Poursuites et détention provisoire d'un employé de banque qui a détourné des milliards
Endetté d'environ 20 milliards de VND en raison d'investissements en ligne et immobiliers, Pham Kieu Hung, un employé de banque, a détourné des milliards de VND auprès de ses clients.
Le bureau du département d'enquête de la police provinciale de Dak Lak a déclaré que l'unité venait de rendre une décision de poursuivre et d'ordonner la détention temporaire d'un employé de banque pour enquêter sur le crime.Appropriation frauduleuse de biens, comme prescrit dans la clause 4 de l'article 174 du Code pénal.
En conséquence, Pham Kieu Hung (né en 1995, résidant dans le village de Quynh Ngoc, commune d'Ea Na, district de Krong Ana, province de Dak Lak) est un agent de crédit de la succursale de la province de Dak Lak de la Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB Bank).
Selon l'enquête initiale, Pham Kieu Hung a travaillé dans cette banque de 2019 à 2023. En 2021, il a investi en ligne (en déposant des fonds sur des plateformes de trading virtuelles) et dans l'immobilier. Constatant les bénéfices, il a d'abord emprunté davantage pour investir.
En août 2022, le montant total investi par Hung s'élevait à 4,6 milliards de VND. Cependant, début 2023, il a subi une perte et sa dette a atteint environ 20 milliards de VND, avec des paiements d'intérêts mensuels de 80 millions de VND.
Hung a tout mis en œuvre pour récupérer l'argent perdu et a continué à emprunter de l'argent à de nombreuses personnes. Pour gagner leur confiance, il a incité ses clients à établir des documents bancaires d'échéance pour emprunter de l'argent. En février 2023, face à de nombreuses demandes de remboursement, Hung a falsifié une demande de décaissement et un contrat de reconnaissance de dette (en créant un faux et en imitant la signature du client).
Hung a ensuite présenté au dirigeant de la banque VIB une signature pour verser l'argent sur les comptes de deux proches, afin que ces derniers puissent transférer 4,7 milliards de VND sur son compte. Hung a utilisé cet argent pour rembourser sa dette et continuer à investir dans des monnaies virtuelles sur Internet.
Le comportement de Pham Kieu Hung a été découvert par la succursale de Dak Lak de la VIB Bank. Le 15 juin 2023, la succursale de Dak Lak de la VIB Bank a pris la décision de le licencier pour détournement de fonds.
Au cours de l'enquête, la police a déterminé qu'entre le 28 mars et le 6 avril 2023, Hung avait fourni des informations selon lesquelles il devait rembourser un prêt bancaire pour emprunter de l'argent à de nombreuses autres personnes afin d'investir dans des projets virtuels sur Internet et de rembourser des dettes. Parmi celles-ci, Hung avait emprunté 1,5 milliard de VND à un habitant du district de Cu M'gar (province de Dak Lak). À l'échéance de paiement, Hung n'a pas remboursé sa dette et est actuellement dans l'incapacité de rembourser l'argent emprunté.
Sur cette base, le Bureau d'enquête de la police provinciale de Dak Lak a déterminé que les actions de Pham Kieu Hung constituaient le crime d'appropriation frauduleuse de biens.
