Un autre système de prêt informel en ligne d'une valeur de plusieurs dizaines de milliards de dongs s'effondre à Nghe An.

Nouvelles choquantes en provenance de la ville de Vinh.

Le 29 novembre, de nombreuses personnes se sont rendues au commissariat de police de la province de Nghệ An pour porter plainte contre Mme Vo Thi Thu Hien (35 ans, originaire de Vinh) pour « abus de confiance et détournement de biens ». Mme Hien est propriétaire d'un magasin de vêtements rue Nguyễn Ván Cu et dirigeait également depuis plusieurs années un vaste réseau de prêts informels en ligne à Vinh. Elle a été accusée par ses propres membres immédiatement après avoir déclaré faillite.

D'après notre enquête, 105 personnes ont confirmé être débitrices de Hien dans le cadre de son système de prêts informels, pour un montant total dépassant 36 milliards de VND. Certaines dettes s'élèvent à plusieurs dizaines de millions de VND, tandis que la somme la plus importante atteint près de 4 milliards de VND. Parallèlement, la plateforme de prêts en ligne mise en place par Hien compte près de 300 participants.

« Ce n’est pas toute l’histoire. Nous sommes certains qu’il y a beaucoup d’autres victimes », a déclaré NTT (26 ans), l’une des personnes qui accusent Mme Hien de fraude et de détournement de fonds. Mme T., qui vend des vêtements au marché, se voit devoir plus de 90 millions de dongs par Mme Hien. « Pour une petite commerçante comme moi, c’est une somme énorme. Je ne peux pas le cacher à mon mari éternellement, mais j’ai peur de lui dire. Je n’arrive plus à dormir ni à manger depuis des jours, car je ne sais pas comment l’expliquer à ma famille », a sangloté Mme T.

Deux conseillers municipaux ont partagé leurs réflexions avec un journaliste du quotidien Nghe An. Photo : PV

Mme T. a déclaré participer à une association d'épargne et de crédit rotative (ROSCA) gérée par Mme Vo Thi Thu Hien depuis 2020. Elle a adhéré à plusieurs groupes ROSCA, mais n'a pas encore versé la totalité des sommes dues à un groupe dont le versement mensuel s'élève à 10 millions de VND (13 parts). Elle n'a donc encore rien perçu de ce groupe. Le montant total versé par Mme T. à Mme Hien pour ce groupe ROSCA est de 90 millions de VND.

Le 20 novembre, Mme T. a appris que l'organisatrice de la loterie, Mme Hien, avait déclaré une perte, n'avait pas effectué de paiement depuis plusieurs jours et avait pris du retard dans les versements à de nombreux participants. « De plus, Mme Hien n'a pas informé les joueurs afin de détourner les fonds. Nous avons également discuté à plusieurs reprises avec elle de cette perte et avons confirmé son incapacité à payer », a raconté Mme T., ajoutant que les membres de la loterie ont par la suite mené leur enquête et découvert que Mme Hien avait utilisé de faux comptes Facebook pour participer à la loterie et s'était entendue avec un groupe de joueurs pour gonfler les gains et détourner les fonds.

D'après notre enquête, Mme Hien a créé des centaines de groupes de loterie avec des mises variables. Chaque groupe était rattaché à un groupe de discussion distinct sur Facebook ou Zalo, portant un nom différent. Certains groupes étaient quotidiens, d'autres mensuels. La plupart des membres étaient des commerçants et des entrepreneurs de la ville de Vinh et des environs. Toutes les communications se déroulaient dans ces groupes de discussion, si bien que les membres se connaissaient rarement en personne. Lors du tirage au sort, le plus offrant remportait la mise. Les gains étaient ensuite partagés équitablement entre les membres. « Pendant la pandémie et le confinement, ce type d'escroquerie a attiré de nombreux participants. La plupart étaient des entrepreneurs, et ce pour deux raisons principales, malgré les risques. Outre les taux d'intérêt élevés, c'était aussi un moyen de lever rapidement des fonds pour son entreprise sans passer par une banque. Pour des entrepreneurs comme nous, c'était pratique », a déclaré Mme NTHM (27 ans, résidant à Cua Lo). Mme M. est la personne à qui Mme Hien doit plus d'un milliard de dongs de charges de voisinage.

L'astuce n'est pas nouvelle.

Après la faillite de Mme Hien et son incapacité à rembourser ses dettes, les membres ont découvert plusieurs irrégularités dans le fonctionnement de ce système de prêt informel. Selon leurs plaintes, plusieurs comptes Facebook ont ​​participé à la plupart des transactions gérées par Mme Hien. Ces comptes ont notamment surenchéri de manière systématique et, naturellement, ont été parmi les premiers à remporter les parts. « Nous soupçonnons que ces comptes sont faux, créés par Mme Hien pour participer aux enchères et détourner des fonds. Même s'il s'agit de comptes réels, ils appartiennent à des proches complices qui s'entendent pour voler », a déclaré un membre à qui Mme Hien doit plus de 200 millions de dongs.

