« Dévoiler » de nombreux cas de location de voitures pour obtenir un prêt hypothécaire à Nghe An

Parmi les nombreux cas liés à la location de voitures puis à leur mise en gage dans la province qui ont été jugés par le Tribunal populaire de la province de Nghe An, on peut citer le procès pénal de première instance de l'accusé Dang Anh Tuan (né en 1985), résidant dans la commune de Trung Phuc Cuong, district de Nam Dan, pour le crime d'« abus de confiance pour s'approprier des biens » qui a eu lieu le 27 juillet.

Dang Anh Tuan au procès. Photo : Kim Long

Selon l'acte d'accusation, le 10 février 2020, ayant besoin d'un véhicule pour le commerce du bois, Tuan s'est rendu dans une entreprise de Vinh, a rencontré le directeur, L., et a loué un pick-up Ford Ranger (d'une valeur de 550 millions de VND) pour se rendre à Dak Nong. Les deux parties ont signé un contrat de location de voiture dont le contenu était le suivant : location pour 20 jours, prix : 800 000 VND/jour.

Le 29 février, la location de la voiture expirant, M. L. appela Tuan pour lui rendre la voiture et régler le loyer. En raison de pertes commerciales et d'un manque de fonds, Tuan demanda une prolongation d'un mois, ce que le loueur accepta. Souhaitant acheter du bois pour rembourser sa dette, il hypothéqua la voiture à un certain A. pour 129 millions de VND, pour une durée d'un mois.

Au moment de payer M. A. et comme M. L. lui demandait à plusieurs reprises de restituer la voiture et le loyer, Tuan a eu l'idée de la mettre en gage. Le 10 mai, par l'intermédiaire de M. A., Dang Anh Tuan a menti et a mis la voiture en gage au profit de Mme H. pour obtenir 150 millions de VND. Tuan a utilisé la majeure partie de cette somme pour rembourser son prêt automobile et a dépensé le reste pour ses dépenses personnelles. À l'échéance, incapable de payer sa dette, Tuan s'est enfui. M. L. a alors porté plainte contre Dang Anh Tuan auprès de la police.

Lors du procès, l'accusé a reconnu les faits. Tuan a déclaré que, suite à des pertes financières dans le commerce du bois, il avait décidé de mettre la voiture en gage pour en tirer profit, mais qu'il n'avait pas l'intention de la louer. Le jury a jugé les agissements de l'accusé illégaux et a condamné Dang Anh Tuan à huit ans de prison.

Une agence de location de voitures à Vinh. Photo : Quang An

On constate que, répondant aux besoins de la population, les agences de location de voitures sans chauffeur se multiplient. Selon des statistiques incomplètes, la ville de Vinh compte à elle seule plus de 20 agences de location de voitures sans chauffeur. Cependant, nombre d'entre elles restent subjectives, négligent l'expérience client et pratiquent une gestion laxiste. Cela crée des failles permettant aux malfaiteurs d'exploiter la location de voitures pour des opérations de mise en gage de plus en plus complexes et sophistiquées.

Selon le propriétaire d'une entreprise de location de voitures, pour les clients réguliers, la procédure de location de voiture est simple, mais pour les nouveaux clients, lorsqu'ils viennent louer une voiture sans chauffeur, le locataire laisse généralement sa carte d'identité ou son livret d'immatriculation, sa moto ou de l'argent en guise de caution.

Cependant, en réalité, cela n'empêche pas les risques lorsque les documents mentionnés ci-dessus peuvent être falsifiés ou que le bien immobilier est insignifiant par rapport à la valeur du véhicule. Il convient de noter que pour aider les personnes ayant loué une voiture à la mettre en gage ou à l'hypothéquer, de nombreux prêteurs sur gage proposent actuellement des procédures de prêt relativement souples, parfois sans connaître l'origine du bien, mais uniquement par auto-évaluation avant le prêt.

