Une femme escroque 433 milliards de dongs à trois banques

Thanh, un travailleur indépendant résidant dans le district de Hai Ba Trung, vient d'être poursuivi par le parquet populaire de Hanoï pour ce crime.Détournement de biensconformément à l'article 174, paragraphe 4, du Code pénal.

24 complices de Thanh ont été poursuivis pour crimesDétournement de biens, négligence ayant entraîné des conséquences graves, violation des réglementations relatives aux activités bancaires et autres activités connexes.L'usuredans les transactions civilesen vertu des articles 174, 206, 360 et 201. Parmi ceux-ci, 17 étaient d'anciens cadres de banques.

Thanh et ses complices ont été accusés d'avoir utilisé diverses astuces pour commettre 27 fraudes, s'appropriant plus de 433 milliards de VND à la Banque commerciale par actions nationale des citoyens (NCB), à la Banque commerciale par actions Viet A (VAB), à la Banque commerciale par actions publique du Vietnam (PVcomBank) et à de nombreux particuliers.

Selon l'acte d'accusation, Thanh, entrepreneur indépendant ayant subi des pertes et une dette d'environ 80 milliards de dongs, a contracté, entre 2016 et 2018, des emprunts à taux d'intérêt élevés auprès de nombreux emprunteurs. Il lui arrivait fréquemment de renouveler ses emprunts et de rembourser les précédents.

Au début, Thanh a gagné la confiance des créanciers et des employés de banque en remboursant ses dettes à temps. Ensuite, Thanh a agi à titre personnel ou a demandé à quelqu'un d'autre d'agir en son nom sur les documents.contrat de créditpour emprunter d'importantes sommes d'argent auprès des banques. Depuis, les banques NCB et VAB considèrent Thanh comme un client VIP.

De juin à novembre 2018, Thanh n'a pas pu rembourser ses dettes. Avec ses complices, elle a eu recours à plusieurs reprises à des manœuvres frauduleuses pour s'emparer de fonds auprès de la NCB, de la PVB, de la banque VAT et d'autres particuliers.

Sachant que M. Dang Nghia Toan, résidant dans le district de Hoan Kiem, disposait de fonds, Thanh lui proposa un prêt. M. Toan et son épouse déposeraient de l'argent auprès de la NCB ou de la PVB, et lui confieraient ensuite la gestion de leur livret d'épargne. Thanh leur verserait immédiatement un intérêt supplémentaire de 4,2 % par mois (bien supérieur au taux bancaire). À l'échéance, il leur restituerait le livret afin qu'ils puissent retirer le capital et les intérêts perçus par Thanh.

Après avoir obtenu le livret d'épargne, Thanh l'a utilisé comme garantie pour emprunter de l'argent auprès des banques NCB et PVB. Parallèlement, Thanh a demandé à Nguyen Thanh Tung, directeur de la société Jeongho Landmark, de prendre une décision concernant la nomination de M. Toan et de son épouse comme administrateurs de la société, décision qui devait être incluse dans la demande de prêt.

Un bureau de transactions chez PVcomBank. Photo :Banque PVcom.

L'acte d'accusation a établi qu'entre juin 2018 et novembre 2018, Thanh et Tung ont utilisé les stratagèmes susmentionnés pour escroquer les banques NCB, PVB et VAB.

À la Banque nationale commerciale par actions (NCB)De juin à août 2018, Thanh a emprunté 50 milliards de VND à M. Dang Nghia Toan. Cependant, Thanh a demandé à M. Toan de déposer cette somme dans cinq livrets à la Banque centrale nationale (NCB) et de lui remettre ensuite ces livrets.

Thanh et Nguyen Thanh Tung ont utilisé l'entité juridique de Jeongho Landmark Company pour établir de faux documents.Contrat de vente de marchandises, procès-verbal de rapprochement de dettesSociété Eurocell(a cessé ses activités en 2017) etSociété commerciale Hoang Nguyen Limitée.Thanh a alors profité de la confiance et du manque de vigilance des employés de la banque NCB en matière d'octroi et de décaissement de crédits, et, avec la complicité de Tung, a falsifié les signatures de M. Toan et de son épouse sur les documents. Dès lors, Thanh a perçu trois versements de la banque NCB pour un montant total de 47,5 milliards de VND.

Chez PVcomBank,En octobre 2018, Thanh a emprunté 52 milliards de VND à M. Toan en lui demandant de déposer ses économies à la banque. Thanh a conservé le livret d'épargne. Par la suite, Thanh a collaboré avec Tung pour falsifier des documents, des signatures et des empreintes digitales de M. Toan et de son épouse afin de détourner 49,4 milliards de VND de la PVB.

Chez VietABank,Thanh cherchait des personnes disposant de fonds à qui emprunter à des taux d'intérêt élevés ou qu'il souhaitait inviter à collaborer en affaires. N'ayant aucun bien à garantir directement, il leur suggérait de déposer leurs économies à la banque VAB. De là, il trouvait des moyens d'emprunter ou de retirer de l'argent pour ses besoins.

Pour mettre son plan à exécution, Thanh a contacté Nguyen Thi Thu Huong (responsable des relations avec la clientèle entreprises au bureau de Dong Do de la banque VAB). Thanh a proposé de co-détenir une importante somme d'épargne, que la VAB hypothéquerait ensuite pour obtenir un prêt auprès de la banque. Grâce à cette ruse, Thanh a commis 21 fraudes, détournant 273,9 milliards de VND de la VAB et 63 milliards de VND de quatre autres personnes.

Nguyen Thanh Tung, directeur de la société Jeongho Landmark, est accusé d'avoir utilisé la structure juridique de sa société, en collaboration avec Thanh, pour établir de faux contrats d'achat et de vente de marchandises, ainsi que de faux relevés de dettes, afin de détourner 47,5 milliards de VND de la NCB et 49,4 milliards de VND de la PVB. Tung aurait également falsifié la signature de M. Toan pour aider Thanh à détourner 174,5 milliards de VND de la banque VAB.

L'accusée Nguyen Thi Thu Huong était soupçonnée d'avoir su que Thanh avait falsifié les signatures des cotitulaires de livrets d'épargne pour emprunter de l'argent auprès de VAB, mais de l'avoir dissimulé, en créant une demande de gel des garanties et en la remettant aux clients pour leur faire croire que leurs fonds avaient été bloqués par la banque. Par conséquent, lorsque les livrets d'épargne étaient mis en gage ou que les fonds étaient retirés, les clients n'en étaient pas informés.

L'acte d'accusation a établi que Huong avait aidé Thanh à commettre 21 fraudes, détournant 273,9 milliards de VND de la banque VAB.