Fatigué d'exiger de l'argent qui s'est « évaporé » à Eximbank

Eximbank a connu une série d'incidents où des employés ont détourné l'argent de clients. Photo : Ngoc Thang

6 clients ont perdu plus de 50 milliards de VND

Selon les conclusions de l'agence d'enquête policière (août 2017), de 2012 à août 2016, Nguyen Thi Lam (caissière du bureau de transactions d'Eximbank Do Luong, Nghe An) aurait trompé des clients en leur faisant signer des ordres de paiement, signé de fausses autorisations de paiement, ainsi que des documents dans lesquels Lam falsifiait les signatures de clients, et trompé des employés de banque pour qu'ils retirent du système plus de 50 milliards de VND des dépôts d'épargne de six clients à Eximbank. Lam a également reçu 570 millions de VND d'un client pour ouvrir un livret d'épargne, mais s'en est ensuite approprié. Il convient de noter que, bien qu'elle ait résilié son contrat de travail avec Eximbank depuis le 7 avril 2016, Lam a néanmoins pu créer des documents de procédure pour s'approprier les dépôts d'épargne des clients à Eximbank jusqu'à plus de 34,2 milliards de VND.

Le 21 septembre 2016, Lam a avoué ses actes à l'agence d'enquête de la police de Nghe An. Il a déclaré avoir utilisé l'argent détourné pour financer les comptes d'épargne d'autres clients à la banque, acheter des terrains, investir, emprunter à des taux d'intérêt élevés, construire des maisons, etc.

L'enquête a été ouverte en 2016 et, en août 2017, l'agence d'enquête policière a conclu que le contrôleur, le caissier et le caissier du bureau des transactions d'Eximbank Do Luong, ainsi que le personnel du bureau des transactions clients de la succursale d'Eximbank Vinh, avaient intentionnellement enfreint les réglementations relatives aux retraits et aux dépôts de la Banque d'État et d'Eximbank. Mme Lam a donc retiré les économies de six clients du système Eximbank (les livrets d'épargne n'avaient pas été clôturés). L'agence d'enquête policière de Nghe An a demandé à Eximbank de répondre à la demande des six clients de payer le principal et les intérêts, obligeant Mme Lam à rembourser l'intégralité des sommes qu'elle avait versées à Eximbank. Cependant, à ce jour, les six clients attendent toujours en vain.

Français Auparavant, la perte de 245 milliards de VND de dépôts d'épargne à Eximbank liée à Mme Chu Thi Binh avait été largement rapportée et avait choqué le public. Cet incident a été découvert il y a un an. Début février, l'Agence de police d'enquête du ministère de la Sécurité publique (C44) a publié une dépêche officielle identifiant Eximbank comme la victime dans l'affaire pénale de « appropriation frauduleuse de biens ». Le Nguyen Hung (ancien directeur adjoint de la succursale d'Eximbank à Hô-Chi-Minh-Ville) a créé de faux documents liés aux comptes d'épargne de Mme Binh pour s'approprier plus de 245 milliards de VND d'Eximbank.

Eximbank ne paie pas volontairement

Légalement, Eximbank aurait dû payer les clients après la conclusion de l'enquête, comme mentionné ci-dessus. Cependant, dans les deux cas, Eximbank souhaitait que les clients attendent la décision du tribunal. C'est la raison pour laquelle l'affaire traîne en longueur, source de frustration pour les déposants.

L'avocat Nguyen Huu Liem, du cabinet d'avocats Tuoi Tre (représentant la réclamation pour les droits de 2 clients avec des dépôts d'épargne à Eximbank de plus de 40 milliards de VND), a déclaré : Les clients ne peuvent plus attendre, ils exigent qu'Eximbank paie immédiatement avant le procès car l'acte d'accusation et la conclusion de l'agence d'enquête de la police sont très claires sur la responsabilité de Eximbank de payer.

« Lors de la séance de travail en début de semaine, Eximbank a continué de négocier et d'attendre le verdict du tribunal », a déclaré Me Liem, ajoutant avoir demandé à Eximbank de préciser de quel tribunal elle attendait le verdict. En effet, selon la procédure, l'affaire passera par les étapes de première instance, d'appel, de révision et de nouveau procès ; nous ne savons donc pas quand les clients seront remboursés. « Nous attendons une réponse officielle d'Eximbank cette semaine avant de passer à la suite », a ajouté Me Liem.

Représentant Mme Chu Thi Binh, l'avocat Dinh Anh Tuyet (cabinet IDVN) a également déclaré : « L'incident a été découvert entre mars 2017 et aujourd'hui. Le représentant d'Eximbank a demandé à Mme Binh de poursuivre les procédures judiciaires pour récupérer son dépôt. C'est-à-dire lorsque l'autorité compétente contraint Eximbank à remplir ses obligations, au lieu de les exécuter volontairement. »

Non seulement la solution d’Eximbank provoque de la frustration chez ceux qui ont perdu de l’argent, mais elle rend également de nombreux déposants confus.