En promettant d'énormes profits, une femme escroque 7,7 milliards de VND en investissant dans des produits agricoles « virtuels »

Contribuer au capital pour commercialiser des produits agricoles pour des profits « énormes »

Phan Thi Hoa (née en 1986), originaire du district de Yen Thanh, province de Nghe An, réside à Tua Chua, ville de Dien Bien. Bien qu'elle vienne de terminer sa terminale et ne travaille que dans les petites entreprises et l'investissement en devises, Hoa est une oratrice accomplie et possède un vaste réseau relationnel. Grâce à sa confiance en elle, de nombreux amis sont tombés dans le piège tendu par ce « monstre ».

Selon l'affaire, entre fin 2021 et décembre 2022, Phan Thi Hoa a investi sur le marché des changes, enregistrant des pertes. Souhaitant disposer des fonds nécessaires pour finaliser de nouveaux ordres et retirer l'argent versé pour l'ancien, Phan Thi Hoa a eu cette idée.fraude et appropriation de biens.

Par des moyens trompeurs, Hoa s'est « vanté » auprès des victimes qu'il commercialisait des produits agricoles en grandes quantités, que chaque commande se vendait à plusieurs tonnes, qu'il recevait actuellement de nombreuses commandes et vendait à des clients dans tout le pays et exportait à l'étranger, il avait donc besoin de beaucoup d'argent pour faire du commerce.

Pour instaurer la confiance, Hoa a promis aux victimes un « énorme » bénéfice de 10 à 12 % par mois et leur a permis de retirer leur capital et leurs bénéfices en toute flexibilité en cas de besoin. De plus, pour rassurer les victimes, Hoa a publié des images de produits agricoles sur des groupes Facebook, a rédigé de fausses listes de commandes dans un carnet, a pris des photos et les a envoyées aux victimes.

Hoa a également créé un faux compte Facebook nommé « Nguyen Linh » et un faux compte Zalo nommé « Doan Ngoc », puis a utilisé ce faux compte pour envoyer un SMS au vrai compte « Hoa Phan » pour commander des tonnes et des dizaines de tonnes de produits agricoles, puis a pris une capture d'écran de la conversation à envoyer à la victime pour qu'elle lui fasse confiance.

En partie grâce à leur étroite relation, après avoir entendu Hoa parler, de nombreuses victimes lui ont fait confiance et ont transféré de l'argent à ce « monstre » pour alimenter l'entreprise. L'argent était transféré en plusieurs versements, selon chaque expédition signalée par Hoa.

Cependant, après avoir reçu l'argent des victimes, Hoa ne l'a pas utilisé pour échanger des produits agricoles comme promis, mais a utilisé l'argent qu'il s'était approprié des victimes pour investir dans des devises étrangères (forex), pour des dépenses personnelles, et l'a utilisé pour payer une petite partie des bénéfices de la contribution en capital précédente aux victimes.

De fin décembre 2022 à début janvier 2023, Phan Thi Hoa a déclaré que de nombreuses commandes du Têt avaient été passées, toutes à court terme et généraient des profits élevés en raison de la pression exercée sur les acheteurs. Pendant la période d'apport de capitaux, les victimes n'ayant pas retiré leur capital, Hoa disposait encore de suffisamment de fonds pour verser les profits promis.

Le 16 février 2023, Hoa, n'ayant pas les moyens de payer, a menti aux victimes en leur disant qu'il avait envoyé les marchandises aux clients, mais qu'il était injoignable. Par la suite, les victimes sont venues le voir à plusieurs reprises pour réclamer leur argent, mais Hoa n'a pas payé et a fui les lieux, coupant tout contact. Conscient qu'il ne pouvait échapper à la sanction, le 20 mars 2023, Hoa s'est rendu au commissariat de police pour se rendre.

