La responsable d'un groupe de prêt informel a été poursuivie en justice pour escroquerie et détournement de 10 milliards de dongs.

Selon le département de police judiciaire du district de Ky Anh (province de Ha Tinh), Hoang Thi Thao a commencé en 2014 une activité de petit commerce au marché de Voi (Ky Anh, Ha Tinh). Dès 2015, les commerçants du marché de Voi ont mis en commun leurs ressources pour former une association d'épargne et de crédit rotative (ROSCA) et ont convenu que Thao en serait la présidente.

Au départ, Thao a mis en place des systèmes d'épargne tournante avec intérêts. Chaque système comptait 10 participants, chacun devant verser 100 000 VND par jour. À la fin du mois, une fois que tous les participants avaient payé la somme convenue, Thao organisait un tirage au sort pour déterminer qui recevrait sa part du système pour le mois en cours.

À partir du deuxième mois, ceux qui ont acheté des actions le mois précédent ne recevront plus d'intérêts, et de même, la dernière personne à avoir acheté des actions n'aura plus à payer d'intérêts.

Pendant les deux premières années environ, les participants contribuentassociation d'entraideComme elle avait racheté une somme importante, Thao a également perçu des revenus supplémentaires. Cependant, à partir de 2017 environ, le nombre de participants au système d'épargne à rotation mensuelle a diminué. Thao a donc délibérément racheté l'argent des participants et leur a reversé les intérêts mensuellement. Avec cet argent, elle a investi dans des entreprises et l'a prêté à d'autres pour percevoir des intérêts.

Comme son entreprise n'était pas rentable et que Thao devait verser des intérêts mensuels aux participants du système d'épargne tournante, ainsi qu'un capital important au moment du versement, elle a opté pour une méthode d'organisation différente. Au lieu d'utiliser le système traditionnel, elle collectait l'argent des nouveaux participants pour payer le capital et les intérêts aux premiers.

Aux alentours de 2019, Hoang Thi Thao s'est fortement endettée et a eu recours à des pratiques trompeuses pour inciter les gens à continuer de participer à son système d'épargne tournante. Elle proposait des taux d'intérêt plus élevés dans d'autres produits afin d'attirer davantage de participants. À l'échéance du remboursement du capital, elle le retardait intentionnellement ou empruntait à nouveau l'argent, en acceptant le taux d'intérêt élevé.

Fin 2022, après avoir hypothéqué tous ses biens existants pour emprunter de l'argent à la banque afin de rembourser ses dettes envers les membres du groupe de prêt informel, Thao a fourni de fausses informations pour emprunter de l'argent à plusieurs personnes, dont des milliards de dongs aux membres du groupe.

À ce jour, le département de police d'enquête du district de Ky Anh a reçu 56 plaintes de citoyens accusant Hoang Thi Thao d'avoir détourné plus de 10 milliards de VND.

L'affaire fait toujours l'objet d'une enquête.