Un ancien fonctionnaire condamné à la prison à vie pour avoir détourné près de 24 milliards de dongs.
(Baonghean)Tran Thi Ngoc Ha, résidant dans le bloc 3 du quartier Truong Thi (ville de Vinh), a abusé de sa position et de ses relations pour détourner 23,88 milliards de dongs (VND) auprès de 13 victimes sur une période de plus de quatre ans, notamment en contractant des emprunts à taux d'intérêt exorbitants, en refinançant des prêts bancaires et en commettant d'autres actes frauduleux. Ses agissements constituent le délit de « détournement de biens », passible de la réclusion à perpétuité.
La salle d'audience où se déroulait le procès attira des centaines de personnes. Elles étaient venues non seulement en tant que victimes, mais aussi en tant que proches, voisins, voire enseignants des enfants de l'accusé. Parmi elles, on trouvait des personnes aisées, mais aussi de nombreux travailleurs pauvres à faibles revenus. Croyant aux belles paroles de Ha et mus par l'appât du gain, ils lui remirent sans hésiter tous leurs biens – argent, terres, maisons – sans se méfier. De plus, certains, qui n'avaient eux-mêmes pas d'argent, empruntèrent à leurs proches par obligation envers Ha.
Tran Thi Ngoc Ha devant le tribunal
L'accusée a avoué avoir détourné 3,8 milliards de VND à M. PA (Bloc 9, Quartier Ben Thuy, Ville de Vinh) par l'intermédiaire d'un tiers. Sachant que l'institutrice de son enfant, Mme HTTH (enseignante dans une école primaire de la Ville de Vinh), entretenait des relations étroites avec M. PA, elle a demandé à Mme H de contacter ce dernier pour obtenir un prêt. Le 1er juin 2011, Tran Thi Ngoc Ha a rencontré M. PA, prétextant avoir besoin de capitaux pour son entreprise, et lui a demandé un prêt de 1,5 milliard de VND à un taux d'intérêt de 3 000 VND par million de VND et par jour, promettant de rembourser la totalité de la somme sous un mois. Non seulement elle n'a pas remboursé, mais le 13 septembre 2011, elle a de nouveau demandé à Mme H de contacter M. PA pour obtenir un prêt supplémentaire de 230 millions de VND, promettant de rembourser la totalité de la somme début novembre. Au moment de son arrestation, Ha avait emprunté un total de 3,8 milliards de VND à M. PA.
Non seulement Tran Thi Ngoc Ha a escroqué des proches et des voisins, mais elle a aussi trompé sa meilleure amie, une amie d'enfance. Sachant que Mme VL (quartier de Le Mao, ville de Vinh) préparait la construction d'une maison, Ha l'a contactée le 28 février 2011. Sous prétexte d'avoir besoin d'argent pour refinancer un prêt bancaire, Mme VL, malgré ses faibles ressources, a réussi à emprunter 1 milliard de dongs à sa famille pour le prêter à Ha. À l'échéance du remboursement, Ha a utilisé la même ruse et a emprunté 230 millions de dongs supplémentaires. Du fait de sa confiance en son amie, le projet de construction de Mme VL est loin d'être réalisé, car elle est toujours accablée par le remboursement de la dette qu'elle lui a prêtée.
Dans l'affaire de fraude visant la victime LTH, Tran Thi Ngoc Ha a avoué avoir détourné, entre juin et octobre 2011, la somme de 6 milliards de dongs (VND) au préjudice de Mme H, et non 1,05 milliard de VND seulement. Incapable de rembourser sa dette à l'échéance, Ha a eu recours à la fraude pour obtenir l'argent nécessaire au remboursement de Mme H et de nombreux créanciers. Sachant que Mme NTC (habitante du quartier de Nghi Hoa, ville de Cua Lo) avait un besoin urgent d'argent pour permettre à son enfant de partir étudier à l'étranger, elle l'a contactée et lui a proposé son aide.
Ha a alors suggéré à Mme C de lui remettre le certificat de droit d'utilisation du sol n° Q-215974, enregistré au nom de son mari, afin de pouvoir l'hypothéquer auprès d'une banque et obtenir un prêt pour Mme C. Le 17 septembre 2011, Ha a trompé Mme C en l'amenant à autoriser Tran Thi Ngoc Ha à lui transférer le certificat. Après avoir obtenu le certificat, elle n'a pas tenu sa promesse et l'a remis à Mme LTH (représentante de Khanh An Co., Ltd., dont le siège social est à Vinh) pour qu'elle l'hypothèque auprès de la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'industrie et le commerce (succursale de Vinh) afin d'obtenir un prêt de 2 milliards de VND. Elle a utilisé une partie des fonds détournés pour rembourser Mme Ha et pour ses dépenses personnelles.