Tarif de location de voiture sans chauffeur dans une agence de Vinh City. Photo : Quang An

Le lieutenant-colonel Tran Duc Than, chef du département de la police criminelle (police provinciale de Nghe An), a déclaré : La récupération des biens dans ces cas n'est pas sans difficultés, car la plupart des voitures ont eu leur GPS retiré, hypothéqué dans de nombreux endroits ou vendu.

Par exemple, le projet a arrêté 4 personnes, saisi 6 voitures, 12 types de faux documents dont des cartes d'identité, des cartes grises, des permis de conduire... début septembre 2021.

L'enquête a révélé que, depuis fin avril 2021, les individus susmentionnés ont négocié et convenu de commettre une fraude et de s'approprier des biens en achetant en ligne de faux documents d'identité pour louer des voitures autonomes. Ils se sont fait passer pour des dirigeants d'entreprises de construction, ont utilisé de faux documents, notamment des cartes d'identité et des permis de conduire, puis les ont présentés à des entreprises de location de voitures autonomes de la ville de Vinh et du district de Quynh Luu pour conclure des contrats de location.

Après avoir loué la voiture, les suspects ont continué à acheter et à utiliser de faux documents tels que l'immatriculation de la voiture, le certificat d'inspection, tous au nom des suspects pour les mettre en gage et les vendre dans des prêteurs sur gage et des ménages dans les provinces de Nghe An, Lang Son, Hai Duong, chaque voiture vendue par les suspects étant mise en gage entre 200 millions de VND et 600 millions de VND.

« Il s'agit d'une bande criminelle opérant avec des méthodes sophistiquées et sur un vaste territoire, ce qui complique considérablement l'enquête. Cependant, l'unité a concentré ses efforts pour mener à bien cette affaire et a récupéré six véhicules de différents types, prouvant que les individus impliqués ont commis une fraude et se sont approprié des biens d'une valeur de plus de 3 milliards de dongs », a déclaré le lieutenant-colonel Tran Duc Than.

Le projet a arrêté 4 suspects, saisi 6 voitures, 12 types de faux documents, dont des cartes d'identité, des cartes grises, des permis de conduire... début septembre 2021. Photo : Duc Vu

On constate donc que, même si la location de voiture suivie de sa mise en gage n'est pas une pratique nouvelle, de nombreuses entreprises tombent encore dans le piège. Par conséquent, pour éviter d'en être les prochaines victimes, les entreprises de location de voitures sans chauffeur doivent redoubler de vigilance.

Il est tout d'abord essentiel d'identifier clairement les antécédents du locataire, notamment son but, son utilisation prévue et son emploi du temps, et de ne pas confier le véhicule à des personnes suspectes. Le véhicule loué doit être garanti par un dépôt de garantie d'un montant équivalent, accompagné des documents nécessaires, et d'un contrat liant les droits et obligations des parties conformément à la loi.

Plus précisément, il est nécessaire de signer un contrat de location chez un notaire, où un professionnel vérifiera les documents personnels et attestera clairement de l'adhésion des deux parties au contrat. Parallèlement à l'installation d'un système de suivi de trajet sur le véhicule, le propriétaire du véhicule doit, pendant la location, échanger régulièrement des informations avec le locataire afin de connaître l'état actuel du véhicule. En cas de suspicion de vol de biens, le propriétaire du véhicule doit signaler immédiatement le cas au service de police le plus proche afin de prévenir et de traiter l'incident conformément à la loi.

Selon le comportement, la nature et la gravité de l'infraction, la personne qui loue une voiture puis la met en gage peut être poursuivie pour « appropriation frauduleuse de biens » (article 174 du Code pénal) ou « abus de confiance en vue d'appropriation de biens » (article 175 du Code pénal). Les moyens d'appropriation de biens dans ces deux infractions sont totalement différents. La peine prévue pour l'escroquerie est plus sévère que celle prévue pour l'abus de confiance en vue d'appropriation de biens.