Fatigué d'exiger de l'argent « évaporé » à Eximbank

Eximbank a connu une série d'incidents où des employés ont détourné l'argent de clients. Photo : Ngoc Thang

6 clients ont perdu plus de 50 milliards de VND

Selon les conclusions de l'agence d'enquête policière (août 2017), de 2012 à août 2016, Nguyen Thi Lam (trésorière du bureau des transactions d'Eximbank Do Luong, Nghe An) a commis des actes de tromperie pour inciter les clients à signer des ordres de paiement, signé de fausses autorisations de paiement, ainsi que des documents dans lesquels Lam a falsifié les signatures des clients, et trompé les employés de banque (NH) pour retirer du système plus de 50 milliards de VND de dépôts d'épargne de six clients à Eximbank. Lam a également reçu 570 millions de VND d'un client pour ouvrir un livret d'épargne, mais s'en est approprié. Notamment, bien qu'elle ait résilié son contrat de travail avec Eximbank depuis le 7 avril 2016, Lam a tout de même créé des documents de procédure pour s'approprier les dépôts d'épargne des clients à Eximbank jusqu'à plus de 34,2 milliards de VND.

Le 21 septembre 2016, Lam s'est présenté au bureau d'enquête de la police de Nghe An pour avouer ses méfaits. Il a déclaré avoir utilisé l'argent détourné pour financer les comptes d'épargne d'autres clients à la banque, acheter des terrains, investir, prêter à des taux d'intérêt élevés et construire des maisons…

L'affaire a été ouverte en 2016 et, en août 2017, l'agence d'enquête policière a conclu que le contrôleur, le caissier et le caissier du bureau de transaction d'Eximbank Do Luong, ainsi que le personnel de la succursale d'Eximbank Vinh, avaient intentionnellement enfreint les réglementations relatives aux retraits et aux dépôts de la Banque d'État et d'Eximbank. Mme Lam a donc retiré les économies de six clients du système Eximbank (les livrets d'épargne n'avaient pas été fermés). L'agence d'enquête policière de Nghe An a demandé à Eximbank de donner suite à la demande des six clients de payer le principal et les intérêts, obligeant Mme Lam à rembourser l'intégralité des sommes qu'elle avait appropriées à Eximbank. Cependant, à ce jour, les six clients attendent toujours en vain.

La perte de 245 milliards de dongs vietnamiens sur les comptes d'épargne de Mme Chu Thi Binh à l'Eximbank avait été largement médiatisée et avait choqué le public. Cet incident a été découvert il y a un an. Début février, l'Agence de police judiciaire du ministère de la Sécurité publique (C44) a publié un document identifiant Eximbank comme la victime dans l'affaire pénale de « spoliation de biens ». Le Nguyen Hung (ancien directeur adjoint de la succursale d'Eximbank à Hô-Chi-Minh-Ville) a fabriqué de faux documents relatifs aux comptes d'épargne de Mme Binh afin de s'approprier plus de 245 milliards de dongs vietnamiens de l'Eximbank.

Eximbank ne paie pas volontairement

Légalement, après la conclusion de l'enquête mentionnée ci-dessus, Eximbank aurait dû indemniser les clients. Cependant, dans les deux cas, Eximbank souhaitait que les clients attendent la décision du tribunal. C'est pourquoi la procédure est prolongée, ce qui engendre la frustration des déposants.

L'avocat Nguyen Huu Liem, du cabinet d'avocats Tuoi Tre (représentant la demande de droits de 2 clients avec des dépôts d'épargne à Eximbank de plus de 40 milliards de VND), a déclaré : Les clients ne peuvent plus attendre, ils exigent qu'Eximbank paie immédiatement avant le procès car l'acte d'accusation et la conclusion de l'agence d'enquête de la police sont très claires sur la responsabilité de paiement d'Eximbank.

« Lors de la séance de travail en début de semaine, Eximbank a continué de négocier, en attendant le verdict du tribunal », a déclaré Me Liem, ajoutant avoir demandé à Eximbank de préciser de quel tribunal elle attendait le verdict. En effet, selon les étapes de la procédure, la première instance, l'appel, la révision et le nouveau procès détermineront quand les clients pourront récupérer leur argent. « Nous attendons une réponse officielle d'Eximbank cette semaine avant de passer à la suite », a ajouté Me Liem.

Représentant Mme Chu Thi Binh, l'avocat Dinh Anh Tuyet (cabinet IDVN) a également déclaré : « L'incident a été découvert entre mars 2017 et aujourd'hui. Le représentant d'Eximbank a demandé à Mme Binh de poursuivre la procédure judiciaire pour récupérer son dépôt. C'est-à-dire lorsque l'autorité compétente contraint Eximbank à remplir ses obligations, au lieu de les exécuter volontairement. »

Non seulement la solution d’Eximbank est source de frustration pour ceux qui ont perdu de l’argent, mais elle sème la confusion chez de nombreux déposants.