virements et des retraits d'un montant de 65 millions de VND en espèces depuis un compte au nom de Huynh Trong Nhan, et l'autorisation d'un paiement de 400 millions de VND depuis un compte au nom de Nguyen Manh Toan. Au cours de ces transactions, M. Thanh a constaté que la carte d'identité présentait des signes de falsification et l'a signalée au commissariat de police de l'arrondissement de Kim Giang.

Au cours de l'enquête, la police du district de Thanh Xuan a clarifié les agissements du suspect Dao Duy Thanh. Au commissariat, Thanh a avoué connaître Nguyen Thi Huong Huyen (née en 1990, résidant dans le district de Kim Boi, province de Hoa Binh) et Nguyen Manh Toan (né en 1989, résidant dans le district de Thanh Oai, à Hanoï), et que Huyen l'avait informé du besoin de nombreuses personnes d'ouvrir des comptes bancaires.

Les suspects sont Dao Duy Thanh, Nguyen Manh Toan et Nguyen Thi Huong Huyen.

Huyen falsifiait donc plusieurs cartes d'identité avec les photos de Toan et Thanh afin d'ouvrir des comptes bancaires. Lors de l'ouverture de ces comptes, ils enregistraient deux numéros de téléphone : l'un pour recevoir les codes OTP des applications de transfert d'argent, et l'autre pour recevoir les notifications de solde lors des virements (ces numéros étaient fournis par Huyen).

Après avoir ouvert le compte et enregistré le numéro de téléphone pour recevoir le code OTP, Huyen le communiquait à l'acheteur, tout en conservant le sien pour les notifications de solde. Dès que l'argent était transféré, Huyen en informait Thanh et Toan afin qu'ils se rendent à la banque et utilisent les fausses cartes d'identité ayant servi à l'ouverture du compte pour retirer l'argent, détournant ainsi les fonds. À chaque détournement réussi, Huyen partageait le butin équitablement entre eux.

Plus précisément, d'avril à fin juillet 2021, Huyen a fourni à Thanh sept fausses cartes d'identité, que ce dernier a utilisées pour ouvrir une trentaine de comptes dans différentes banques. Une fois les comptes ouverts, Thanh les a remis à Huyen afin qu'il les revende à des clients. Grâce à cette méthode, Thanh et Huyen ont détourné de l'argent à plusieurs reprises. Huyen a remis à Thanh environ 70 millions de dongs. Le 23 décembre 2021, Thanh a utilisé une fausse carte d'identité au nom de Huynh Trong Nhan pour dérober 465 millions de dongs dans une banque de Kim Giang, mais il a été arrêté.

Sur la base des éléments de preuve recueillis, la police a également convoqué Nguyen Manh Toan pour un interrogatoire. Au commissariat, Toan a avoué qu'aux alentours de juin 2021, Huyen lui avait remis sept fausses cartes d'identité. Toan a utilisé trois de ces fausses cartes pour ouvrir sept comptes dans différentes banques.

Lors de l'ouverture du compte, Toan a également enregistré deux numéros de téléphone, comme Huyen le lui avait demandé. Une fois le compte ouvert, Toan a remis le numéro de compte et une fausse carte d'identité à Huyen afin que celle-ci puisse les revendre à des clients et détourner plus de 4 millions de dongs, dont plus de 2 millions ont été reversés à Toan.

De plus, Toan savait également que Huyen avait demandé à Thanh d'utiliser une fausse carte d'identité au nom de Huynh Trong Nhan pour ouvrir un compte bancaire, puis de vendre ce compte à un homme vivant à Ho Chi Minh-Ville pour l'utiliser dans le commerce d'actions et de devises (achat et vente de cryptomonnaies).

Le 23 décembre 2021, Huyen a appelé Toan pour l'informer que le compte vendu à un homme à Hô Chi Minh-Ville venait de recevoir 465 millions de VND. Huyen a indiqué que Thanh retirerait 65 millions de VND et que les 400 millions restants seraient transférés sur un compte au nom de Nguyen Manh Toan. Toan retirerait ensuite l'argent et ils se le partageraient. Cependant, lorsque Toan a tenté d'effectuer la transaction, la banque a indiqué que les fonds étaient bloqués et ne pouvaient être retirés. Toan en a informé Thanh et est rentré chez lui.

La police du district de Thanh Xuan a établi que les suspects avaient utilisé de fausses cartes d'identité pour ouvrir des comptes dans plusieurs banques. Lors de l'ouverture de ces comptes, ils ont utilisé deux numéros de téléphone portable enregistrés auprès des banques : l'un servait à s'inscrire pour recevoir des informations sur les variations de solde, et l'autre pour recevoir les codes OTP lors de l'utilisation des services bancaires en ligne.

Par la suite, les auteurs de l'escroquerie ont mis les comptes en vente en ligne. Lorsqu'un acheteur était trouvé, ils lui envoyaient la carte bancaire ainsi que le numéro de téléphone permettant de recevoir le code OTP par coursier. Ils conservaient ce numéro pour recevoir les notifications de variation de solde. Dès qu'ils constataient la présence d'argent sur le compte de l'utilisateur, ils utilisaient une fausse carte d'identité pour finaliser la transaction et voler l'argent de la victime.

En utilisant les méthodes susmentionnées, les suspects ont perpétré avec succès de nombreuses escroqueries et dérobé de l'argent à leurs victimes. Les documents d'enquête indiquent que les suspects ont ouvert plusieurs comptes dans sept banques sous les noms des titulaires suivants : Huynh Trong Nhan, Dang Quoc Dat, Nguyen Van Tan, Le Van Tuong, Dang Quoc Dat, Nguyen Viet Quang, Hoang Thien Khiem, Nguyen Tuong Hung, Phan Duc Thinh, Nguyen Duc Viet, Phan Duc Thinh…

Actuellement, Nguyen Thi Thuong Huyen a quitté son domicile et le service d'enquête de la police du district de Thanh Xuan a lancé un avis de recherche à son sujet ; parallèlement, le dossier contre Nguyen Manh Toan est en cours de constitution afin d'être traité conformément à la loi.

Afin de contribuer à l'enquête approfondie sur cette affaire, le service d'enquête de la police du district de Thanh Xuan demande à toute personne victime de cette affaire de contacter l'enquêteur Nguyen Van Ha au numéro de téléphone : 0913132121 ou de se présenter au siège du service d'enquête de la police du district de Thanh Xuan, à Hanoï, à l'adresse suivante : 58 rue Vu Trong Phung, quartier Thanh Xuan Trung, district de Thanh Xuan, Hanoï, pour déposer une plainte.

La police conseille également de ne pas acheter ni utiliser les comptes bancaires proposés à la vente sur les réseaux sociaux, car cela peut avoir des conséquences fâcheuses.