Grâce à ces stratagèmes, de novembre 2021 à mars 2022, Phan Thi Hoa a détourné de l'argent de six victimes, dont la plus importante était Mme Trinh Thi P. (résidant dans le district de Yen Thanh) : près de 2,6 milliards de VND, et la plus petite était Mme Nguyen Thi H. (résidant dans la ville de Vinh) : près de 80 millions de VND. Le montant total des sommes détournées par Hoa auprès des victimes s'élevait à plus de 7,7 milliards de VND.

Prix

Lors du procès de Phan Thi Hoa pour « appropriation frauduleuse de biens », qui a eu lieu fin février 2024, l'accusée a reconnu les faits reprochés dans l'acte d'accusation. Elle a avoué s'être endettée suite à des pertes sur des investissements en devises et s'être retrouvée dans l'incapacité de payer. Elle a alors imaginé un moyen de s'approprier frauduleusement des biens. Profitant de ses relations étroites avec ses frères et amis, elle a spolié les biens de nombreuses personnes. L'accusée a également exprimé ses sincères remords et regrets pour ses actes, et a présenté ses excuses aux victimes.

Les victimes qui se sont présentées au tribunal ont toutes exprimé leur indignation, car elles avaient perdu une importante somme d'argent après de longues économies. « Cet argent était le fruit du travail acharné de mon mari et moi ; nous avons même emprunté de l'argent à des proches pour le prêter à Hoa. Nous exigeons maintenant que le prévenu Hoa restitue l'intégralité de l'argent qu'il s'est approprié », a déclaré la victime T.

Mme Trinh Thi P., l'une des victimes ayant perdu beaucoup d'argent, a déclaré avec tristesse que Hoa, par l'intermédiaire de ses camarades de lycée, l'avait invitée à investir dans le commerce de produits agricoles. Au début, elle n'était pas d'accord, faute d'argent. Fin 2021, Hoa lui a menti en lui disant qu'elle vendait actuellement des produits agricoles tels que des pousses de bambou, des champignons, des auriculaires, du cordyceps... en gros à de nombreux clients à travers le pays. Pour instaurer la confiance, Hoa a envoyé des photos de pousses de bambou en train de sécher chez elle et a invité Mme P. à contribuer au capital. Hoa a promis de verser un bénéfice de 12 à 13 % par mois et s'est engagée à garantir le capital. Si elle souhaitait retirer son capital, il lui suffisait de le notifier quelques jours avant la date d'échéance.

Du 25 novembre 2021 au 12 janvier 2023, Mme P. a transféré à plusieurs reprises des apports en capital pour un montant de plus de 8 milliards de VND, dont deux autres personnes. Cependant, après avoir reçu l'argent, Hoa n'a pas tenu ses promesses. Afin de gagner la confiance de Mme P. et de continuer à apporter des capitaux, Hoa a détourné l'argent d'une autre victime pour restituer une partie du capital et des bénéfices à Mme P. À l'heure actuelle, le montant des fonds détournés par H. auprès de Mme P. s'élève à près de 2,6 milliards de VND.

Dans la même situation, Mme Ho Thi L. a eu plus de chance, car elle a perdu moins d'argent. Selon Mme L., elles étaient toutes deux proches. « Lorsque Hoa m'a invitée, j'ai investi près de 4,7 milliards de VND dans mon entreprise. Au bout d'un moment, Hoa m'a versé plus de 3,8 milliards de VND. À ce jour, plus de 800 millions de VND n'ont pas été récupérés. C'est l'argent que mon mari a économisé en partant en mer. Heureusement, mon mari me comprend et compatit, ce qui a préservé nos liens familiaux », a confié Mme L.

Après un examen approfondi de l'affaire, le tribunal a condamné Phan Thi Hoa à 19 ans de prison pour « appropriation frauduleuse de biens ». Concernant le volet civil, le tribunal a condamné le prévenu à indemniser l'intégralité des sommes restantes, extorquées aux victimes. L'auteur doit payer pour son crime, mais de nombreuses familles se sont endettées par avidité et ont investi au mauvais endroit. C'est une leçon claire pour ceux qui sont prêts à céder aux arnaques sans se renseigner.