Un employé de banque poursuivi et détenu pour avoir détourné des milliards de dongs.
Lourdement endetté à hauteur d'environ 20 milliards de VND en raison d'investissements en ligne et immobiliers, Pham Kieu Hung, employé d'une banque, a détourné des milliards de VND appartenant à des clients.
Le bureau de l'Agence d'enquête de la police provinciale de Dak Lak a annoncé avoir pris la décision d'engager des poursuites et ordonné la détention provisoire d'un employé de banque dans le cadre d'une enquête criminelle.Détournement de biens, comme stipulé à l'article 174, paragraphe 4, du Code pénal.
En conséquence, Pham Kieu Hung (né en 1995, résidant dans le village de Quynh Ngoc, commune d'Ea Na, district de Krong Ana, province de Dak Lak) est un agent de crédit de la succursale de la Banque commerciale internationale par actions du Vietnam (VIB Bank) dans la province de Dak Lak.
D'après les premières investigations, Pham Kieu Hung a travaillé dans cette banque de 2019 à 2023. En 2021, il a investi en ligne (en déposant de l'argent sur une plateforme de trading virtuelle) et dans l'immobilier. Constatant d'abord des bénéfices, il a contracté des emprunts supplémentaires pour investir.
En août 2022, Hung avait investi un total de 4,6 milliards de VND. Cependant, début 2023, Hung a subi des pertes et sa dette a atteint environ 20 milliards de VND, l'obligeant à payer 80 millions de VND d'intérêts chaque mois.
Hung a tout tenté pour récupérer l'argent perdu et a donc continué d'emprunter auprès de nombreuses personnes. Pour gagner la confiance de ses clients, il les a trompés en leur promettant de gérer le refinancement de leurs prêts bancaires afin qu'ils puissent emprunter à leur tour. En février 2023, accablé par de nombreuses demandes de remboursement, Hung a falsifié des demandes de décaissement et des reconnaissances de dette (en créant de faux documents et en contrefaisant les signatures de ses clients).
Par la suite, Hung a obtenu les signatures de dirigeants de la banque VIB pour le versement de fonds sur les comptes de deux proches, qui ont ensuite transféré 4,7 milliards de VND sur le compte de Hung. Ce dernier a utilisé cet argent pour rembourser ses dettes et poursuivre ses investissements spéculatifs en ligne.
Les agissements de Pham Kieu Hung ont été découverts par l'agence VIB de Dak Lak. Le 15 juin 2023, cette agence a prononcé un licenciement à l'encontre de Pham Kieu Hung pour détournement de fonds de clients.
Au cours de l'enquête, la police a établi qu'entre le 28 mars et le 6 avril 2023, Hung a prétendu devoir rembourser des prêts bancaires afin d'emprunter de l'argent auprès de nombreuses personnes pour des investissements virtuels sur Internet et pour rembourser des dettes. Parmi ces prêts, Hung a contracté un prêt de 1,5 milliard de dongs auprès d'un habitant du district de Cu M'gar (province de Dak Lak). À l'échéance, Hung n'a pas honoré sa dette et se trouve actuellement dans l'incapacité de rembourser le montant emprunté.
Sur cette base, le Bureau des enquêtes de la police provinciale de Dak Lak a déterminé que les actions de Pham Kieu Hung constituaient le crime de fraude et d'appropriation de biens.
