Fraude de près de 24 milliards de VND, un ancien fonctionnaire condamné à la prison à vie

(Baonghean) -Tran Thi Ngoc Ha, domiciliée au bloc 3 du quartier de Truong Thi (Vinh-Ville), a abusé de son poste et de ses relations, usant de divers stratagèmes : emprunter de l'argent à des taux d'intérêt élevés, emprunter de l'argent pour falsifier des contrats bancaires et autres actes pour frauder et s'approprier 23 milliards 880 millions de dongs auprès de 13 victimes en plus de quatre ans. Pour ces faits, elle a été inculpée d'« appropriation frauduleuse de biens » et condamnée à la réclusion criminelle à perpétuité.

La salle d'audience attirait des centaines de personnes. Elles étaient venues ici non seulement comme victimes, mais aussi comme proches, voisins et même enseignants des enfants de l'accusé. Parmi elles, il y avait des personnes aisées, mais aussi des pauvres, des personnes à faibles revenus et des ouvriers. Croyant aux paroles douces de Ha et avides d'intérêts élevés, elles étaient prêtes à lui céder sans hésiter tous leurs biens, argent, terres et maisons. De plus, certaines personnes, sans le sou, empruntaient de l'argent à leurs proches par respect pour Ha.

Tran Thi Ngoc Ha au tribunal

Dans l'affaire de détournement de 3 milliards 800 millions de VND de M. PA (Bloc 9, Quartier Ben Thuy, Ville de Vinh), la défenderesse a avoué avoir eu connaissance de l'affaire par l'intermédiaire d'un intermédiaire. Sachant que l'institutrice de son enfant, Mme HTTH (institutrice dans une école primaire de la Ville de Vinh), entretenait une relation étroite avec M. PA, elle a demandé à Mme H de contacter M. PA pour lui emprunter de l'argent. Le 1er juin 2011, Tran Thi Ngoc Ha est venue voir M. PA et a déclaré avoir besoin de fonds pour financer son entreprise. Elle a demandé un emprunt de 1 milliard 500 millions de VND à un taux d'intérêt de 3 000/1 million par jour et a promis de rembourser la somme intégrale dans un délai d'un mois. Le moment venu, non seulement Ha n'a pas payé la somme susmentionnée, mais le 13 septembre 2011, Ha a demandé à Mme H de contacter M. PA pour emprunter 230 millions de VND supplémentaires et a promis de rembourser la somme intégrale début novembre. Au moment de son arrestation, Ha avait emprunté 3 milliards 800 millions de VND à M. PA.

Non seulement Tran Thi Ngoc Ha a trompé sa famille et ses voisins, mais elle a également trompé son amie la plus proche, qui l'avait accompagnée toute son enfance. Sachant que Mme VL (quartier de Le Mao, ville de Vinh) s'apprêtait à construire une maison, elle est allée la rencontrer le 28 février 2011. Prenant pour astuce de demander de l'argent pour annuler l'acte de vente, même si elle n'avait pas beaucoup d'argent en poche, Mme VL a tout de même tenté d'emprunter un milliard de dongs à sa famille pour la prêter à Ha. Le jour du rendez-vous, Ha a recouru à la même ruse, empruntant 230 millions de dongs supplémentaires. Grâce à la confiance qu'elle accordait à ses amis, le projet de construction de Mme VL est encore loin d'être réalisé, car elle doit encore rembourser la dette contractée auprès de son amie proche.

Dans l'affaire de l'escroquerie de la victime LTH, Tran Thi Ngoc Ha a avoué avoir détourné de Mme H non pas 1 milliard 050 millions de VND, mais 6 milliards de VND entre juin et octobre 2011. L'échéance de paiement étant arrivée, elle n'avait pas l'argent. Ha a donc usé de stratagèmes pour tromper autrui et obtenir de l'argent afin de rembourser la dette de Mme H et de nombreux créanciers. Sachant que Mme NTC (quartier de Nghi Hoa, ville de Cua Lo) avait un besoin urgent d'argent pour que son enfant puisse partir à l'étranger, elle l'a rencontrée et lui a demandé de l'aide.

Français Ici, Ha a demandé à Mme C de remettre le certificat de droit d'utilisation du sol n° Q-215974 au nom du mari de Mme C afin que Ha puisse l'hypothéquer à la banque pour emprunter de l'argent pour Mme C. Le 17 septembre 2011, Ha a dupé Mme C pour qu'elle effectue la procédure d'autorisation du certificat de droit d'utilisation du sol à Tran Thi Ngoc Ha. Après avoir tenu le livre rouge en main, elle n'a pas fait comme promis mais l'a apporté à Mme LTH (représentante de Khanh An Company Limited dont le siège est à Vinh City) pour l'hypothéquer à la Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (succursale à Vinh City) pour un montant de 2 milliards de VND. Elle a utilisé la somme d'argent qu'elle a affectée pour payer une partie à Mme H et pour des dépenses personnelles.

