Poursuites et détention provisoire d'un employé de banque qui a détourné des milliards
Endetté d'environ 20 milliards de VND en raison d'investissements en ligne et dans l'immobilier, Pham Kieu Hung, un employé de banque, a détourné des milliards de VND auprès de ses clients.
Le bureau du département d'enquête de la police provinciale de Dak Lak a déclaré que l'unité venait de rendre une décision de poursuivre et d'ordonner la détention temporaire d'un employé de banque pour enquêter sur le crime.Appropriation frauduleuse de biens, comme le prévoit l’article 174, clause 4, du Code pénal.
En conséquence, Pham Kieu Hung (né en 1995, résidant dans le village de Quynh Ngoc, commune d'Ea Na, district de Krong Ana, province de Dak Lak) est un agent de crédit de la succursale de la province de Dak Lak de la Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB Bank).
Selon l'enquête initiale, Pham Kieu Hung a travaillé dans cette banque de 2019 à 2023. En 2021, il a investi en ligne (en déposant des fonds sur des plateformes de négociation virtuelles) et dans l'immobilier. Constatant les bénéfices, il a d'abord emprunté davantage pour investir.
En août 2022, le montant total investi par Hung s'élevait à 4,6 milliards de VND. Cependant, début 2023, il accusait des pertes et sa dette s'élevait à environ 20 milliards de VND, avec des intérêts mensuels de 80 millions de VND.
Hung a tout mis en œuvre pour récupérer l'argent perdu et a donc continué à emprunter de l'argent à de nombreuses personnes. Pour gagner leur confiance, il a incité les clients à établir des documents bancaires d'échéance pour emprunter de l'argent. En février 2023, face à de nombreuses demandes de remboursement, Hung a falsifié une demande de décaissement de prêt et un contrat de reconnaissance de dette (en créant un faux formulaire et en imitant la signature du client).
Hung a ensuite présenté au dirigeant de la banque VIB une signature pour verser l'argent sur les comptes de deux proches, afin que ces derniers puissent transférer 4,7 milliards de VND sur son compte. Hung a utilisé cet argent pour rembourser sa dette et continuer à investir dans la monnaie virtuelle sur Internet.
Le comportement de Pham Kieu Hung a été découvert par l'agence de Dak Lak de la VIB Bank. Le 15 juin 2023, l'agence de Dak Lak de la VIB Bank a décidé de le licencier pour détournement de fonds.
Au cours de l'enquête, la police a établi qu'entre le 28 mars et le 6 avril 2023, Hung avait fourni des informations indiquant qu'il devait rembourser un prêt bancaire pour emprunter de l'argent à de nombreuses personnes afin d'investir dans des placements virtuels sur Internet et de rembourser des dettes. Parmi ces dettes, Hung avait emprunté 1,5 milliard de VND à un habitant du district de Cu M'gar (province de Dak Lak). À l'échéance de paiement, Hung n'a pas remboursé sa dette et n'est actuellement plus en mesure de rembourser l'argent emprunté.
Sur cette base, le Bureau d'enquête de la police provinciale de Dak Lak a déterminé que les actes de Pham Kieu Hung constituaient le crime d'appropriation frauduleuse de biens.
