Une femme a escroqué 433 milliards de VND auprès de trois banques

Thanh, un travailleur indépendant résidant dans le district de Hai Ba Trung, vient d'être poursuivi par le parquet populaire de Hanoi pour le crime deAppropriation frauduleuse de biensconformément à l'article 174, alinéa 4, du Code pénal.

24 complices de Thanh ont été poursuivis pour ces crimesAppropriation frauduleuse de biens, Manque de responsabilité entraînant de graves conséquences, Violation de la réglementation sur les activités bancaires et autres activités liées aux activités bancaires,Prêts usurairesdans les transactions civilesen vertu des articles 174, 206, 360 et 201. Parmi eux, 17 étaient d'anciens dirigeants de banques.

Thanh et ses complices ont été accusés d'avoir utilisé diverses astuces pour commettre 27 fraudes, détournant plus de 433 milliards de VND de la National Citizen Commercial Joint Stock Bank (NCB), de la Viet A Commercial Joint Stock Bank (VAB), de la Vietnam Public Commercial Joint Stock Bank (PVcomBank) et de nombreux particuliers.

Selon l'acte d'accusation, Thanh était un entrepreneur indépendant ayant subi des pertes et devant s'élever à environ 80 milliards de dongs. De 2016 à 2018, il a emprunté de l'argent à de nombreux clients à des taux d'intérêt élevés. Thanh a souvent emprunté auprès de clients ultérieurs et a remboursé les précédents.

Au début, Thanh gagna la confiance des prêteurs et des employés de banque en remboursant ses dettes à temps. Il prit ensuite son propre nom ou demanda à quelqu'un d'autre de le représenter pour le prêt.Contrat de créditd'emprunter d'importantes sommes d'argent aux banques. Depuis lors, les banques NCB et VAB considèrent Thanh comme un « client VIP ».

De juin à novembre 2018, Thanh était incapable de payer ses dettes. Elle et ses complices ont eu recours à plusieurs reprises à des manœuvres frauduleuses pour détourner l'argent de la NCB, de la PVB, des banques de la TVA et d'autres personnes.

Sachant que M. Dang Nghia Toan, résidant dans le district de Hoan Kiem, avait de l'argent, Thanh proposa d'emprunter de l'argent. M. Toan et son épouse déposeraient de l'argent à la banque NCB ou PVB, puis confieraient à Thanh la gestion du livret d'épargne. Thanh verserait immédiatement à M. Toan et à son épouse un intérêt supplémentaire de 4,2 % par mois (un taux bien supérieur au taux bancaire) et, à l'échéance, il rendrait le livret d'épargne à M. Toan afin qu'il puisse se rendre à la banque pour retirer le capital et les intérêts bancaires que Thanh percevrait.

Après avoir obtenu le livret d'épargne, Thanh l'a utilisé comme garantie pour emprunter de l'argent auprès des banques NCB et PVB. Parallèlement, Thanh a demandé à Nguyen Thanh Tung, directeur de Jeongho Landmark Company, de nommer M. Toan et son épouse administrateurs de l'entreprise, à inclure dans la demande de prêt.

Un bureau de transactions chez PVcomBank. Photo :Banque PVcom.

L'acte d'accusation a déterminé que de juin 2018 à novembre 2018, Thanh et Tung ont utilisé les astuces ci-dessus pour frauder les banques NCB, PVB et VAB.

À la National Commercial Joint Stock Bank (NCB)Entre juin et août 2018, Thanh a emprunté 50 milliards de VND à M. Dang Nghia Toan. Cependant, Thanh a demandé à M. Toan de déposer l'épargne dans cinq livrets à la BCN, puis de lui confier ces livrets.

Thanh et Nguyen Thanh Tung ont utilisé l'entité juridique de Jeongho Landmark Company pour créer de faux documents.Contrat de vente, procès-verbal de réconciliation de dettesSociété Eurocell(a cessé ses activités depuis 2017) etSociété commerciale Hoang Nguyen à responsabilité limitée.Thanh a ensuite profité de la confiance et de l'irresponsabilité des employés de la banque NCB dans les activités d'octroi et de décaissement de crédits et, avec Tung, a falsifié les signatures de M. Toan et de son épouse sur les documents. Thanh a ainsi reçu trois décaissements de la banque NCB pour un montant de 47,5 milliards de VND.

Chez PVcomBank,En octobre 2018, Thanh a emprunté 52 milliards de VND à M. Toan en lui demandant de déposer son épargne à la banque. Thanh a ensuite collaboré avec Tung pour créer de faux documents, falsifier les signatures et prendre les empreintes digitales de M. Toan et de son épouse afin de s'approprier 49,4 milliards de VND de PVB.

Chez VietABank,Thanh cherchait des personnes disposant d'argent pour emprunter à des taux d'intérêt élevés ou les inviter à collaborer avec lui. N'ayant aucune garantie à offrir pour un don direct, Thanh leur suggéra de déposer leurs économies à la banque VAB. Il trouva alors un moyen d'emprunter ou de retirer de l'argent de la banque.

Pour mener à bien ce plan, Thanh a contacté Nguyen Thi Thu Huong (responsable des relations clients entreprises au bureau de transaction Dong Do de la VAB Bank). Thanh a proposé de co-détenir une importante épargne, et VAB hypothéquerait ensuite ce livret d'épargne pour emprunter de l'argent à la banque. Grâce à cette astuce, Thanh a commis 21 fraudes, détournant 273,9 milliards de VND de la VAB et 63 milliards de VND de quatre autres personnes.

Le prévenu Nguyen Thanh Tung, directeur de la société Jeongho Lanmark, a été accusé d'avoir utilisé l'entité juridique de sa société avec Thanh pour créer de faux contrats d'achat et de vente de marchandises, des documents de rapprochement de dettes... afin de détourner 47,5 milliards de VND de la NCB et 49,4 milliards de VND de la PVB. Tung a également falsifié la signature de M. Toan pour aider Thanh à détourner 174,5 milliards de VND de la banque VAB.

La défenderesse Nguyen Thi Thu Huong était accusée d'avoir su que Thanh avait falsifié les signatures des cotitulaires de livrets d'épargne pour emprunter de l'argent à la VAB, mais qu'elle l'avait dissimulé et avait rédigé une demande de gel des actifs en garantie, qu'elle avait transmise aux clients pour leur faire croire que leurs fonds avaient été gelés par la banque. Par conséquent, lorsque les livrets d'épargne ont été hypothéqués ou que l'argent y figurant a été retiré, les clients n'en ont pas eu connaissance.

L'acte d'accusation a déterminé que Huong avait aidé Thanh à mener à bien 21 affaires de fraude, s'appropriant 273,9 milliards de VND de la banque VAB.