Avocat : Il est possible de poursuivre l'affaire de l'effondrement du crédit noir de dizaines de milliards de dongs à Nghe An

Un crédit noir d'une valeur de plusieurs dizaines de milliards de dongs s'est effondré à Nghe An

(Baonghean.vn) - Bien qu'elle n'ait pas été autorisée à mobiliser des capitaux, une entreprise privée de Yen Thanh a néanmoins émis des livrets d'épargne, reçu de l'argent de centaines de personnes, puis s'est déclarée « en faillite ».

Des centaines de ménages à Nghe An sont dans la misère à cause de l'effondrement du crédit noir.

(Baonghean.vn) - Depuis le jour où le directeur de l'entreprise a soudainement déclaré faillite, de nombreuses familles sont tombées dans la misère.

L'effondrement du crédit noir de dizaines de milliards de dongs à Nghe An : soupçon de dissipation d'actifs

(Baonghean.vn) - Plus d'un an après avoir déclaré faillite, M. Phuc et sa femme vivent toujours dans une maison spacieuse qui aurait été transférée à son jeune frère.

Le 16 avril, après avoir examiné les documents et les comptes des personnes impliquées dans l'effondrement du crédit noir de dizaines de milliards de dongs dans le district de Yen Thanh, l'avocat Nguyen Trong Hai, chef du cabinet d'avocats Trong Hai et associés, a déclaré que cette affaire n'était plus une transaction civile normale, mais une activité commerciale financière.

Il est donc nécessaire de vérifier si cette entreprise possède une licence d'exploitation. Sans licence dans le secteur financier, elle enfreint, par ses agissements (taux d'intérêt plus élevés que ceux des banques, émission de livrets d'épargne, etc.), la loi sur le financement bancaire et la loi sur les établissements de crédit. En réalité, par ces manœuvres, l'entreprise Phuc Nhien a montré des signes d'appropriation illicite de biens, a déclaré l'avocat Hai.

Les livrets d'épargne produits par l'entreprise Phuc Nhien sont très similaires à ceux émis par les banques. Photo : TH

Selon l'avocat, l'acte de mobiliser des capitaux, d'émettre des cartes d'épargne, de payer des taux d'intérêt supérieurs au taux d'intérêt de base de la banque pour s'approprier l'argent des clients par l'activité « d'emprunter, de prêter, de louer les biens d'autrui ou de recevoir les biens d'autrui par contrat, puis d'utiliser des astuces frauduleuses pour s'approprier cet actif ou, lorsque le délai de restitution de l'actif arrive, malgré les conditions et la capacité, de ne pas le restituer délibérément ;

Emprunter, louer ou recevoir le bien d'une autre personne par contrat et utiliser ce bien à des fins illégales, entraînant l'impossibilité de restituer le bien, peut faire l'objet de poursuites pénales pour l'acte d'« abus de confiance pour s'approprier un bien » (conformément à l'article 175 du Code pénal de 2015).

Français L'avocat Nguyen Trong Hai a déclaré que bien que Phuc Nhien Gold and Silver Private Enterprise ait mené illégalement des affaires liées aux activités de crédit, le Code pénal de 2015 a désormais supprimé ce crime. « Mais il est également nécessaire de prendre en compte l'élément rétroactif conformément au point e, clause 1, article 1 de la résolution n° 109/2015/QH13 du 27 novembre 2015 sur la mise en œuvre du Code pénal de 2015, qui fournit les directives suivantes : « … les activités commerciales illégales prévues à l'article 159, … du Code pénal de 1999 ont eu lieu avant 0h00 le 1er juillet 2016, et après cette date, l'affaire fait l'objet d'une enquête, de poursuites et d'un procès, les dispositions du Code pénal de 1999 continueront de s'appliquer pour la traiter », a déclaré l'avocat Hai.

Cela signifie que les activités commerciales illégales survenues avant le 1er juillet 2016 présentent des éléments suffisants pour constituer un crime. Après l'entrée en vigueur du Code pénal de 2015, si l'affaire est toujours en cours d'enquête, de poursuites et de jugement, les dispositions du Code pénal de 1999 continueront de s'appliquer », a ajouté M. Hai.

L'entreprise Phuc Nhien a récemment retiré son enseigne. Photo : TH

Comme l'a rapporté le journal Nghe An, l'entreprise privée Phuc Nhien Gold and Silver, dirigée par M. Tran Van Phuc (50 ans, commune de Bao Thanh, Yen Thanh), produisait depuis de nombreuses années des livrets d'épargne pour mobiliser des fonds auprès de centaines de personnes. Cependant, M. Phuc et son épouse ont ensuite fait marche arrière, déclarant soudainement faillite et refusant de les payer. L'affaire dure depuis plus d'un an, et la police du district de Yen Thanh a également reçu de nombreuses plaintes depuis plus de sept mois.

Selon la succursale de Nghe An de la Banque d'État du Vietnam, la mobilisation de capitaux et l'émission de livrets d'épargne par cette entreprise constituent des activités illégales, en violation de la Loi sur les établissements de crédit. La Banque d'État et le Département de la Planification et de l'Investissement ont tous deux affirmé ne pas avoir accordé à cette entreprise l'autorisation de mobiliser des capitaux.