Poursuites judiciaires contre un citoyen de la ville de Vinh pour abus de confiance dans des transactions civiles
(Baonghean.vn) - Pour tromper les autorités, lors de la transaction avec l'emprunteur, Nguyen Ngoc Anh a pris rendez-vous avec l'emprunteur à un autre endroit et a effectué la transaction sans enregistrer le taux d'intérêt du prêt.
L'Agence d'enquête de la police de la ville de Vinh vient de rendre une décision de poursuivre l'affaire et de poursuivre Nguyen Ngoc Anh (né en 1990), résidant au bloc 1, quartier Cua Nam, ville de Vinh, pour le crime de prêt usuraire dans les transactions civiles.
Auparavant, en analysant la situation, la police de la ville de Vinh avait découvert plusieurs individus dans la zone, dont Nguyen Ngoc Anh, présentant des signes suspects liés à des pratiques de prêt usuraire dans des transactions civiles. Après vérification, la police de la ville de Vinh a rassemblé des documents et des preuves et a décidé de lancer un projet spécial pour lutter contre ce crime.
Au cours de l'enquête, la police de la ville de Vinh a établi que Nguyen Ngoc Anh était un chômeur aux relations complexes et aux finances peu claires. Il prêtait de l'argent à des personnes dans le besoin à des taux d'intérêt élevés. Lorsque les emprunteurs arrivaient à échéance, Nguyen Ngoc Anh les appelait et les envoyait par SMS pour les contraindre à rembourser. Si les emprunteurs ne remboursaient pas, il continuait à les menacer par SMS et appels.
Le 15 décembre 2023, la police de la ville de Vinh a démantelé une affaire et arrêté Nguyen Ngoc Anh pour prêt d'argent à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles. Sur place, les autorités ont saisi de nombreux documents relatifs à ces prêts à taux d'intérêt élevés.
L'Agence d'enquête de la police de la ville de Vinh a initialement constaté que, grâce à des procédures de prêt simples et sans hypothèque, de nombreuses personnes ayant besoin d'emprunter de l'argent se tournaient vers Nguyen Ngoc Anh pour obtenir des prêts à des taux d'intérêt élevés. Si l'emprunteur ne paie pas les intérêts à temps, Anh ajoute des intérêts au capital pour continuer à calculer les intérêts ou menace l'emprunteur de payer le capital et les intérêts. Pour exploiter cette activité de prêt usuraire, Nguyen Ngoc Anh a notamment acheté et installé en ligne une application de gestion des prêts. Depuis 2021, cette personne prête fréquemment de l'argent à des personnes ayant besoin d'emprunter rapidement, avec des taux d'intérêt allant de 3 000 à 5 000 VND pour 1 million de VND par jour. Selon l'enquête initiale, Nguyen Ngoc Anh a prêté 70 millions de VND à deux personnes, réalisant un profit illégal de plus de 83 millions de VND.
Il est connu que Nguyen Ngoc Anh avait déjà été condamné pour trouble à l'ordre public et blessures intentionnelles.
Actuellement, la police de la ville de Vinh complète le dossier pour traiter strictement l'affaire conformément aux dispositions de la loi.