Lorsque le juge lui a demandé pourquoi elle avait prêté une somme aussi importante à l'accusé, Mme H a répondu. Mme H et l'accusé étaient apparentés, et l'accusé Ha appelait Mme H par son prénom. Ha était issue d'une famille puissante et détenait de nombreux certificats de droits fonciers. De plus, Ha était également agent de police provinciale et, de par sa profession, elle comprenait la loi et ses actes mieux que quiconque.

Contrairement à Mme H, Mme NTC n'est qu'une agricultrice ordinaire. Son mari est décédé prématurément et sa famille vit dans des conditions difficiles. De plus, elle est peu instruite et sa compréhension du droit est limitée. Ainsi, lorsqu'on l'interroge, Mme C ne sait que reprocher sa crédulité. Mme NTC a entendu parler de Tran Thi Ngoc Ha, agent de police provinciale, par l'intermédiaire d'un voisin. Pour réunir une somme importante afin que son enfant puisse travailler à l'étranger, Mme C a dû emprunter de l'argent partout, mais tous ont refusé de lui prêter, ou s'ils lui ont prêté moins de 10 millions de dongs (car elle avait dépassé l'âge de travailler). Face à la difficulté, Tran Thi Ngoc Ha est apparue et lui a proposé son aide. Pensant avoir rencontré une personne noble, elle a immédiatement remis le certificat d'utilisation du terrain à Mme Ha, sans hésitation ni hésitation.

Lorsque Mme Ha lui a demandé d'aller à la banque pour signer la confirmation de prêt, elle n'a pas lu le texte pré-rédigé du contrat. « J'ai signé là où Mme Ha me l'a demandé, et j'ai signé là où elle me l'a indiqué. Jusqu'à présent, je n'ai reçu aucun argent de la banque. Je ne m'attendais pas non plus à ce que le terrain sur lequel je vis puisse être hypothéqué pour emprunter une somme aussi importante. Maintenant, je ne sais pas où trouver une telle somme pour récupérer mon terrain », s'est plainte Mme C.

Ha a avoué que la raison de ses fraudes répétées était due à ses emprunts importants, dont les intérêts quotidiens s'élevaient à des dizaines de millions. Lorsqu'elle n'était plus en mesure de payer, de nombreux créanciers se présentaient à l'entrée du bureau pour recouvrer leurs dettes. Forcée dans cette situation, elle ne savait que cibler quiconque pouvait tromper pour obtenir l'argent nécessaire au remboursement. De nombreuses victimes ont vu leurs certificats de droits d'usage du sol, mais ils étaient entre les mains d'autres victimes. Le cercle vicieux créé par Ha a poussé des dizaines de personnes dans une impasse, sans issue. Certaines se sont retrouvées sans abri, contraintes de vivre dans la rue, d'autres ont vécu cachées, espérant économiser de l'argent pour rembourser leurs dettes à la place de Ha ; les plus démunis étaient les enfants qui ne pouvaient plus vivre sous le même toit que leurs parents.

Debout devant le bar, Tran Thi Ngoc Ha n'a pas tergiversé ni cherché d'excuses, mais a avoué tous ses actes. En entendant le procureur exprimer son opinion et proposer une peine de prison à vie, elle a tenté de tendre la main et de s'accrocher au bar. Elle a beaucoup pleuré, car elle avait une mère âgée, cardiaque, deux jeunes enfants et un avenir devant elle. Si seulement, des années auparavant, Ha avait réfléchi à ces questions, su chérir sa carrière, savoir ne pas abuser de la confiance des autres et savoir s'arrêter au bon moment, peut-être qu'aujourd'hui, elle n'aurait pas à payer un prix aussi élevé. Elle n'avait qu'une trentaine d'années, une réputation, une carrière stable, une famille, des enfants… C'était la vie dont tant de gens rêvaient. Pourtant, par cupidité, par intérêt personnel et par calculs, elle avait tout sacrifié.

Après de nombreux procès, le matin du 23 août, le tribunal populaire de la province de Nghe An a condamné Tran Thi Ngoc Ha à la réclusion criminelle à perpétuité pour « appropriation frauduleuse de biens ». Parallèlement, la prévenue et son mari, Nguyen Truong Trung, étaient conjointement responsables de l'indemnisation de 14 victimes, à hauteur de 23 milliards 883 millions de dongs. Le procès s'est terminé, mais l'anxiété et l'inquiétude de dizaines de victimes persistaient. L'argent prêté à Tran Thi Ngoc Ha était considérable ; certaines personnes ne pourraient jamais le gagner, même en travaillant toute leur vie.

La condamnation de Ha et ses lourdes dettes sont des leçons pour les gens crédules, ceux qui ont une faible connaissance de la loi, qui sont avides de profits immédiats et oublient que l'argent gagné doit être payé avec intelligence, sueur et même larmes pour être propre et durable.

Doan Thi Hoang