Promettant des profits énormes, une femme escroque 7,7 milliards de VND en les incitant à investir dans des produits agricoles « virtuels ».

Apporter des capitaux pour commercialiser des produits agricoles et réaliser d'énormes profits

Phan Thi Hoa (née en 1986), originaire du district de Yen Thanh, dans la province de Nghe An, réside à Tua Chua, dans la province de Dien Bien. Bien qu'elle vienne de terminer sa terminale et qu'elle travaille uniquement dans le commerce et les investissements en devises, Hoa est une excellente oratrice et possède un vaste réseau de relations. C'est en raison de leur confiance qu'elle leur a accordée que plusieurs amis sont tombés dans le piège tendu par ce « monstre ».

D'après l'affaire, entre fin 2021 et décembre 2022, Phan Thi Hoa a investi sur le marché des changes, ce qui lui a occasionné des pertes. Souhaitant disposer de fonds pour honorer de nouvelles commandes et récupérer l'argent versé pour une commande précédente, elle a alors imaginé cette solution.fraude et appropriation de biens.

Par des moyens trompeurs, Hoa «se vantait» auprès de ses victimes qu'il commercialisait des produits agricoles en grande quantité, que chaque commande représentait plusieurs tonnes, qu'il recevait actuellement de nombreuses commandes et qu'il vendait à des clients dans tout le pays et exportait à l'étranger, et qu'il avait donc besoin de beaucoup d'argent pour faire du commerce.

Pour gagner la confiance de ses victimes, Hoa leur promettait un profit « énorme » de 10 à 12 % par mois et leur permettait de retirer leur capital et leurs bénéfices à leur guise. De plus, afin de renforcer leur confiance, Hoa publiait des photos de produits agricoles sur des groupes Facebook, rédigeait de fausses listes de commandes dans un carnet, les photographiait et les envoyait à ses victimes.

Hoa a également créé un faux compte Facebook nommé « Nguyen Linh » et un faux compte Zalo nommé « Doan Ngoc », puis a utilisé ce faux compte pour envoyer des SMS au vrai compte « Hoa Phan » afin de commander des tonnes et des dizaines de tonnes de produits agricoles, puis a pris une capture d'écran de la conversation pour l'envoyer à la victime afin qu'elle lui fasse confiance.

En partie à cause de leur proximité, après avoir entendu Hoa parler, de nombreuses victimes lui ont fait confiance et lui ont transféré de l'argent pour financer son entreprise. Les transferts se faisaient en plusieurs fois, au fur et à mesure des livraisons annoncées par Hoa.

Cependant, après avoir reçu l'argent des victimes, Hoa ne l'a pas utilisé pour commercialiser des produits agricoles comme promis, mais a utilisé l'argent qu'il avait détourné des victimes pour investir dans le marché des changes (forex), pour des dépenses personnelles et pour verser une petite partie des bénéfices de la précédente contribution en capital aux victimes.

Entre fin décembre 2022 et début janvier 2023, Phan Thi Hoa a indiqué avoir reçu de nombreuses commandes pour le Têt, toutes à court terme et très rentables en raison de la forte demande. Durant la période d'apport de capital, les victimes n'ayant pas retiré leurs fonds, Hoa disposait de suffisamment de liquidités pour honorer ses engagements et verser les bénéfices.

Le 16 février 2023, Hoa, faute d'argent pour payer ses victimes, leur a menti en prétendant avoir expédié les marchandises mais être injoignable. Malgré ses efforts, les victimes sont venues le voir à plusieurs reprises pour réclamer leur argent, mais Hoa a refusé de payer et a pris la fuite, coupant tout contact. Comprenant qu'il ne pourrait échapper à sa peine, il s'est rendu au commissariat le 20 mars 2023.

