Poursuivre et arrêter les personnes ayant un « crédit noir » avec des taux d'intérêt de 3 000 VND/1 million/jour

L'agence d'enquête de la police de Nghe An vient de rendre une décision de poursuivre l'affaire et de poursuivre les suspects Dang Chu Minh Duc (né en 1981, résidant dans le quartier de Hung Phuc, ville de Vinh) et Ho Ba Cuong (né en 1993, résidant dans la commune de Dien Truong, district de Dien Chau) pour l'acte de « prêt à des taux d'intérêt élevés dans des transactions civiles ».

Ainsi, en analysant la situation, le département de police criminelle de Nghe An a découvert un réseau de « crédit au noir » dont les transactions étaient toutes effectuées via un logiciel en ligne. Il convient de noter que, bien que ce groupe opérait principalement dans la ville de Vinh, il attirait de nombreux « débiteurs » de tous les districts de la province de Nghe An.

Sujet Ho Ba Cuong. Photo de : Quynh Trang

L'enquête initiale a révélé que les suspects avaient utilisé l'application de gestion de prêts sur gage pour commettre le délit. L'application affiche des informations telles que les prêts non garantis, la loterie, la gestion de magasin, etc. La section « Contrat de prêt non garanti » affiche les informations suivantes : nom du client, montant du prêt, taux d'intérêt, date du prêt, intérêts payés, date de paiement, prochain intérêt, etc. De nombreux prêts sont assortis de taux d'intérêt compris entre 3 000 et 5 000 VND/1 million/jour. Les emprunteurs devront payer des intérêts pendant 15 à 30 jours.

Le chef de ce groupe est Dang Chu Minh Duc. Duc a créé des comptes et créé de nombreuses boutiques grâce au logiciel, avec un fonds de plus de 5 milliards de dongs. Il a ensuite chargé Ho Ba Cuong de gérer le logiciel et de trouver des clients. Les deux autres personnes responsables du recouvrement de créances sont Nguyen Van Tu (né en 1990) et Le Duc Manh (né en 1995), tous deux résidant dans le quartier de Dong Vinh, à Vinh, Nghe An.

Sujet Dang Chu Minh Duc. Photo de : Quynh Trang

Le 30 mai 2020, le département de police de Nghe An a arrêté et fouillé d'urgence Dang Chu Minh Duc et Ho Ba Cuong pour l'acte de « prêt à des taux d'intérêt élevés dans des transactions civiles ».

Les autorités ont saisi le compte de gestion de logiciels de Dang Chu Minh Duc, qui affichait un prêt de 3 milliards de VND. Grâce à l'analyse de ce relevé, les autorités ont déterminé que près de 100 personnes avaient emprunté de l'argent à l'intéressé et à ses complices, à un taux d'intérêt de 3 000 VND/1 million/jour. Parallèlement, elles ont identifié 19 personnes ayant emprunté pour un montant total de plus de 500 millions de VND, le montant des profits illicites s'élevant à près de 400 millions de VND.

L'agence d'enquête de la police de Nghe An a décidé d'engager des poursuites contre Dang Chu Minh Duc et Ho Ba Cuong pour « prêts à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles ». Les deux autres suspects sont en fuite. Les autorités s'attachent actuellement à les appréhender et à les traiter conformément à la loi.