Fraude de près de 24 milliards de VND, un ancien fonctionnaire condamné à la prison à vie

(Baonghean) -Tran Thi Ngoc Ha, domiciliée au bloc 3 du quartier de Truong Thi (Vinh-Ville), a profité de son poste et de ses relations pour recourir à de nombreuses ruses, telles que l'emprunt à des taux d'intérêt élevés, l'emprunt pour falsifier des contrats bancaires et d'autres actes visant à escroquer et à détourner 23 milliards 880 millions de dongs auprès de 13 victimes en plus de quatre ans. Pour ces faits, la prévenue a été inculpée de « spoliation de biens » et condamnée à la réclusion criminelle à perpétuité.

La salle d'audience a attiré des centaines de personnes. Elles étaient venues ici non seulement en tant que victimes, mais aussi en tant que proches, voisins et même enseignants des enfants de l'accusé. Parmi elles, il y avait des personnes aisées, mais aussi des personnes pauvres, à faibles revenus et des ouvriers agricoles. Croyant aux paroles douces de Ha et avides d'intérêts élevés, elles étaient prêtes à lui céder sans hésiter tous leurs biens, argent, terres et maisons. De plus, certaines personnes, sans le sou, empruntaient de l'argent à leurs proches par respect pour Ha.

Tran Thi Ngoc Ha au tribunal

Dans l'affaire de détournement de 3 milliards 800 millions de VND de M. PA (Bloc 9, Quartier Ben Thuy, Ville de Vinh), la défenderesse a avoué avoir eu connaissance de l'affaire par l'intermédiaire d'un intermédiaire. Sachant que l'institutrice de son enfant, Mme HTTH (institutrice dans une école primaire de la Ville de Vinh), entretenait une relation étroite avec M. PA, elle a demandé à Mme H de contacter M. PA pour lui emprunter de l'argent. Le 1er juin 2011, Tran Thi Ngoc Ha est venue voir M. PA et a déclaré avoir besoin de fonds pour financer son entreprise. Elle a demandé un emprunt de 1 milliard 500 millions de VND à un taux d'intérêt de 3 000/1 million par jour et a promis de rembourser la somme intégrale dans un délai d'un mois. Le moment venu, non seulement Ha n'a pas payé la somme susmentionnée, mais le 13 septembre 2011, Ha a demandé à Mme H de contacter M. PA pour emprunter 230 millions de VND supplémentaires et a promis de rembourser la somme intégrale début novembre. Au moment de son arrestation, Ha avait emprunté 3 milliards 800 millions de VND à M. PA.

Non seulement Tran Thi Ngoc Ha a trompé sa famille et ses voisins, mais elle a également trompé son amie la plus proche, qui l'avait accompagnée toute son enfance. Sachant que Mme VL (quartier de Le Mao, ville de Vinh) s'apprêtait à construire une maison, elle est allée la rencontrer le 28 février 2011. Prenant pour astuce de demander de l'argent pour annuler l'acte de vente, bien qu'elle ne disposait pas d'une somme importante, Mme VL a tout de même tenté d'emprunter 1 milliard de dongs à ses proches pour la prêter à Ha. Le jour du rendez-vous, Ha a réitéré sa vieille ruse, empruntant 230 millions de dongs supplémentaires. Grâce à la confiance qu'elle accorde à ses amis, le projet de construction de maison de Mme VL est encore loin d'être réalisé, car elle doit encore rembourser la dette contractée auprès de son amie proche.

Dans l'affaire de l'escroquerie dont elle a été victime, LTH, Tran Thi Ngoc Ha a avoué avoir détourné de Mme H non pas 1 milliard 050 millions de VND, mais 6 milliards de VND entre juin et octobre 2011. L'échéance de paiement de sa dette étant arrivée, elle n'avait pas l'argent. Ha a donc usé de stratagèmes pour tromper autrui et obtenir de l'argent afin de rembourser la dette de Mme H et de nombreux créanciers. Sachant que Mme NTC (quartier de Nghi Hoa, ville de Cua Lo) avait un besoin urgent d'argent pour que son enfant puisse partir à l'étranger, elle l'a rencontrée et lui a proposé son aide.

Français Ici, Ha a demandé à Mme C de remettre le certificat de droit d'utilisation du sol n° Q-215974 au nom du mari de Mme C afin que Ha puisse l'hypothéquer à la banque pour emprunter de l'argent pour Mme C. Le 17 septembre 2011, Ha a dupé Mme C pour qu'elle effectue les procédures d'autorisation du certificat de droit d'utilisation du sol pour le terrain ci-dessus à Tran Thi Ngoc Ha. Après avoir tenu le livre rouge dans sa main, elle n'a pas fait comme promis mais l'a apporté à Mme LTH (représentante de Khanh An Company Limited dont le siège social est à Vinh City) pour l'hypothéquer afin d'emprunter de l'argent à la Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (succursale à Vinh City) pour un montant de 2 milliards de VND. Elle a utilisé l'argent qu'elle s'est approprié pour payer une partie à Mme H et pour des dépenses personnelles.