Grâce à ces stratagèmes, entre novembre 2021 et mars 2022, Phan Thi Hoa a escroqué six victimes. La plus grosse victime était Mme Trinh Thi P. (résidant dans le district de Yen Thanh), à qui elle a dérobé près de 2,6 milliards de VND, tandis que la plus petite victime était Mme Nguyen Thi H. (résidant à Vinh), à qui elle a dérobé près de 80 millions de VND. Le montant total des sommes détournées par Hoa s'élève à plus de 7,7 milliards de VND.

Prix

Lors du procès de Phan Thi Hoa pour « détournement de biens », qui s'est tenu fin février 2024, l'accusée a reconnu les faits qui lui étaient reprochés. Elle a avoué s'être endettée suite à des pertes sur des investissements en devises étrangères et, se trouvant dans l'incapacité de rembourser ses dettes, avoir imaginé un stratagème pour détourner des biens. Profitant de ses relations privilégiées avec ses frères et amis, elle a ainsi spolié de nombreuses personnes. L'accusée a également exprimé ses sincères remords et a présenté ses excuses aux victimes.

Les victimes présentes au tribunal ont toutes exprimé leur indignation, car elles avaient perdu une somme importante après de longues années d'économies. « Cet argent, c'était le fruit de la sueur et des larmes de mon mari et moi ; nous avons même emprunté à des proches pour le prêter à Hoa. Nous exigeons maintenant que l'accusé Hoa restitue l'intégralité des sommes détournées », a déclaré la victime T.

Mme Trinh Thi P., l'une des victimes ayant perdu beaucoup d'argent, raconte avec tristesse que, par l'intermédiaire de ses amies du lycée, Hoa l'a invitée à investir dans le commerce de produits agricoles. N'ayant pas les moyens financiers, elle a d'abord refusé. Fin 2021, Hoa lui a menti en prétendant vendre en gros des produits agricoles tels que des pousses de bambou, des champignons, des oreilles de Judas et du cordyceps à de nombreux clients à travers le pays. Pour gagner sa confiance, Hoa lui a envoyé des photos de pousses de bambou en train de sécher chez elle et l'a incitée à investir. Elle lui a promis un rendement de 12 à 13 % par mois et s'est engagée à garantir son capital : il lui suffisait de prévenir quelques jours avant l'échéance pour retirer ses fonds.

Du 25 novembre 2021 au 12 janvier 2023, Mme P. a effectué plusieurs transferts de capitaux totalisant plus de 8 milliards de VND, y compris par l'intermédiaire de deux autres personnes. Cependant, après avoir reçu les fonds, Hoa n'a pas respecté ses engagements. Afin de gagner la confiance de Mme P. et de l'inciter à continuer d'investir, Hoa a détourné des fonds d'une autre victime pour lui restituer une partie du capital et des bénéfices. À ce jour, le montant détourné par Hoa s'élève à près de 2,6 milliards de VND.

Dans une situation similaire, Mme Ho Thi L. a eu plus de chance car elle a perdu moins d'argent. Selon Mme L., les deux femmes étaient de proches amies. « Lorsque Hoa m'a invitée à me lancer dans les affaires, j'ai investi près de 4,7 milliards de dongs. Peu de temps après, Hoa m'a remboursé plus de 3,8 milliards de dongs. À ce jour, il reste plus de 800 millions de dongs à récupérer. C'est l'argent que mon mari avait économisé en partant en mer. Heureusement, il me comprend et me soutient, et nos relations familiales n'en ont pas souffert », a confié Mme L.

Après un examen approfondi du dossier, le tribunal a condamné Phan Thi Hoa à 19 ans de prison pour « détournement de biens ». Au civil, il a ordonné à la prévenue de rembourser intégralement les victimes pour les sommes qui leur avaient été indûment escroquées. Si l'auteure de ces actes doit répondre de ses actes, de nombreuses familles se sont endettées par appât du gain et ont investi à mauvais escient. C'est une leçon essentielle pour ceux qui se laissent séduire par les arnaques sans se méfier.