Démantèlement d'un système de blanchiment d'argent appartenant à un réseau de fraude au Cambodge.

Réseau organisé de trafic de comptes bancaires

Un jour, à la mi-novembre 2024, Mme Truong Thi Hoai X. (née en 1952 et résidant à Nghệ An) a reçu un message sur Facebook portant le même nom que son fils (qui vit et travaille à l'étranger). Ce dernier, se présentant comme employé dans le secteur du transfert d'argent, a demandé à sa mère de virer la somme de 700 millions de dongs sur un compte bancaire au nom de Tran Minh Nhat.

Croyant qu'il s'agissait de son fils, Mme X a emprunté de l'argent et a demandé à quelqu'un de le lui transférer. Deux jours plus tard, n'ayant toujours rien reçu, elle a contacté son fils via Facebook et a découvert que le compte qui lui avait demandé le transfert était un faux compte. Comprenant qu'elle avait été victime d'une escroquerie, elle a porté plainte auprès de la police de Nghe An.

Après avoir été informée du délit, la police a vérifié les informations et a convoqué Tran Minh Nhat, titulaire du compte bancaire ayant reçu les fonds frauduleux de Mme X, pour un interrogatoire. M. Nhat a déclaré avoir cédé ce compte à un tiers et n'avoir aucun lien avec la fraude.

Au cours de l'enquête, les autorités ont établi que Mme X. était victime d'un réseau criminel impliqué dans la collecte, l'échange et la vente illégaux d'informations bancaires, ainsi que dans le blanchiment d'argent. Ce réseau, dirigé par Vu Trung Kien (né en 1994, résidant dans la province de Hung Yen), opérait selon des méthodes nouvelles et organisées. Parmi ses complices figuraient : Pham Hoang Hiep (né en 1992, résidant à Nghe An) ; Vu Hoang Nha (né en 1984) et Hoang Xuan Truong (né en 1988), tous deux résidant dans la province de Ninh Binh ; et Duong The Long (né en 1972), résidant à Hanoï.

Ces individus, dépourvus d'emploi stable, se sont entendus pour commettre des crimes. Plus précisément, En août 2024, Duong The Long découvrit sur les réseaux sociaux l'existence de groupes spécialisés dans la location de comptes bancaires à 400 000 VND par mois. De plus, s'il parrainait une autre personne, il recevrait 200 000 VND supplémentaires par client. Poussé par l'appât du gain, Long trouva des clients pour un groupe opérant au Cambodge, qui louait et rachetait ces comptes.

Les personnes à l'étranger ont envoyé à Long un fichier contenant des instructions sur la manière d'ouvrir un compte et ont demandé au titulaire du compte de fournir des informations telles que : un enregistrement vidéo des mouvements du visage, une photo de portrait, une signature, une photo de leur carte d'identité nationale, le nom d'utilisateur et le mot de passe de l'application bancaire en ligne, leur compte iCloud et l'adresse électronique utilisée pour enregistrer le compte bancaire.

Long a ensuite recruté et instruit plusieurs personnes pour participer à l'achat et à la vente d'informations bancaires. Les enquêteurs ont déterminé que Duong The Long avait collecté au total 198 informations bancaires auprès de tiers.

Blanchiment d'argent pour les particuliers au Cambodge.

Concernant les activités de blanchiment d'argent de Vu Trung Kien, Pham Hoang Hiep, Vu Hoang Nha et Hoang Xuan Truong, l'agence d'enquête a établi qu'en juillet 2024, Kien a rencontré, via les réseaux sociaux, un homme utilisant le pseudonyme « Long Vu » sur Facebook et travaillant au Cambodge. Quelque temps plus tard, « Long Vu » a contacté Kien par message : « Je dois blanchir de l'argent provenant d'une fraude en utilisant la technique de la fermeture d'application. »

Lorsque Kien s'est renseigné sur la méthode, son interlocuteur lui a expliqué qu'ils disposaient déjà de téléphones portables connectés à des comptes bancaires en ligne, d'enregistrements vidéo du visage du titulaire du compte et d'une application de simulation de caméra virtuelle pour diffuser de fausses vidéos, afin de contourner la vérification biométrique de la banque. « Long Vu » envoyait ensuite les téléphones à Kien pour qu'il procède au blanchiment d'argent immédiatement après un virement. À ces mots, Kien a accepté.