Depuis plusieurs jours, suite à l'annonce de l'effondrement du système de prêts informels, des membres se rendent régulièrement chez Mme Hien pour l'interroger. Sur place, Mme Hien a déclaré que l'effondrement était dû à des comptes qu'elle connaissait et qui lui devaient jusqu'à 20 milliards de dongs. « Selon nos statistiques, au moins 105 personnes ont déclaré que Mme Hien leur devait 36 ​​milliards de dongs. Mme Hien prétend que ces personnes l'extorquent 20 milliards de dongs, mais où sont passés les 16 milliards restants ? Nous l'avons interrogée, mais la responsable du système n'a pas pu s'expliquer. Sans parler de ceux qui, comme Mme Hien, ont disparu avec l'argent – ​​on ignore s'ils sont réels ou fictifs », a ajouté ce membre.

Le responsable d'un réseau de prêt informel en ligne a récemment été poursuivi par la police de la ville de Vinh. (Photo : PV)

Afin de clarifier les allégations formulées par ces individus, le journaliste a tenté à plusieurs reprises, mais en vain, de contacter le responsable du groupe de prêt informel.

En réalité, ce n'est pas une nouvelle arnaque. Il y a un peu plus d'un mois, la police de Vinh a poursuivi et arrêté Tran Thi Phuong Thuy (37 ans, domiciliée au bloc 2, quartier de Truong Thi) pour « détournement de biens ». Avant son arrestation, Thuy était également à la tête d'un important réseau de prêts informels en ligne.

Au cours de ses activités, Thuy a été accusée d'utiliser de faux comptes créés pour participer à des enchères de jeux de loterie. Après plusieurs enchères où ses faux comptes ont remporté des gains à plusieurs reprises, elle a déclaré la loterie en faillite afin de s'emparer des actifs.

Par exemple, le 8 août, Thuy a lancé une loterie avec 12 places. Les participants se sont inscrits via un groupe de discussion Facebook pour échanger des informations et enchérir. Parmi ces 12 places, 2 étaient de faux comptes créés par Thuy. Elle a ensuite organisé des enchères successives avec une mise de 100 millions de VND par place. Avant chaque enchère, chaque participant devait verser 200 millions de VND à Thuy pour les deux premières places. Étant l'organisatrice de la loterie, Thuy a reçu la première place, d'une valeur de 1,1 milliard de VND, sans avoir à participer aux enchères. Par la suite, Thuy a organisé d'autres enchères pour permettre aux participants de percevoir des intérêts. La personne ayant obtenu le taux d'intérêt le plus élevé remportait la loterie, mais devait payer les intérêts aux perdants.

Thúy a ensuite organisé une vente aux enchères groupée pour la deuxième place dans le groupe de discussion Facebook. Lors de cette vente, le faux compte « Khánh Linh », créé par Thúy, a « remporté » la première place avec un taux d'intérêt maximal de près de 7,5 millions de VND, empochant ainsi 1,2 milliard de VND. « Khánh Linh » a dû payer des intérêts pour les 11 places restantes, à un taux d'environ 7,5 millions de VND par place. Ainsi, lors de cette seconde vente aux enchères, « Khánh Linh » a reçu 1 118 050 000 VND.

Trois jours plus tard, le 11 août, Thuy organisa une vente aux enchères locale pour la troisième place. Chaque participant devait verser 92 550 000 VND à Thuy. Le compte « Khanh Linh », ayant déjà obtenu la deuxième place, devait tout de même payer la totalité des 100 000 000 VND et ne percevait aucun intérêt des ventes suivantes. Lors de cette vente, le compte virtuel « Moon Dinh », créé par Thuy, remporta la troisième place avec les intérêts les plus élevés, soit 4 000 000 VND : 1 200 000 000 VND - (4 000 000 VND x 10) = 1 160 000 000 VND. Le 14 août 2021, Thuy organisa une autre vente aux enchères locale pour la quatrième place. Chaque participant devait verser 96 000 000 VND à Thuy. Plus précisément, les comptes « Khánh Linh » et « Moon Định », ayant déjà bénéficié de fonds au niveau de leur quartier, devaient s’acquitter de la totalité de la somme de 100 000 000 VND et n’avaient pas droit aux intérêts des enchères suivantes. Lors de ce tour, le compte « Thu Hương Nguyễn » a proposé l’intérêt le plus élevé, soit 4 750 000 VND, et a remporté le 4e prix : 1 200 000 000 VND – (4 750 000 VND x 9) = 1 157 250 000 VND.

Utilisant des tactiques similaires, Thuy a organisé trois autres ventes aux enchères de loterie. Le 24 août, elle a déclaré la loterie « effondrée » et n'a plus organisé de ventes aux enchères pour les participants n'ayant pas encore reçu leurs gains. Sur cette seule loterie, Thuy a détourné plus de 6 milliards de dongs aux participants. Par ailleurs, l'enquête a révélé que, de fin 2018 jusqu'à son arrestation, Thuy a participé à des centaines de loteries en utilisant des méthodes frauduleuses similaires.