Lorsque le juge lui a demandé pourquoi elle avait prêté une somme aussi importante à l'accusé, Mme H a répondu. Mme H et l'accusé étaient apparentés, et l'accusé Ha appelait Mme H par son prénom. Ha était issue d'une famille puissante et détenait de nombreux certificats de droits fonciers. De plus, Ha était également agent de police provinciale et, de par sa profession, elle comprenait la loi et ses actes mieux que quiconque.

Contrairement à Mme H, Mme NTC n'est qu'une agricultrice ordinaire. Son mari est décédé prématurément et sa famille traverse une période difficile. De plus, elle est peu instruite et sa compréhension du droit est limitée. Ainsi, lorsqu'on l'interroge, Mme C ne sait que reprocher sa crédulité. Mme NTC a entendu parler de Tran Thi Ngoc Ha, une policière provinciale, par l'intermédiaire d'un voisin. Pour réunir une somme importante afin que son enfant puisse travailler à l'étranger, Mme C a dû emprunter de l'argent partout, mais tous ont hoché la tête, ou s'ils ont prêté, ce n'était que moins de 10 millions de VND (car elle avait dépassé l'âge de travailler). Face à la difficulté, Tran Thi Ngoc Ha est apparue et lui a proposé son aide. Elle pensait toujours avoir rencontré une « personne noble » et, sans hésitation ni hésitation, elle a immédiatement remis le certificat de droit d'usage du terrain à Ha.

Lorsque Mme Ha lui a demandé d'aller à la banque pour signer la confirmation de prêt, elle n'a pas lu le contenu du contrat de prêt qui avait été préparé. « J'ai signé là où Mme Ha me l'a demandé, et j'ai signé là où elle m'a indiqué. Jusqu'à présent, je n'ai reçu aucun argent de la banque. Je ne m'attendais pas non plus à ce que le terrain sur lequel je vis puisse être hypothéqué pour emprunter une somme aussi importante. Maintenant, je ne sais pas où trouver une somme aussi importante pour récupérer mon terrain », s'est plainte Mme C.

Ha a avoué que la raison de ses fraudes répétées était due à ses emprunts importants, dont les intérêts quotidiens atteignaient parfois des dizaines de millions. Lorsqu'elle n'était plus en mesure de payer, de nombreux créanciers se présentaient à l'agence pour recouvrer leurs dettes. Forcée dans cette situation, elle ne savait que cibler tous ceux qu'elle pouvait tromper pour obtenir l'argent nécessaire au remboursement. De nombreuses victimes ont vu leurs certificats de droits d'usage du sol, mais ils étaient entre les mains d'autres victimes. Le cercle vicieux créé par Ha a poussé des dizaines de personnes dans une impasse, sans issue. Certaines se sont retrouvées sans abri, contraintes de vivre dans la rue, d'autres ont vécu cachées dans l'espoir d'économiser de l'argent pour rembourser la dette à sa place ; les plus pitoyables étaient les enfants qui ne pouvaient plus vivre sous le même toit que leurs parents…

Debout devant le bar, Tran Thi Ngoc Ha n'a pas tourné autour du pot ni cherché d'excuses, mais a avoué tous ses actes. Lorsqu'elle a entendu le procureur exprimer son opinion et proposer une peine de prison à vie, elle a tenté de tendre la main et de s'accrocher au bar. Elle a beaucoup pleuré, car elle avait encore une mère âgée cardiaque, deux jeunes enfants et un avenir devant elle. Si seulement, des années auparavant, Ha avait réfléchi à ces questions, su chérir sa carrière, savoir ne pas abuser de la confiance des autres et savoir s'arrêter au bon moment, peut-être qu'aujourd'hui, elle n'aurait pas à payer un prix aussi élevé. Elle n'avait qu'une trentaine d'années, une carrière stable, une famille, des enfants… C'était la vie dont tant de gens rêvaient. Pourtant, par cupidité, par intérêts personnels et par calculs, elle avait tout sacrifié.

Après de nombreux procès, le matin du 23 août, le tribunal populaire de la province de Nghe An a condamné l'accusée Tran Thi Ngoc Ha à la réclusion criminelle à perpétuité pour « appropriation frauduleuse de biens ». Parallèlement, l'accusée et son mari, Nguyen Truong Trung, étaient conjointement responsables de l'indemnisation de 14 victimes à hauteur de 23 milliards 883 millions de dongs. Le procès s'est terminé, mais l'anxiété et l'inquiétude de dizaines de victimes persistaient. L'argent prêté à Tran Thi Ngoc Ha était considérable ; certaines personnes ne pourraient jamais le gagner, même en travaillant toute leur vie.

La condamnation de Ha et ses lourdes dettes sont des leçons pour les gens crédules, ceux qui manquent de connaissances juridiques et sont avides de profits immédiats, oubliant que l'argent gagné doit être payé avec intelligence, sueur et même larmes pour être propre et durable.

Doan Thi Hoang