Par la suite, Kien a invité ses amis Hiep, Nha et Truong à participer à des opérations de blanchiment d'argent pour des escrocs au Cambodge, en échange d'une commission de 1,5 % sur les sommes blanchies. Pour mener à bien ces opérations, Kien a acheté de nombreux comptes bancaires à Dao Van Khanh (né en 2001 et résidant dans la province de Son La), exigeant des vendeurs qu'ils fournissent des informations complètes pour réussir la procédure de vérification biométrique des banques.

Kien a ensuite transmis toutes les informations à « Long Vu ». Ce dernier les a transmises aux escrocs, tout en préparant des téléphones avec l'application bancaire mobile installée, en se connectant au compte acheté, en installant un logiciel de « piratage biométrique », puis en renvoyant les téléphones au groupe de Kien pour mener à bien l'opération de blanchiment d'argent.

Pour mener à bien l'opération de blanchiment d'argent, les suspects se sont concertés et ont convenu d'une répartition des tâches. Vu Trung Kien était principalement chargé de trouver et d'acheter des comptes bancaires. Une fois les fonds frauduleux transférés sur ces comptes, Kien les transférait ensuite vers d'autres comptes fournis par « Long Vu ».

Pham Hoang Hiep était chargé d'assister Kien dans les procédures d'installation et la résolution des problèmes rencontrés lors des transferts d'argent. Hiep et Kien géraient les téléphones fournis par « Long Vu » pour effectuer des opérations de blanchiment d'argent et percevoir des commissions.

Pendant ce temps, Vu Hoang Nha était chargé de compiler les statistiques, de calculer les montants des transferts d'argent entrants et sortants, ainsi que les commissions perçues par le groupe pour chaque opération de blanchiment. Hoang Xuan Truong, quant à lui, conduisait la voiture qui transportait le groupe à travers le pays afin de faciliter les activités de blanchiment et d'échapper à la vigilance des autorités.

D'août à novembre 2024, le groupe de Kien a blanchi de l'argent pour de nombreuses affaires de fraude, notamment celle de Mme Truong Thi Hoai X., qui a été escroquée de 700 millions de VND.

date de condamnation

Récemment, le tribunal populaire provincial de Nghệ An a jugé les accusés pour blanchiment d'argent et trafic illicite d'informations bancaires. Lors du procès, les accusés ont reconnu les faits qui leur étaient reprochés. Ils ont avoué que, faute d'emploi stable et par appât du gain, ils s'étaient livrés à l'achat et à la vente de comptes bancaires et au blanchiment d'argent pour financer des activités criminelles au Cambodge, en toute connaissance de cause de leur illégalité.

Le collège de juges a conclu que les actes criminels des accusés étaient dangereux pour la société, violaient le droit à la vie privée des individus, perturbaient l'ordre et la sécurité dans le secteur financier et bancaire et facilitaient d'autres activités illégales.

Les accusés sont des individus pleinement responsables pénalement, parfaitement conscients que l'achat et la vente illégaux d'informations bancaires ainsi que le blanchiment d'argent à des fins frauduleuses au Cambodge sont interdits par la loi. Ils ont néanmoins commis ces crimes par intérêt personnel. Il est donc nécessaire de les punir sévèrement, à la mesure de leurs actes, afin de dissuader toute infraction et de contribuer à la lutte contre la criminalité.

En tant que chef de file, Vu Trung Kien a été condamné à 5 ans de prison et à une amende de 30 millions de dongs. Pham Hoang Hiep, Vu Hoang Nha et Hoang Xuan Truong ont écopé de 36 mois de prison ferme ; Duong The Long a été condamné à 12 mois de prison. Les autres accusés ont été condamnés à des peines allant de 9 mois de travaux d'intérêt général à 9 mois de prison avec sursis.

Cette affaire démontre non seulement la sophistication et l'audace des réseaux de fraude transfrontalière et de blanchiment d'argent, mais constitue également un avertissement important au public afin de sensibiliser à la protection des informations personnelles, de s'abstenir absolument de louer ou d'acheter/vendre des comptes bancaires et de toujours vérifier soigneusement les demandes de transfert d'argent pour éviter d'en être victime ou d'aider involontairement des criminels.