Lorsque le juge lui a demandé pourquoi elle avait prêté une somme aussi importante à l'accusé, Mme H a répondu qu'elles étaient apparentées, ce dernier l'appelant « tante ». La famille de Mme H était fortunée et possédait de nombreux titres fonciers appartenant à plusieurs personnes. De plus, Mme H était policière provinciale ; de par sa profession, elle comprenait mieux que quiconque la loi et ses propres actes.
Contrairement à Mme H, Mme NTC était une simple agricultrice dont le mari était décédé prématurément, laissant sa famille dans une situation difficile. Peu instruite et ayant une connaissance limitée du droit, elle ne pouvait que déplorer sa naïveté lorsqu'on l'interrogeait. Mme NTC entendit parler de Tran Thi Ngoc Ha, une policière provinciale, par l'intermédiaire d'une voisine. Pour réunir une somme importante afin que son enfant puisse travailler à l'étranger, Mme C dut emprunter partout, mais tous refusèrent de lui prêter, ou alors moins de 10 millions de dongs (car elle avait dépassé l'âge légal pour travailler). Dans cette situation critique, Tran Thi Ngoc Ha apparut et lui proposa son aide. Croyant avoir trouvé une bienfaitrice, Mme C lui remit son certificat de droit d'utilisation des terres sans hésitation ni méfiance.
Lorsque Mme Ha a proposé d'aller ensemble à la banque pour signer la confirmation de prêt, elle n'a pas lu le contrat pré-rédigé. « J'ai signé là où Mme Ha me l'a indiqué et j'ai apposé mon empreinte digitale aux endroits indiqués. À ce jour, je n'ai pas reçu un seul centime de la banque. Je n'aurais jamais imaginé que le terrain sur lequel je vis puisse être hypothéqué pour emprunter une telle somme. Maintenant, je ne sais pas où trouver cet argent pour récupérer mon terrain », déplore Mme C.
Ha a avoué que ses actes frauduleux répétés étaient dus à ses dettes colossales, dont les intérêts journaliers atteignaient parfois des dizaines de millions de dongs. Incapable de rembourser, elle a vu affluer de nombreux créanciers à son bureau pour exiger le paiement de leurs créances. Acculée, elle s'en est prise à quiconque pouvait tromper pour obtenir l'argent nécessaire. Nombre de victimes ont vu leurs titres de propriété foncière, pour les retrouver ensuite entre les mains d'autres victimes. Le cercle vicieux engendré par Ha a plongé des dizaines de personnes dans le désespoir, sans aucune issue. Certaines se sont retrouvées sans abri, contraintes de vivre dans la rue, tandis que d'autres vivaient cachées, espérant économiser pour rembourser les dettes de Ha. Plus tragiquement encore, les enfants se sont retrouvés orphelins.
Debout devant le tribunal, Tran Thi Ngoc Ha n'a ni tergiversé ni cherché d'excuses, mais a avoué tous ses actes. En entendant la déclaration du procureur et la peine de prison à perpétuité proposée, elle a tenté de s'agripper à la balustrade. Elle a pleuré à chaudes larmes, car elle avait une mère âgée souffrant d'une maladie cardiaque, deux jeunes enfants et tout un avenir devant elle. Si seulement, plus tôt, Ha avait réfléchi à ces questions, si elle avait accordé de l'importance à sa carrière, si elle avait su ne pas abuser de la confiance d'autrui et si elle avait su s'arrêter à temps, peut-être n'aurait-elle pas à payer un prix aussi lourd aujourd'hui. Elle n'avait qu'une trentaine d'années, une carrière stable, une famille et des enfants… Une vie que beaucoup envieraient. Pourtant, par cupidité, par égoïsme et par calculs personnels, elle a tout sacrifié.
Après plusieurs audiences, le matin du 23 août, le tribunal populaire de la province de Nghệ An a condamné Tran Thi Ngoc Ha à la prison à vie pour « détournement de biens ». Le tribunal a également ordonné à l'accusée et à son époux, Nguyễn Truong Trung, de verser conjointement 23,883 milliards de dongs à 14 victimes. Le procès est clos, mais l'angoisse et l'inquiétude de dizaines de victimes persistent. Les sommes qu'elles avaient prêtées à Ha étaient considérables, certaines étant des sommes qu'elles ne pourraient jamais recouvrer de leur vie.
La condamnation de Ha et ses dettes considérables servent de leçon à ceux qui sont naïfs, qui manquent de connaissances juridiques et qui sont motivés par les profits à court terme, oubliant que l'argent gagné par l'intellect, la sueur et même les larmes est la seule source de revenus véritablement propre et durable.
Doan Thi Hoang
