Prévenir l'utilisation abusive du passage de la carte de crédit pour obtenir de l'argent liquide.

Afin de contrôler, prévenir et dissuader l'utilisation abusive des cartes bancaires, et de gérer les risques et d'assurer la sécurité des opérations par carte, la Banque d'État du Vietnam a publié un document exigeant des prestataires de services de paiement qu'ils renforcent la supervision et le contrôle des opérations par carte bancaire.

En conséquence, la Banque d'État du Vietnam exige que les chefs d'unité ordonnent immédiatement la mise en œuvre de mesures visant à empêcher les unités acceptant les cartes de s'entendre avec les titulaires de cartes pour effectuer des transactions de paiement frauduleuses, même lorsqu'aucun bien ou service n'est réellement acheté ou fourni.

Pour les cartes de crédit, les prestataires de services de paiement doivent clairement indiquer que ce type de carte ne peut pas être utilisé pour les transferts d'argent.

Lors de la signature de contrats de paiement par carte avec des commerçants acceptant les cartes, les prestataires de services de paiement doivent impérativement stipuler cette clause. Parallèlement, ils doivent mettre en œuvre des mesures de surveillance, de contrôle et de gestion rigoureuses des commerçants acceptant les cartes.

Si un point de vente acceptant les cartes traite des transactions de paiement frauduleuses, des mesures correctives immédiates doivent être prises et l'affaire signalée à l'autorité étatique compétente.

En outre, la Banque d'État du Vietnam a également demandé à ces unités de revoir et de réexaminer tous les processus internes, les procédures et les documents d'enregistrement relatifs à l'émission et à l'utilisation des cartes bancaires.

Pour les cartes de crédit, les prestataires de services de paiement doivent clairement indiquer que ce type de carte ne peut pas être utilisé pour les transferts d'argent. De plus, les cartes de crédit ne doivent pas servir à recharger les comptes de paiement, les cartes de débit nationales ni les cartes prépayées.

Ces organisations doivent mettre en œuvre des mesures pour contrôler et prévenir l'utilisation abusive des cartes de crédit, comme le rechargement des portefeuilles électroniques ou le paiement de biens.

Pour les cartes prépayées, les organismes doivent se conformer strictement aux réglementations légales et aux directives de la Banque d'État du Vietnam.

Par ailleurs, la Banque d'État du Vietnam exige de chaque prestataire de services de paiement qu'il encadre strictement l'utilisation et les plafonds des cartes, notamment pour les cartes de débit internationales. Ceci concerne aussi bien les transactions directes que les transactions en ligne sur des sites web étrangers.

Les transactions par carte illégales effectuées à l'étranger, qui ne respectent pas les dispositions de la Convention d'émission et d'utilisation de la carte, doivent être surveillées, détectées rapidement et traitées avec la plus grande rigueur.

Dans les cas où une carte bancaire étrangère est utilisée fréquemment et pour des montants de transactions élevés, et qu'il existe un soupçon de violation des réglementations anti-blanchiment d'argent, l'autorité étatique compétente doit être immédiatement informée pour enquête et traitement.

De nombreuses personnes profitent du système de paiement par carte bancaire pour obtenir de l'argent liquide dans les points de vente acceptant les cartes et bénéficient d'un taux d'intérêt de 0 % pendant 45 jours sur le montant déposé.

Ce document a été publié par la Banque d'État du Vietnam juste avant le Nouvel An lunaire du Cochon 2019, période au cours de laquelle la demande de transactions par carte bancaire auprès du public a fortement augmenté.

Récemment, on a constaté des cas où des commerçants acceptant les paiements par carte s'entendent avec les titulaires de cartes de crédit pour leur permettre de recharger leurs comptes bancaires et portefeuilles électroniques. En réalité, les transactions effectuées avec ces cartes ne servent pas à régler des biens ou des services. Grâce à ces transactions, les titulaires de cartes de crédit reçoivent de l'argent et bénéficient d'un taux d'intérêt de 0 % pendant 45 jours, conformément aux conditions générales des émetteurs de cartes.